Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов

ru-KZ · official · sha256:ce771f70710480d18afc8a03e669c7edb8e043bcac9766e6c039dc4d385ff789RU-KZ

1. При расчете контрольного разряда используется международный стандарт (Modulus 97-10, ISO-7064), который предполагает деление числа на 97, полученный остаток от деления вычитается из 98. Если результатом является однозначное число добавляется один предшествующий нуль. Пример № 1. Рассчитать контрольный разряд банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан KZ СС 123 1234564567891. Шаг первый: первые четыре символа переносятся на конец номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, кодовое обозначение страны конвертируется на основании таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, вторые два символа обозначаются нулями. Результат: 123 1234564567891 2035 00. Шаг второй: полученное выше число делится на 97 и получается остаток от деления 43. Шаг третий: 98-43=55. Контрольный разряд равен 55. Номер банковского счета клиента KZ 55 123 1234564567891. Пример № 2. Рассчитать контрольный разряд банковского счета клиента KZ СС 123 1234565678902. Шаг первый: первые четыре символа переносятся на конец номера банковского счета клиента, кодовое обозначение страны конвертируется на основании таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, вторые два символа обозначаются нулями. Результат: 123 1234565678902 2035 00. Шаг второй: полученное выше число делится на 97 и получается остаток от деления, равный 90. Шаг третий: 98 - 90 = 8. Контрольный разряд равен 8, к которому добавляется предшествующий "0". Номер банковского счета клиента KZ 08 123 1234565678902.

ru-KZ · official · sha256:5555324da00eb799181f3f7563dc0d8845306b5775781eb9bf462bcdba4ff1d8RU-KZ

2. При проверке правильности контрольного разряда используется международный стандарт (Modulus 97-10, ISO-7064), предполагающий нахождение остатка от деления числа на 97. Применяя таблицу конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, находится остаток от деления номера банковского счета на число 97. При правильном указании номера банковского счета остаток равняется 1 (единице). Пример: Проверить контрольный разряд в номере банковского счета клиента. KZ55 1231 2345 6456 7891 Шаг первый: первые четыре символа переносятся на конец номера банковского счета клиента, кодовое обозначение страны конвертируется на основании таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов: 1231 2345 6456 7891 2035 55. Шаг второй: полученное выше число делится на 97. Результат – 1231234564567891203555/97 = 12693139840906094882,010309278351. Из полученного числа выделяется целая часть без округления 12693139840906094882. Шаг третий: Полученное на втором шаге число умножается на 97 и получается 12693139840906094882 * 97 = 1231234564567891203554. Шаг четвертый: Из числа, полученного на шаге первом, вычитается число, полученное на шаге третьем. Если результат равен 1 (единице), контрольный разряд рассчитан верно. В данном примере получается 1231234564567891203555 – 1231234564567891203554 = 1. Контрольный разряд 55 верен.

Referencing norms: AccountNumberConformsToUnifiedStructure, AccountNumberDeviatesByCheckDigits

ru-KZ · official · sha256:9d4a4fcab9a7c584e4cfe9dc675f07ac45a8bf42993071858716beda2929cc08RU-KZ

Таблица конвертирования буквенных символов в цифровые A=10 G=16 N=23 V=31 B=11 H=17 P=25 W=32 C=12 J=19 R=27 X=33 D=13 K=20 S=28 Y=34 E=14 L=21 T=29 Z=35 F=15 M=22 U=30

Referencing norms: LetterIExcludedFromAccountAlphabet, LetterOExcludedFromAccountAlphabet, LetterQExcludedFromAccountAlphabet

ru-KZ · official · sha256:12247279774002976c360a2331fada9df7e8e47f26726aa01e2f50f1259f6076RU-KZ

10. Открытие клиенту банковского счета осуществляется банком после принятия мер по надлежащей проверке клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в соответствии со статьей 5 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее – Закон о ПОДФТ), а также с учетом Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и Национального оператора почты, утвержденных постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 22 марта 2020 года № 18, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20160.

Referencing norms: OtkrytieSchetaNadlezhashchee

ru-KZ · official · sha256:c5df62d9f396beb0d9962dc2d1637db4a987f196068951a8ca45241805e575ecRU-KZ

23. Представленные клиентом для открытия банковского счета документы хранятся в банке в специально заведенном деле отдельно по каждому клиенту либо в общем деле с разбивкой документов по клиентам в оригинале. Исключения составляют документы, удостоверяющие личность, уставы, судебный акт о взыскании алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей) либо нотариально удостоверенное соглашение об уплате алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей), заключенное в соответствии со статьей 158 Кодекса Республики Казахстан "О браке (супружестве) и семье" (далее – Кодекс о браке (супружестве) и семье), выписки из торгового реестра либо другие документы аналогичного характера (для обособленных подразделений – положения), документы, подтверждающие факт осуществления деятельности клиента на основании типового устава, документы о государственной регистрации (перерегистрации) клиентов-юридических лиц, учетной регистрации (перерегистрации) клиентов-филиалов и представительств юридических лиц и доверенности на право совершения операций в банке, которые хранятся в копиях в деле (общем деле) клиента. Допускается хранение в электронном виде без дополнительного хранения на бумажных носителях документов клиента, в том числе не являющихся оригиналами, если банк (филиал, подразделение банка) располагает возможностью формирования электронного досье.

Referencing norms: DokumentHranitsyaVKopii, DokumentHranitsyaVOriginale, DokumentPodpadaetPodIzyatie, HranenieDelaNadlezhashchee, HranenieNaBumageNeTrebuetsya, assert-h1fdfd7ef8053ec41466ba172b8ac085fa51513150b2466365c1e0308b0dbabd7, assert-h24d0719d10c4f04bede8b722e10b55a82e709c923b9fe299263662a25d5b75f1, assert-h3a21b7c6c32f4b9876d444104ab41864be01664116d2369fc13c9cc5154ef3c9, assert-h3af00d3ae61cac4d7638cfe6ef12a9c0e78a0b435f27d33fbb3fddc40186e7d9, assert-h5d2d6e0f3fe383e3454d55741d6fcd205fef33c39833aab99a0e638b517be357, assert-hb08633781e0d2142d8fb12a52448f7c4c43600cbcc9eb71cd98979a77d886b66, assert-hb0af43523df05a9e2589754534e10c80e13cd1ce732964e33b08cbd91b47a970, assert-hd48cd1a729f1c76da585d766a785f5ffa346a8c7148551d22c173e4d584088b9, assert-hd52463f2efa49411c35a9e944098af806d8785add878f9a4240a8287f9638b94, assert-hd924a33602ee935b51f9badd7a13225db551283823fd7b451e521aea4e7cb72b, assert-hf3a5c798685be533f926f3196c16edef72fffa60f574c6e95bd92e0afefbde49, assert-hfd76348c1700328deda3eebdfc85d057d1ef027fb51aa3894e86da8559927d8d

ru-KZ · official · sha256:468f1a59c3c5718d5a2be33941c36b417efb776888afc8ac82db3418158b8570RU-KZ

24. При открытии банковского счета клиента банк уведомляет органы государственных доходов в порядке, случаях и сроки, определенные подпунктом 1) пункта 2 статьи 55 Налогового кодекса.

