Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов

ru-KZ · official · sha256:ce771f70710480d18afc8a03e669c7edb8e043bcac9766e6c039dc4d385ff789

1. При расчете контрольного разряда используется международный стандарт (Modulus 97-10, ISO-7064), который предполагает деление числа на 97, полученный остаток от деления вычитается из 98. Если результатом является однозначное число добавляется один предшествующий нуль. Пример № 1. Рассчитать контрольный разряд банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан KZ СС 123 1234564567891. Шаг первый: первые четыре символа переносятся на конец номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, кодовое обозначение страны конвертируется на основании таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, вторые два символа обозначаются нулями. Результат: 123 1234564567891 2035 00. Шаг второй: полученное выше число делится на 97 и получается остаток от деления 43. Шаг третий: 98-43=55. Контрольный разряд равен 55. Номер банковского счета клиента KZ 55 123 1234564567891. Пример № 2. Рассчитать контрольный разряд банковского счета клиента KZ СС 123 1234565678902. Шаг первый: первые четыре символа переносятся на конец номера банковского счета клиента, кодовое обозначение страны конвертируется на основании таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, вторые два символа обозначаются нулями. Результат: 123 1234565678902 2035 00. Шаг второй: полученное выше число делится на 97 и получается остаток от деления, равный 90. Шаг третий: 98 - 90 = 8. Контрольный разряд равен 8, к которому добавляется предшествующий "0". Номер банковского счета клиента KZ 08 123 1234565678902.

ru-KZ · official · sha256:5555324da00eb799181f3f7563dc0d8845306b5775781eb9bf462bcdba4ff1d8

2. При проверке правильности контрольного разряда используется международный стандарт (Modulus 97-10, ISO-7064), предполагающий нахождение остатка от деления числа на 97. Применяя таблицу конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, находится остаток от деления номера банковского счета на число 97. При правильном указании номера банковского счета остаток равняется 1 (единице). Пример: Проверить контрольный разряд в номере банковского счета клиента. KZ55 1231 2345 6456 7891 Шаг первый: первые четыре символа переносятся на конец номера банковского счета клиента, кодовое обозначение страны конвертируется на основании таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов: 1231 2345 6456 7891 2035 55. Шаг второй: полученное выше число делится на 97. Результат – 1231234564567891203555/97 = 12693139840906094882,010309278351. Из полученного числа выделяется целая часть без округления 12693139840906094882. Шаг третий: Полученное на втором шаге число умножается на 97 и получается 12693139840906094882 * 97 = 1231234564567891203554. Шаг четвертый: Из числа, полученного на шаге первом, вычитается число, полученное на шаге третьем. Если результат равен 1 (единице), контрольный разряд рассчитан верно. В данном примере получается 1231234564567891203555 – 1231234564567891203554 = 1. Контрольный разряд 55 верен.

Ссылаются нормы: AccountNumberConformsToUnifiedStructure, AccountNumberDeviatesByCheckDigits

ru-KZ · official · sha256:9d4a4fcab9a7c584e4cfe9dc675f07ac45a8bf42993071858716beda2929cc08

Таблица конвертирования буквенных символов в цифровые A=10 G=16 N=23 V=31 B=11 H=17 P=25 W=32 C=12 J=19 R=27 X=33 D=13 K=20 S=28 Y=34 E=14 L=21 T=29 Z=35 F=15 M=22 U=30

Ссылаются нормы: LetterIExcludedFromAccountAlphabet, LetterOExcludedFromAccountAlphabet, LetterQExcludedFromAccountAlphabet

ru-KZ · official · sha256:12247279774002976c360a2331fada9df7e8e47f26726aa01e2f50f1259f6076

10. Открытие клиенту банковского счета осуществляется банком после принятия мер по надлежащей проверке клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в соответствии со статьей 5 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее – Закон о ПОДФТ), а также с учетом Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и Национального оператора почты, утвержденных постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 22 марта 2020 года № 18, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20160.

Ссылаются нормы: OtkrytieSchetaNadlezhashchee

ru-KZ · official · sha256:c5df62d9f396beb0d9962dc2d1637db4a987f196068951a8ca45241805e575ec

23. Представленные клиентом для открытия банковского счета документы хранятся в банке в специально заведенном деле отдельно по каждому клиенту либо в общем деле с разбивкой документов по клиентам в оригинале. Исключения составляют документы, удостоверяющие личность, уставы, судебный акт о взыскании алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей) либо нотариально удостоверенное соглашение об уплате алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей), заключенное в соответствии со статьей 158 Кодекса Республики Казахстан "О браке (супружестве) и семье" (далее – Кодекс о браке (супружестве) и семье), выписки из торгового реестра либо другие документы аналогичного характера (для обособленных подразделений – положения), документы, подтверждающие факт осуществления деятельности клиента на основании типового устава, документы о государственной регистрации (перерегистрации) клиентов-юридических лиц, учетной регистрации (перерегистрации) клиентов-филиалов и представительств юридических лиц и доверенности на право совершения операций в банке, которые хранятся в копиях в деле (общем деле) клиента. Допускается хранение в электронном виде без дополнительного хранения на бумажных носителях документов клиента, в том числе не являющихся оригиналами, если банк (филиал, подразделение банка) располагает возможностью формирования электронного досье.