Referencing norms: BankUvedomlyaetOrganyObOtkrytii, OrganyNeUvedomlenyVSrok, OrganyUvedomlenyObOtkrytii, UvedomitOrganyObOtkrytii

ru-KZ · official · sha256:96d858557ae6b579825aa288988ffc6383a68d33bda4d13cd9ebbb8fde34f5b5RU-KZ

25. Отказ в открытии банковских счетов осуществляется банком в случаях и по основаниям, предусмотренным подпунктом 19) пункта 2 статьи 55 Налогового кодекса, пунктом 1 статьи 13 Закона о ПОДФТ, пунктом 2 статьи 27 Закона о платежах и платежных системах, в случаях непредставления документов, предусмотренных Правилами, либо несовершения сделки между клиентом и банком. Параграф 2. Открытие текущих счетов по договору банковского счета

Referencing norms: NepredstavlenieDaetOsnovanie, OtkazVOtkrytiiPravomeren, assert-h471c8507f6284567e8327eaeae1b2d75e5a3dd5850d85b826ed38bab614ede02, assert-h69df2388ec82114b22e2c768cd49da0d9b32677ab0462457ccf769e9336f0fb6, assert-h9c2b7154830abee8f5bb995dd79e6c52562772ca31e5b25b78c8f35687dec681, assert-hc0227480f5f4eb6e3885c69e8bfd047cade4a8404de81c426305662e2f112f4f, assert-hddbd1ff73964767596dca8ffb8e3804d834efdaa2e58976f56c08162f3f96246

ru-KZ · official · sha256:08425796173bb97b7ca3e1122493011e1b5ebe89846d12df16a2a243f9963c2eRU-KZ

26. Для открытия текущего счета клиент представляет в банк: 1) физические лица-резиденты Республики Казахстан, физические лица-нерезиденты Республики Казахстан и индивидуальные предприниматели: документ, удостоверяющий личность; 2) частные нотариусы, частные судебные исполнители, адвокаты и профессиональные медиаторы: документ, удостоверяющий личность; документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью (для частных нотариусов) либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных "Е-лицензирование"; копию лицензии на право занятия адвокатской деятельностью (для адвокатов) либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных "Е-лицензирование"; копию лицензии на право занятия деятельностью по исполнению исполнительных документов (для частных судебных исполнителей) либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных "Е-лицензирование"; копию сертификата, подтверждающего прохождение обучения по программе подготовки медиаторов (для профессиональных медиаторов); 3) юридические лица-резиденты Республики Казахстан и их филиалы и представительства, юридические лица-нерезиденты Республики Казахстан, осуществляющие деятельность в Республике Казахстан через филиал, представительство: документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала или представительства общественного или религиозного объединения, избранного (назначенного) в порядке, предусмотренном уставом общественного или религиозного объединения и положением о его филиале или представительстве (для филиалов и представительств общественных и религиозных объединений); копию доверенности, выданной юридическим лицом руководителю филиала или представительства (для филиалов и представительств иных организационно-правовых форм юридических лиц); разрешение центрального уполномоченного органа по исполнению бюджета в соответствии с Процедурами казначейского исполнения бюджета и их кассового обслуживания, процедурами казначейского учета и мониторинга, утвержденными приказом Министра финансов Республики Казахстан от 27 июня 2025 года № 328 (для государственных учреждений, финансируемых из государственного бюджета); 4) юридические лица-нерезиденты Республики Казахстан: документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил, или документы, подтверждающие полномочия представителей юридического лица-нерезидента по распоряжению счетом и содержащие образцы подписей таких уполномоченных представителей, при условии, что данные документы нотариально удостоверены и (или) легализованы, и (или) апостилированы; оригинал или нотариально удостоверенную копию выписки из торгового реестра либо другой документ аналогичного характера, содержащий информацию об органе, зарегистрировавшем юридическое лицо-нерезидента, регистрационном номере, дате и месте регистрации, с нотариально засвидетельствованным переводом на казахский или русский язык, и, в случае необходимости, легализованные либо апостилированные; копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; 5) крестьянские (фермерские) хозяйства: документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; 6) ликвидируемые банки, страховые (перестраховочные) организации, их филиалы, добровольные накопительные пенсионные фонды: документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию решения суда либо общего собрания акционеров о ликвидации банка, страховой (перестраховочной) организации; копию решения уполномоченного органа о назначении ликвидационной комиссии; копию решения уполномоченного органа о лишении лицензии на проведение банковских и иных операций либо на право осуществления страховой деятельности (деятельности по перестрахованию); 7) иностранные дипломатические и консульские представительства: документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию ноты о подтверждении регистрации дипломатического и консульского представительства. Не требуется представление документов, указанных в настоящем пункте, в случае их получения банком из информационных систем государственных органов.

Referencing norms: DokumentTrebuetsyaPoKrugu, EstOtsutstvuyushchieDokumentyTekushchego, KomplektTekushchegoPolnyy, OtsutstvuyushchiyDokumentTekushchego, assert-h008f3a9b4306ff84f6def5f264771a0e0c212d222f883426496daa2561613266, assert-h0379bab2566be26d27901054306fdb14f98c3ca7636c5c2eb3ac113d3c250b18, assert-h146be2602dfdf7b4de9e59a1bd3011f50c7ed889f3bee7f09744a70ab9ae0d6e, assert-h27d981d4d2f93a0c39958cc73b4fd16f1a6475675a8dc8fa647bc310fe9583a5, assert-h3681ac7f4cf6252db0fe2f2b6104e102e267ecf1b9cead0ef64d0994ee9df29c, assert-h5450e8aab3610c83e4f1fa9b8af5809864ccdf810d22325b15b89cb3a13c93d0, assert-h596cff92d5ea8b4bcfb8f64635142185d1d2e1a6800632780d44ff41c4c13766, assert-h66c0a758eeeacc0a3a57f3fc4a2dd5c793200a4835ae2cc9cae65bfc0ed911bf, assert-h684899a86f865af27ddef4543a1cb693591a08a83c85cfa67d63c65f3fe47ce8, assert-h6a12e0b50ae172379a7ef3a4e913171c24f4b338b62d3e2d0929d4b563e6ddd7, assert-h6ad45695b9051f46c0978328acb9da23293002d40a116dbe8c71b5b05e9c3122, assert-h750c706bdf71f0c114cf295530a51f2bb39f908790a1595725db599def50b301, assert-h85c51efafb68d1dabad3919d7ea54c6d811cd5e21005f53bd8c2eb9d06d6faeb, assert-h8d764e22239807badc47d966a1332ba8046ed67ef213d584b7bb77171670008e, assert-h926c8203bd2ec4a452c84d0c98ef739db330ca990ec2dbc0661fca4aa6328f24, assert-hb0c6a7c5b6d930f1e83385ee7cdcd8645225f0a7c0b0025e716f4259a8e6cd8d, assert-hbbf5e89c41bfc5936130e7ce523ec4cc10910745fb0b406dd33f3e23a2a2b074, assert-hc026c43bf8a189e3f40027dd74df58f6344fdcfcff8341da1960c616826d558e, assert-hd0eb350f81d884ba4ded91580863e4a1dbd09cac28cca8bf631b739c835f2d92, assert-hd8e192581a06cafc9b7e503f11fd9eaf9b5bd5519853c170a07e5f328843f40e, assert-he1c96d1e4599968828e7a0a95971bc4e940f22bcf979d47ce48a12b5cb74727a, assert-he3b1dada79e561cd116862234152c7edae60f924f7242c4d69642978c6abb1f9, assert-heaea156d3222a6747824b372772c58b9565ca4833c2149240561e2fa88ceab26, assert-hebb8b75bc8610bb87010172fb873e6e79d9adcd97d8db580f2ce704338002e97, assert-hf172b3c22994518bce52714a0d17ee85aa91d6b52d487b1428be05e989c5bb16

ru-KZ · official · sha256:e6e2e54a0a50126504fc2583459f037603229f17b06ddb83584e68656e9b118aRU-KZ

27. При открытии физическим лицам-резидентам Республики Казахстан по их требованию текущего счета для зачисления пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования клиент представляет в банк: 1) документ, удостоверяющий личность; 2) заявление, содержащее назначение текущего счета. Требования настоящего пункта не распространяются на случай, предусмотренный частью второй пункта 5 Правил.

Referencing norms: DokumentTrebuetsyaPoNaznacheniyu, assert-h0956d75b7c84f7abb0cf01d3c118bbfbd7f06aec58f92f394aefdd41bb1f813f, assert-he8ef213ec6cf3e82ab2574cec7d14db6938ce934a1167b34a244d91ec631b5bd

ru-KZ · official · sha256:d5533e9d93b2d0316571c4178c990ab3dd0c242035eda9c8703cacfc40750b6eRU-KZ

27-1. При открытии физическим лицам-резидентам Республики Казахстан – получателям алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей) текущего счета для зачисления алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей), клиент представляет в банк: 1) документ, удостоверяющий личность получателя алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей); 2) заявление, содержащее назначение текущего счета; 3) копию судебного акта о взыскании алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей) или нотариально удостоверенного соглашения об уплате алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей), заключенное в соответствии с Кодексом о браке (супружестве) и семье.

Referencing norms: assert-h038ff9012903801a4be9dbcea5e9ba0daefa2f1f247b2b49bbdcf7cc3ea61041, assert-h107d683cd9364852a6bb84f62ebb567b2459e63d9d6f4d6db21a9111c08606bf, assert-h1a5b1fe46a63aa1be0ce17280b077f4fcb20d461bd1aa2d089e5dd2c8eb409a2

ru-KZ · official · sha256:25ca21fe663ecfdecbecddc802f0bce787c791473af86b811cdb61a19720802bRU-KZ

28. Для открытия текущего счета, предназначенного для зачисления жилищных выплат и осуществления платежей на цели в соответствии со статьей 101-5 Закона о жилищных отношениях, клиент представляет в банк: 1) документ, удостоверяющий личность; 2) заявление, содержащее назначение текущего счета; 3) справку о получателе текущих жилищных выплат (для представления в банк) в соответствии с приложением 4 к Правилам № 1727, приложением 5 к Правилам № 872, приложением 3 к Правилам № 524 либо приложением 8 к Правилам № 49 и (или) справку о получателе единовременных жилищных выплат (для представления в банк) в соответствии с приложением 6 к Правилам № 1727 либо приложением 9 к Правилам № 49.

Referencing norms: assert-h1b1a1e36ebd55456fb2470532ab95c767bfef982b14c7d43c5a4341eaf031bee, assert-hc3d6068243494d4d1d3d29d23e5705f5017bdb575e018f834de7e63768a8a6ab, assert-he7a08ea24dc324905f3722470232b38a9486e35e092a220a6fe42968b44ef24d

ru-KZ · official · sha256:b2d9038c90b2af38507ac7eb6d8aa9f4bf0fcb0b42ba8717216eec4b40221a3fRU-KZ

28-2. При открытии индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом текущего счета для зачисления компенсации инвестиционных затрат клиент представляет в банк документы, установленные подпунктами 2), 3) и 4) пункта 26 Правил, а также договор финансирования под уступку денежного требования, договор концессии и (или) договор государственно-частного партнерства.

Referencing norms: DokumentTrebuetsyaSsylkoyPunkta28_2, assert-h184e058750917c2a092ae461c3ea151ff0c0c27b4e0f8d884f9db2e2278dffdd, assert-h9f4a6eda321fa5b59747dc17d478dc3cc400490d7c44ebe5c607f5169fa7f599, assert-hadf235b5fd1a5364556726620496d8616bd70672f8595f80881515389080e08c, assert-hcf6a92ed31d921d2c01d3cb0a94e0d9a29a15b86ff503463346f3c0d0532680f

ru-KZ · official · sha256:68185b6dce5787ab56ca3b71889bd769f3ff555b0086663a7dbed50ff236715cRU-KZ

28-3. Для открытия текущего счета в целях зачисления денег по расходам на управление объектом кондоминиума и содержания общего имущества объекта кондоминиума клиент представляет: 1) физическое лицо-резидент Республики Казахстан и физическое лицо-нерезидент Республики Казахстан: документ, удостоверяющий личность; заявление, содержащее назначение текущего счета; нотариально удостоверенную доверенность на открытие текущего счета и (или) распоряжение деньгами по нему; 2) юридическое лицо-резидент Республики Казахстан, представляет в банк заявление, содержащее назначение текущего счета и документы, предусмотренные подпунктом 3) пункта 26 Правил.

Referencing norms: DokumentTrebuetsyaPoKondominiumu, DokumentTrebuetsyaSsylkoyPunkta28_3, assert-h4c7562fef4de86b3d53991a40c67f840a0842ca679f1f85128cce465b142c762, assert-hb3cb81d9feaf1b6f96d671a82385c8df02fc682baa2e970e715e30938175e079, assert-hc5ac189e2b16b6ad3c62602f4eff95880b95a518d94ba6e42b2aaeb208055c4c, assert-hd4ac9d68dbcd120861d8d2d597869c7c9bcd8a50a45233c8e80970f03562798a

ru-KZ · official · sha256:62b47f13d4db7307f07cbaf6e3df6d95bec95d16bed158d9df3c94665cc2a30bRU-KZ

28-4. При открытии текущего счета для зачисления денег должника, погашения текущих расходов и удовлетворения требований кредиторов в процедуре судебного банкротства финансовый управляющий представляет в банк: документ, удостоверяющий личность; приказ уполномоченного органа в сфере государственного управления по восстановлению платежеспособности и банкротства граждан Республики Казахстан о назначении его финансовым управляющим на проведение процедуры судебного банкротства в отношении должника; определение суда о возбуждении дела о применении процедуры восстановления платежеспособности или процедуры судебного банкротства в отношении должника.

Referencing norms: assert-h2acdc7de524d0962898c73acaaec4d5bae0a242a49da34f007303aa8ad77868b, assert-hc72e98d3a8e6672ee2ca26f74e7bd810c6e4e84ae99fa1e92e240ea0d271b700, assert-hf944015dc7932adc7ef0900df5a9fbce275ba879d44accf871ae68a56117a7fe

ru-KZ · official · sha256:bdedb6ea4c742e5894fd61b81439d7d274292bbd81ab0c61c1ee1f6e4e3eef02RU-KZ

28-5. При открытии текущего счета для зачисления материальной помощи, предоставляемой в соответствии с подпунктом 1) пункта 4 статьи 112 Социального кодекса Республики Казахстан, получатель материальной помощи представляет в банк: документ, удостоверяющий личность; копию решения региональной комиссии по вопросам занятости населения о включении в региональную квоту приема переселенцев или кандасов; копию социального контракта о предоставлении государственной поддержки по содействию добровольному переселению для повышения мобильности рабочей силы.

Referencing norms: assert-h28c5510a2155b74c732200f34bc158027b4620b82d4736c118c581f4234ab887, assert-h743e3f649078f8ccd9f9e87760dd78eecf0e097ada20cf87a82a737e6c9d4f34, assert-hcf4185781b8cba0a6aaab6a38b1afc275e0e37353affda2a40d52d938a1c4aaa

ru-KZ · official · sha256:fb76744aa723486d294112d0b7cecb08808cbc049294c425342be820014d0acfRU-KZ

28-6. При открытии физическим лицом текущего счета для осуществления деятельности в рамках специального налогового режима для самозанятых клиент (гражданин, кандас) предоставляет в банк: документ, удостоверяющий личность; заявление об открытии счета для самозанятого с применением специального налогового режима в соответствии с главой 77 Налогового кодекса.

Referencing norms: assert-h389a1289794397718123af42dd5508a6db93f5a89ebad8eed10e3fb7bb96d6aa, assert-hbe6546f25b1d326113debe55914140b8a81f7ba262d1dc75709b8ae435a8d46a

ru-KZ · official · sha256:da43a09f12a86d39bf9d05f99061a85ff6e18913533781633fae53702116b949RU-KZ

29. Для открытия физическим лицом-представителем (далее – представитель) текущего счета на имя определенного третьего лица (физического лица-клиента) представитель представляет в банк: 1) документ, удостоверяющий личность клиента; 2) документ, удостоверяющий личность представителя; 3) нотариально удостоверенную доверенность на право открытия текущего счета и (или) распоряжения деньгами, находящимися на текущем счете, за исключением случаев, когда представление доверенности не требуется уполномоченному лицу в соответствии с Гражданским кодексом (родителям или иным законным представителям). При представлении нотариально удостоверенной доверенности на право открытия текущего счета и (или) распоряжения деньгами, находящимися на текущем счете, допускается представление нотариально удостоверенной копии документа, удостоверяющего личность клиента.

Referencing norms: DoverennostNeTrebuetsyaZakonnomuPredstavitelyu, assert-h86c693959d25abf885287658e787198684d6aae8539eb69ccea5dc447e712c1a, assert-hbd4ff8811ca7a0c3f9b8d6bf87f44869fe51da8e07c09d3b8936c64d6dd914cd, assert-he426acaa2deff0047bd64af40f2c6e5cdf1da82653b37b2371cda6f06698bf09

ru-KZ · official · sha256:03788debd5bf884011a8e9ecb2d7f7e1a5d7f01de7921135e246a9aaccfc17ceRU-KZ

29-1. Для открытия текущего счета в режиме эскроу-счет физическое или юридическое лицо представляет документы, предусмотренные Правилами для открытия текущего счета физическому или юридическому лицу, а также нотариально удостоверенную доверенность на право открытия текущего счета, предоставленную доверителем. Допускается открытие текущего счета в режиме эскроу-счет на основании трехстороннего договора между банком, лицом, открывающим эскроу-счет, и лицом, на имя которого открывается эскроу-счет. В этом случае представление доверенности, предусмотренной в части первой настоящего пункта не требуется.

Referencing norms: DoverennostNeTrebuetsyaPriTrehstoronnemDogovore, assert-hc3168de700870f65b4aae10cc90f6547a8d6686bb4ab9af1a5ae72499103c9f8

ru-KZ · official · sha256:5259aaebb1bf1198c816d8d24afa33373a27eb3d8e561b67053750c2bc91184dRU-KZ

29-2. При открытии банковского счета клиенту дистанционным способом допускается открытие физическому лицу-резиденту Республики Казахстан текущего счета без представления клиентом документа, удостоверяющего личность.

Referencing norms: UdostoverenieNeTrebuetsyaPriDistancionnomTekushchem

ru-KZ · official · sha256:4cdbe4b18d0f7b2d5d5c9ed2113918b937439e50f34a54c908a034a900a6a3f0RU-KZ

3. Банковские счета подразделяются на текущие, сберегательные и корреспондентские счета, открываются и ведутся как в тенге, так и в иностранной валюте, за исключением случая, предусмотренного пунктом 41 Правил.

Referencing norms: assert-h7f057e409e0067c1e23f017d08cb15f0bccd0b8097914018bb6a892c656d6a5b, assert-hd09c30b2075610edbabda3b8197c5e9a33a9d0d8a53d13a86017db4e73cb543c, assert-hd5f019186c206b29251ac21b096e97ab0e2f5ee566bf01fd98353bf0b15b3a5b

ru-KZ · official · sha256:cae0d205abe5590bcb500694a923d886e81cf1a949e565fe8f1227b3f1456529RU-KZ

30. При открытии сберегательного счета по договору банковского вклада допускается внесение денег (вклада) на имя самого вкладчика либо на имя определенного третьего лица, которые в дальнейшем будут являться клиентами банка.

Referencing norms: VneseniyeVkladaNaImyaTretegoLica, VneseniyeVkladaNaImyaVkladchika

ru-KZ · official · sha256:2fa91375429d476b3681e6d5cca41e3310172845514f569de043e7fd9d21a93bRU-KZ

31. После заключения договора банковского вклада банк по требованию вкладчика выдает ему документ, удостоверяющий сделанный вклад (вкладной документ), оформляемый на имя клиента банка. Выдача вкладного документа производится на условиях, определенных банком.

Referencing norms: BankVydaetVkladnoyDokument, VydatVkladnoyDokument

ru-KZ · official · sha256:2c948188c33a6b98635b524549da8a567f0d93f2129f57e1296af8b77a7f1121RU-KZ

34. Представление доверенности не требуется представителю юридического лица, уполномоченному открывать банковские счета в соответствии с учредительными документами. Представление доверенности не требуется физическому лицу, уполномоченному открывать банковские счета в соответствии с Гражданским кодексом (родителям или иным законным представителям).

Referencing norms: DoverennostNeTrebuetsya, assert-h0bcf2e66fc63f54efbe36e64b357d1e33eb9b50474d2a9ab5555da189d939347, assert-h26ec619cb4f6908d0e9b929afc7f78536fc21e69ea163964d8a0d0092db8fcf9

ru-KZ · official · sha256:f9dc7feedc25c17b9eeba6caf77ef30d5a29cac59d292bc8ac182a8f864b71fbRU-KZ

35. При открытии сберегательного счета на основании договора об образовательном накопительном вкладе, заключенного в соответствии с Законом о Государственной образовательной накопительной системе, клиент представляет в банк: 1) документ, удостоверяющий личность; 2) заявление, содержащее назначение текущего счета.

ru-KZ · official · sha256:675efa9687b11ab6409740f94b8d6dec19b7b8ddd96d4d6c2f1b3a845d65c9b8RU-KZ

35-1. При открытии банковского счета клиенту дистанционным способом допускается открытие физическому лицу-резиденту Республики Казахстан сберегательного счета без представления клиентом документа, удостоверяющего личность. Параграф 4. Открытие текущих счетов частного нотариуса по договору банковского счета для хранения денег, принимаемых частным нотариусом в депозит

Referencing norms: UdostoverenieNeTrebuetsyaPriDistancionnom

ru-KZ · official · sha256:ce194813af731faea2e51912487de9937e9606ea0b9e21d57f1ba8dfccc4a3bfRU-KZ

36. Для хранения денег, принимаемых частным нотариусом (далее – нотариус) в депозит в случаях, предусмотренных статьей 291 Гражданского кодекса, от должника для передачи кредитору (далее – депонент) банк открывает нотариусу текущий счет (далее – депозит нотариуса) на основании договора банковского счета.

Referencing norms: DepozitNotariusaEstTekushchiySchet

ru-KZ · official · sha256:e6fb73ef5aa16576d02d956fd06b5efc7221ae019886a9a3e4ae246bb41b335cRU-KZ

37. Договор банковского счета, предусмотренный пунктом 36 Правил, содержит сведения, предусмотренные пунктом 6 Правил, а также: 1) условия и порядок выдачи денег с депозита нотариуса, предусматривающие выдачу наличных денег депоненту-физическому лицу или перевод денег с депозита нотариуса на банковский счет депонента-физического либо юридического лица; 2) порядок распоряжения деньгами, находящимися на депозите нотариуса, предусматривающий выдачу или перевод банком денег с депозита нотариуса депоненту при соблюдении требований настоящего параграфа, а также исполнение распоряжения нотариуса, определенного совместным решением территориальных органа юстиции и нотариальной палаты, в случаях приостановления или прекращения действия лицензии нотариуса, на депозит которого внесены деньги; 3) порядок оплаты должником вознаграждения банку, в котором открыт депозит нотариуса, при внесении денег на депозит нотариуса.

Referencing norms: DogovorDepozitaPolnyy, EstOtsutstvuyushchieUsloviyaDepozita, OtsutstvuyushcheeUslovieDepozita, assert-h7017f83302d340eb8460657e41f2e2d3fb397c2c28850a3e1480ae9afde86aa3, assert-h707dd472b90c91d0991a581c83ada5886dc39e87ede1d0f8847a33a4a739392a, assert-hefd62d8462e23f4b1a197a37943810e7348698d8d5d4f3e158f9a634d922e126

ru-KZ · official · sha256:6d3c28ad38000358fcc99a87581e07ad973f92e152463b6d2a5c1de99af862ceRU-KZ

38. Для открытия депозита нотариуса нотариус представляет в банк: 1) документ, удостоверяющий личность; 2) документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; 3) копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных "Е-лицензирование"; 4) справку территориальной нотариальной палаты соответствующего нотариального округа, подтверждающую членство нотариуса в территориальной нотариальной палате.

Referencing norms: DokumentyNotariusaPredstavleny, EstOtsutstvuyushchieDokumentyNotariusa, OtsutstvuyushchiyDokumentNotariusa, assert-h310cc8f7619b50ee5675204219773175dd27cca8c25b1c7bd0f808f8a2e0b0b8, assert-hb5777c14c105c52cfd05da9de1524d84dc1fd382fbb4f3c4f0460988fe643494, assert-hb795566177483c5464bf8cd34c8f0e983e5c6ab7034d3a23c497ced16b5dc91a, assert-hcf9cd53bb39112be95f83b257ee89f3bea14937f76a77889c5c9b1854a5c8e89

ru-KZ · official · sha256:787b36fb07d01cff59ad906d861eacc8c0aba732797132a217d832958b72967bRU-KZ

39. Внесение денег на депозит нотариуса в банк осуществляется должником путем взноса наличными деньгами либо в безналичном порядке при представлении в банк документа, адресованного банку, содержащего согласие нотариуса на внесение денег на депозит, подписанного нотариусом и заверенного печатью нотариуса (при наличии). Параграф 5. Временные сберегательные счета

Referencing norms: VnesenieNaDepozitDopustimo

ru-KZ · official · sha256:d87de6d17b8f9202c759b823dd2d61539e40f59ae129f9b94365678714793d81RU-KZ

4. Порядок открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов определяется Правилами установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 209 "Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14336, Правилами установления корреспондентских отношений между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 210 "Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14335.

Referencing norms: PravilaNeReguliruyutKorrespondentskiy

ru-KZ · official · sha256:e96173909846d11848c9f3b7c9049062cb446b74282075633829efa7428812a4RU-KZ

40. Для вновь создаваемого юридического лица, в том числе для вновь создаваемой политической партии, банк открывает временный сберегательный счет на основании договора банковского вклада (условный вклад).

ru-KZ · official · sha256:28ecd33eae0c6d30f872b6cfede64bee478e53796529f87dc516f96c0d8202f4RU-KZ

41. Временный сберегательный счет открывается в тенге.

Referencing norms: ValyutaVremennogoSchetaSoblyudena

ru-KZ · official · sha256:2aad5eca977523239ea819b5e050fa71e0bce136f8e6146c2351d26a62ce0bc5RU-KZ

42. По временному сберегательному счету совершаются операции, связанные с формированием уставного капитала вновь создаваемого юридического лица либо финансированием создания политической партии, в том числе организации проведения учредительного съезда (конференции), и оплатой услуг банка, оказываемых им по договору банковского вклада, что предусматривается в договоре банковского вклада.

Referencing norms: OperaciyaVremennogoVKruge, assert-h08d2307473ac2932bf96dc3846d7493ee2ff07d0953034e1b9376a9196f4bb27, assert-ha76c464111ab854755f1790806bd80b62bf3d110e0f864269c95aaa83e003557, assert-hf8ac5dd7b3d742a2a0df248ad266cdcbf9241d67ff89e0c9e447ae044d3a6aee

ru-KZ · official · sha256:cec1c3879eb45a895ec6ec7d5d8caaf70c71e70091357bae324c4b305b90e57eRU-KZ

43. Для открытия временного сберегательного счета клиент представляет в банк: заявление на открытие временного сберегательного счета; копию протокола учредителей создаваемого юридического лица о назначении физического лица, уполномоченного на открытие и закрытие временного сберегательного счета, и документ, удостоверяющий его личность; документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц) уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением временного сберегательного счета в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил.

ru-KZ · official · sha256:bd182cf99aa72bc20944fef525a5b678d2ebd471277cf49a09879b7517c1f171RU-KZ

44. После прохождения государственной регистрации банк открывает юридическому лицу текущий счет в порядке, определенном Правилами.

Referencing norms: TekushchiySchetPosleRegistracii

ru-KZ · official · sha256:bd8a0463a12e1b09bd4be6e1d89d48b4ee402b7a9ad8981ab82cdcf69dd4fd6dRU-KZ

45. В случае непрохождения юридическим лицом государственной регистрации банк по заявлению физического лица, уполномоченного на открытие и закрытие временного сберегательного счета, осуществляет возврат денег учредителям либо физическим лицам, по инициативе которых создается политическая партия, и закрывает временный сберегательный счет.

Referencing norms: VozvratIZakrytiePriNeprohozhdenii

ru-KZ · official · sha256:06a90283bde01928f90eb0bb7e4807d0b5da48984f8f8cd970cd06997669851cRU-KZ

46. Юридические лица, их филиалы или представительства, не относящиеся к субъектам частного предпринимательства, а также частные судебные исполнители, частные нотариусы представляют в банк документ с образцами подписей по форме, согласно приложению 3 к Правилам, составленный на казахском и русском языках, в котором содержится образец оттиска печати. Юридические лица, их филиалы или представительства, относящиеся к субъектам частного предпринимательства, крестьянские (фермерские) хозяйства, адвокаты и профессиональные медиаторы представляют в банк документ с образцами подписей по форме, согласно приложению 4 к Правилам, составленный на казахском и русском языках. Требование, предусмотренное частью второй настоящего пункта, распространяется на юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан, у которых отсутствует печать в силу законодательства страны происхождения таких юридических лиц.

Referencing norms: FormaBezPechati, FormaSPechatyu, NerezidentBezPechatiFormaBez, NerezidentBezPechatiIzyat

ru-KZ · official · sha256:92d0b51c34c51b3a75791ed0971c155f0004ea798a53088b6b07d5f7949ffedaRU-KZ

47. В документах с образцами подписей, представляемых юридическими лицами, их филиалами или представительствами, правом первой подписи обладает руководитель и (или) другие уполномоченные им лица. Право второй подписи предоставляется главному бухгалтеру и (или) другим уполномоченным лицам. Данные полномочия предоставляются на основании учредительных документов либо приказов руководителей соответствующих юридических лиц, филиалов или представительств либо документов, предусмотренных главой 5 раздела 1 Гражданского кодекса. Для временных администраций банков, страховых (перестраховочных) организаций данные полномочия предоставляются на основании решения уполномоченного органа о назначении временной администрации в соответствии с пунктом 2 Правил назначения и полномочий временной администрации (временного администратора) банка, страховой (перестраховочной) организации, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июля 2014 года №147, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9711. Для ликвидационных комиссий принудительно ликвидируемых банков, страховых (перестраховочных) организаций данные полномочия предоставляются на основании решения уполномоченного органа о назначении ликвидационной комиссии в соответствии с пунктом 17 Правил назначения и освобождения ликвидационных комиссий принудительно ликвидируемых банков, страховых (перестраховочных) организаций, принудительно прекращающих деятельность филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан и Требований, предъявляемых к председателю и членам ликвидационной комиссии принудительно ликвидируемых банка, страховой (перестраховочной) организации, принудительно прекращающих деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 25 мая 2020 года № 57, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20820.

Referencing norms: DokumentSDvumyaPodpisyami

ru-KZ · official · sha256:d7148619ec99a1d588d3aa526f80f3d6333c60ca3ed211578834691e36c23b84RU-KZ

48. Если в штате юридического лица, филиала или представительства отсутствуют лица, которым может быть предоставлено право второй подписи, документ принимается банком с образцом только первой подписи, о чем делается соответствующая запись в данном документе.

Referencing norms: DokumentTolkoSPervoyPodpisyu

ru-KZ · official · sha256:0ffa96dab351ac1e7a779c343bfbcfeed5e8f6b39d56b8de1cba5a87a6786629RU-KZ

5. Банковский счет открывается при заключении между клиентом и банком договора банковского счета и (или) договора банковского вклада (далее – договор банковского обслуживания) на основании заявления клиента по форме, установленной банком (далее – заявление), представленного в банк на бумажном носителе или в электронном виде. Для целей выплаты пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования, до заключения договора банковского счета допускается присвоение банком индивидуального идентификационного кода клиенту на основании информации о физическом лице, включая его индивидуальный идентификационный номер и фамилию, имя, отчество (при его наличии), представленной в банк уполномоченным органом в сфере социальной защиты населения посредством информационного взаимодействия. Информация о физическом лице представляется уполномоченным органом в сфере социальной защиты населения с согласия физического лица и приравнивается к заявлению клиента об открытии банковского счета, направленному в электронной форме. При этом совершение расходных операций по данному банковскому счету допускается только после заключения договора банковского обслуживания в соответствии с требованиями настоящих Правил. Банковский счет, предназначенный для зачисления жилищных выплат и осуществления платежей на цели в соответствии со статьей 101-5 Закона Республики Казахстан "О жилищных отношениях" (далее – Закон о жилищных отношениях), открывается при заключении между банком, клиентом-сотрудником, являющимся получателем жилищных выплат, и государственным учреждением, сотрудник которого является получателем жилищных выплат, договора о жилищных выплатах в соответствии с приложением 9 к Правилам исчисления размера, назначения, перерасчета, осуществления, прекращения, приостановления и возобновления жилищных выплат сотрудникам специальных государственных органов Республики Казахстан, утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 28 декабря 2012 года № 1727 (далее – Правила № 1727), Правилам обеспечения служебным жилищем военнослужащих, исчисления размера, назначения, перерасчета, осуществления, прекращения, приостановления и возобновления жилищных выплат, утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 12 февраля 2018 года № 49 (далее – Правила № 49), в соответствии с приложением 8 к Правилам исчисления размера, назначения, перерасчета, осуществления, прекращения, приостановления и возобновления жилищных выплат сотрудникам оперативно-следственных подразделений уполномоченного органа по противодействию коррупции, утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 22 декабря 2020 года № 872 (далее – Правила № 872), а также в соответствии с приложением 5 к Правилам обеспечения служебным жилищем сотрудников органов внутренних дел, исчисления размера, назначения, перерасчета, осуществления, прекращения, приостановления и возобновления жилищных выплат, утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 5 августа 2021 года № 524 (далее – Правила № 524). Банковский счет, предназначенный для образовательного накопительного вклада в соответствии со статьей 7 Закона Республики Казахстан "О Государственной образовательной накопительной системе" (далее – Закон о Государственной образовательной накопительной системе), открывается при заключении между клиентом и банком договора об образовательном накопительном вкладе в соответствии с приложением 1 к совместному приказу Министра просвещения Республики Казахстан от 9 января 2024 года № 4 и Министра науки и высшего образования Республики Казахстан от 8 января 2024 года № 7 "О некоторых вопросах в сфере Государственной образовательной накопительной системы", зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 33897.

ru-KZ · official · sha256:dcd17fe4cd4df8fa99619462409ba52947924bfa8e737c44d069f2c1bf4afdd2RU-KZ

51. Не допускается принимать образцы оттиска печатей, предназначенных для специальных целей ("отдел кадров", "для пакета" и других).

Referencing norms: ZapretSpecialnoyPechatiNarushen

ru-KZ · official · sha256:29b458ad11c51fe41374bc73b8965e34136b3ed1c01c27e9ba98ddc8867c3012RU-KZ

53. Подлинность подписей лиц, внесенных в документ с образцами подписей, подтверждает уполномоченное лицо банка при личном присутствии лиц, образцы подписей которых содержатся в документе с образцами подписей, за исключением случаев представления юридическими лицами, их филиалами и представительствами, индивидуальными предпринимателями, частными нотариусами, частными судебными исполнителями, адвокатами, профессиональными медиаторами, крестьянскими (фермерскими) хозяйствами в банк документа с образцами подписей, удостоверенного нотариально. В случае предоставления юридическими лицами-нерезидентами Республики Казахстан документов, подтверждающих полномочия представителей юридического лица-нерезидента по распоряжению счетом с правом подписания платежных документов, подлинность подписей подтверждается при нотариальном удостоверении или апостилировании (легализации) документов. При открытии банковских счетов в Национальном Банке представляется нотариально удостоверенный документ с образцами подписей.

Referencing norms: PodlinnostPriLichnomPrisutstvii, PodlinnostPriNotarialnomUdostoverenii

ru-KZ · official · sha256:b02d7655f801a73f132343c7e28e2d135452f8326e9a238224925fd0f103d67dRU-KZ

56. Необходимое количество экземпляров документов с образцами подписей, представляемых клиентом, определяется банком. Один из экземпляров постоянно находится у операционного работника банка, другой – в деле клиента банка. Остальные экземпляры хранятся в порядке, установленном банком. Положение настоящей части не распространяется на случаи, когда дело клиента в банке сформировано в электронном виде и ведется электронное досье.

Referencing norms: EkzemplyaryRazmeshcheny, ElektronnoeDosyeIzyato

ru-KZ · official · sha256:e5ddd367f06005069e1c49cd3b7cbec345a03f832cafc69543be3a65b1f9a0adRU-KZ

57. При замене хотя бы одного образца подписи либо образца оттиска печати в банк представляется новый документ с образцами подписей, оформленный в порядке, определенном в настоящем параграфе.

Referencing norms: KlientPredstavlyaetNovyyDokument, PredstavitNovyyDokumentSObrazcami, ZamenaOformlena

ru-KZ · official · sha256:f9e1929764daa1aa46a2fd1196e698132fe6e325b991a38ae77b6792a42c9d73RU-KZ

6. Договор банковского обслуживания, за исключением договора о жилищных выплатах и договора об образовательном накопительном вкладе, содержит следующее: 1) идентификационный номер клиента, за исключением договора присоединения; 2) индивидуальный идентификационный код клиента, за исключением договора присоединения; 3) порядок распоряжения деньгами, находящимися на банковском счете клиента; 4) условия оказания банком услуг и порядок их оплаты; 5) срок закрытия банковского счета на основании заявления клиента о закрытии банковского счета.

Referencing norms: DogovorPolnyy, EstOtsutstvuyushchieUsloviya, ObrazovatelnyyVkladIzyat, OtsutstvuyushcheeUslovie, PrisoedinenieSnimaetDvaUsloviya, TrebovaniyaPunkta6Primenimy, UslovieTrebuetsyaOtDogovora, ZhilishchnyeVyplatyIzyaty, assert-h37151b09345058dfde0dc0b634383bae932be07aeff45bbfee4e71890e59cb0d, assert-h3c12edbadb64bac220effb2e4fdf96a1dd6e1723bae085d94a393c6838520a4b, assert-h5ca19ec041e867f227e87e5c27ffe545f068c0286f7861524e32eb86aa7532fc, assert-ha8f0b63b6bb68cd37e13b567d3f5b819d9be6fd73527a4130447a82faf04e665, assert-hae7a4ab324a600b42992808600bddb47c7f92ed3cb4a9060799dc167c14aac01, assert-hda47dbc2e7b7e08087acc29611123db948496fbf718fd14c7d4178e59b3265cb, assert-hf27aed3e58ebd35d9e4f1e8e1e392d292fb6d364510e4e3b239cd882c4869626

ru-KZ · official · sha256:5878642cc7d053ae77e59d9331181bb70dd13d5349e9282d7d87f086d5e7a470RU-KZ

7. При открытии клиенту банковского счета для учета денег клиента банк присваивает индивидуальный идентификационный код, являющийся номером банковского счета клиента.

Referencing norms: AssignedCodeIsAccountNumber

ru-KZ · official · sha256:bdf14e48e4ad8d77542f85f73c3171c5111fc9cd9c78dcb3ae9a4c671106df8eRU-KZ

72. Закрытие банковского счета осуществляется: 1) на основании заявления клиента в любое время, если иное не предусмотрено договором банковского обслуживания и (или) Законом о платежах и платежных системах, статьей 13 Закона Республики Казахстан "О реабилитации и банкротстве", статьей 12-1 Закона Республики Казахстан "О государственно-частном партнерстве"; 2) самостоятельно банком в случаях прекращения действия либо отказа от исполнения договора банковского счета или договора банковского вклада в порядке, предусмотренном статьей 29 Закона о платежах и платежных системах.

Referencing norms: assert-h18e36423ddf22f2930cfb8e117533f6ffec05717d8d6434369bb1b63f12d46f9, assert-h4d6e82878f88f63f233f3941fbd18d60c6414dd73feeb5b0cf8ef227ff396b23

ru-KZ · official · sha256:a1ddaf1cc7616e17365ec6ebad57923675f52e3bfc715cc864fcf95c89e821c6RU-KZ

73. При закрытии банковского счета деньги, оставшиеся на банковском счете клиента, выдаются клиенту либо по его указанию переводятся на другой банковский счет в соответствии с договором банковского обслуживания.

Referencing norms: ZakrytieNadlezhashchee

ru-KZ · official · sha256:60754fa205761ab739874b944c2b0e70312be2d1207cb65fdbab8752d92ae643RU-KZ

74. При закрытии банковского счета клиента банк аннулирует индивидуальный идентификационный код. При незаключении договора банковского счета в случае, предусмотренном частью третьей пункта 1 статьи 27 Закона о платежах и платежных системах, банк аннулирует индивидуальный идентификационный код в сроки, установленные внутренними правилами банка.

ru-KZ · official · sha256:fb8609567dd62c6a602941801ffa787941907ee5d086b2d95ba1d3648cd3b1fdRU-KZ

75. В деле клиента указывается основание закрытия банковского счета.

ru-KZ · official · sha256:38b668aa8d8688da29dcd627328c9f785d2d58ea3e61607e0e9a4afef8bd75f1RU-KZ

76. Не допускается закрытие банковского счета при наличии: 1) неисполненных требований к банковскому счету, в том числе решений и (или) распоряжений уполномоченных государственных органов или должностных лиц о приостановлении расходных операций по банковскому счету клиента, а также актов о наложении ареста на деньги, находящиеся на банковском счете клиента, за исключением случаев закрытия банковского счета в связи с: ликвидацией или реорганизацией юридического лица-клиента; отсутствием денег на банковском счете физического или юридического лица более одного года; ликвидацией банка, в котором открыт банковский счет клиента; реорганизацией банка, в котором открыт банковский счет клиента, в случае лишения лицензии на открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; добровольной реорганизацией банка в форме конвертации в исламский банк в порядке, предусмотренном Законом о банках и банковской деятельности; 2) неисполненных требований по валютному договору, предусматривающему экспорт (импорт), представляемому клиентом в банк, в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан, за исключением случаев закрытия банковского счета: в связи с ликвидацией или реорганизацией юридического лица-клиента; в соответствии с Законом о ПОДФТ и (или) международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан.

Referencing norms: BankNeZakryvaetSchetPriPrepyatstvii, IzyatieSnimaetPrepyatstvie, NeZakryvatSchetPriPrepyatstvii, PrepyatstvieSnimaetNadlezhashchest, ZakrytieNeDopuskaetsya, assert-h3a7874ca773e5e1756c542576029c4e59d5d8c5973cafe1a52307caaa18695e3, assert-h3cf58b6a47ef5294904ad40dad6dc51b40372d17d46a8394c027345625594e83, assert-h66427a78561d3f44f4f186f998c009ad55b5bd9db9d4b916c1eb44fbd2082252, assert-h8e6cef763c3be523dbf6377873e3b9ae0585261b6a749ab6b63cdc9bdd77de98, assert-hae9330af1b02f165c6cd6f62e7533b6709037aacc70cacadbedff03cc67d3067, assert-hcc4191a69c17fcea12073e96147ee97ae1d01aee91f9ab6bc93e834e3c75cad9, assert-he84816eecff8487e24187e2c240614bfeb334ae66b4467894fa07dc21420f91e

ru-KZ · official · sha256:2d5a659c9af4504842b651ef5d0389e127d7ff1c8206b8bebd0ee30df8784dbfRU-KZ

77. При закрытии банковского счета клиента банк уведомляет органы государственных доходов в порядке, случаях и сроки, определенные подпунктом 1) пункта 2 статьи 55 Налогового кодекса.

ru-KZ · official · sha256:f2e6cf5ddea76edf623699525454ccf085f31b70d7bb3b1309531b3f1c103128RU-KZ

8. При открытии банковского счета клиенту либо обращении клиента в банк после открытия банковского счета банк выдает клиенту подтверждение в произвольной письменной форме или в электронном виде, в котором указывается номер банковского счета, за исключением случаев, когда номер банковского счета указан в договоре банковского обслуживания. В случае обращения клиента в банк для подтверждения текущего счета, открытого в порядке, предусмотренном пунктами 27, 27-1, 28, 28-2 Правил, банком дополнительно проставляется отметка "специальный счет" с указанием наименования платежей, для зачисления которых открывается такой счет.

ru-KZ · official · sha256:0c07a90495392f339b11e8d03edcce667a748fc0a9e1e2b6f3b45ebb5092717fRU-KZ

9. Единая структура номера банковского счета включает в себя контрольный разряд. Единая структура номера банковского счета указана в приложении 1 к Правилам. Алгоритм расчета и проверки контрольного разряда указан в приложении 2 к Правилам.

Referencing norms: AccountNumberConformsToUnifiedStructure

ru-KZ · official · sha256:fd64d1e497c6b340d0bda4aa8d7bb5afe67bb12649ff54ff4caba5d38a671ba2RU-KZ

1. Единая структура номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан имеет фиксированную длину в двадцать разрядов KZССБББХХХХХХХХХХХХХ, где: 1) первый и второй разряды – код Республики Казахстан. Используется международный код KZ; 2) третий и четвертый разряды – контрольный разряд, предназначенный для контроля, обеспечения достоверности номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и правильности его указания в платежных и иных документах банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан; 3) пятый, шестой и седьмой разряды – код банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. Код банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан присваивается Национальным Банком Республики Казахстан; 4) разряды с восьмого по двадцатый – внутрибанковский номер банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, который является уникальным в информационной (операционной и иной) системе одного банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и обеспечивает однозначную идентификацию клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. Разряды внутрибанковского номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан используются по усмотрению банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. Свободные знаки обозначаются нулями и располагаются в неиспользуемых разрядах слева перед номером. В нумерации банковских счетов используются цифровые или буквенно-цифровые символы латинского алфавита, за исключением букв "І", "Q", "O". При наличии буквенных символов во внутрибанковском номере банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан расчет контрольного разряда производится с использованием таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые, предусмотренной настоящим приложением.

Referencing norms: AccountCountryCodeIsKz, AccountHasLetterOutsideAlphabet, AccountLengthIsTwentyPositions, AccountNumberConformsToUnifiedStructure, AccountNumberDeviatesByAlphabet, LetterIExcludedFromAccountAlphabet, LetterOExcludedFromAccountAlphabet, LetterQExcludedFromAccountAlphabet

ru-KZ · official · sha256:8387fa9746d3409b76a6c5e850934bb524773d43e2b96fcbca44e40dde2c8442RU-KZ

2. В целях упрощения визуального восприятия номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан допускается указание в платежных и иных документах на бумажном носителе номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, состоящего из четырехзначных символов, разделенных промежутком, в следующем виде: KZСС БББХ ХХХХ ХХХХ ХХХХ.

ru-KZ · official · sha256:24b392a962d9988d48d4e74511a89eeb38fa369257fa0aa537849f0f87fdfa20RU-KZ

3. В платежных и иных документах, оформленных в электронном виде, номер банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан указывается в виде непрерывной последовательности знаков.