Ссылаются нормы: DokumentHranitsyaVKopii, DokumentHranitsyaVOriginale, DokumentPodpadaetPodIzyatie, HranenieDelaNadlezhashchee, HranenieNaBumageNeTrebuetsya, assert-h1fdfd7ef8053ec41466ba172b8ac085fa51513150b2466365c1e0308b0dbabd7, assert-h24d0719d10c4f04bede8b722e10b55a82e709c923b9fe299263662a25d5b75f1, assert-h3a21b7c6c32f4b9876d444104ab41864be01664116d2369fc13c9cc5154ef3c9, assert-h3af00d3ae61cac4d7638cfe6ef12a9c0e78a0b435f27d33fbb3fddc40186e7d9, assert-h5d2d6e0f3fe383e3454d55741d6fcd205fef33c39833aab99a0e638b517be357, assert-hb08633781e0d2142d8fb12a52448f7c4c43600cbcc9eb71cd98979a77d886b66, assert-hb0af43523df05a9e2589754534e10c80e13cd1ce732964e33b08cbd91b47a970, assert-hd48cd1a729f1c76da585d766a785f5ffa346a8c7148551d22c173e4d584088b9, assert-hd52463f2efa49411c35a9e944098af806d8785add878f9a4240a8287f9638b94, assert-hd924a33602ee935b51f9badd7a13225db551283823fd7b451e521aea4e7cb72b, assert-hf3a5c798685be533f926f3196c16edef72fffa60f574c6e95bd92e0afefbde49, assert-hfd76348c1700328deda3eebdfc85d057d1ef027fb51aa3894e86da8559927d8d

ru-KZ · official · sha256:468f1a59c3c5718d5a2be33941c36b417efb776888afc8ac82db3418158b8570

24. При открытии банковского счета клиента банк уведомляет органы государственных доходов в порядке, случаях и сроки, определенные подпунктом 1) пункта 2 статьи 55 Налогового кодекса.

Ссылаются нормы: BankUvedomlyaetOrganyObOtkrytii, OrganyNeUvedomlenyVSrok, OrganyUvedomlenyObOtkrytii, UvedomitOrganyObOtkrytii

ru-KZ · official · sha256:96d858557ae6b579825aa288988ffc6383a68d33bda4d13cd9ebbb8fde34f5b5

25. Отказ в открытии банковских счетов осуществляется банком в случаях и по основаниям, предусмотренным подпунктом 19) пункта 2 статьи 55 Налогового кодекса, пунктом 1 статьи 13 Закона о ПОДФТ, пунктом 2 статьи 27 Закона о платежах и платежных системах, в случаях непредставления документов, предусмотренных Правилами, либо несовершения сделки между клиентом и банком. Параграф 2. Открытие текущих счетов по договору банковского счета

Ссылаются нормы: NepredstavlenieDaetOsnovanie, OtkazVOtkrytiiPravomeren, assert-h471c8507f6284567e8327eaeae1b2d75e5a3dd5850d85b826ed38bab614ede02, assert-h69df2388ec82114b22e2c768cd49da0d9b32677ab0462457ccf769e9336f0fb6, assert-h9c2b7154830abee8f5bb995dd79e6c52562772ca31e5b25b78c8f35687dec681, assert-hc0227480f5f4eb6e3885c69e8bfd047cade4a8404de81c426305662e2f112f4f, assert-hddbd1ff73964767596dca8ffb8e3804d834efdaa2e58976f56c08162f3f96246

ru-KZ · official · sha256:08425796173bb97b7ca3e1122493011e1b5ebe89846d12df16a2a243f9963c2e

26. Для открытия текущего счета клиент представляет в банк: 1) физические лица-резиденты Республики Казахстан, физические лица-нерезиденты Республики Казахстан и индивидуальные предприниматели: документ, удостоверяющий личность; 2) частные нотариусы, частные судебные исполнители, адвокаты и профессиональные медиаторы: документ, удостоверяющий личность; документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью (для частных нотариусов) либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных "Е-лицензирование"; копию лицензии на право занятия адвокатской деятельностью (для адвокатов) либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных "Е-лицензирование"; копию лицензии на право занятия деятельностью по исполнению исполнительных документов (для частных судебных исполнителей) либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных "Е-лицензирование"; копию сертификата, подтверждающего прохождение обучения по программе подготовки медиаторов (для профессиональных медиаторов); 3) юридические лица-резиденты Республики Казахстан и их филиалы и представительства, юридические лица-нерезиденты Республики Казахстан, осуществляющие деятельность в Республике Казахстан через филиал, представительство: документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала или представительства общественного или религиозного объединения, избранного (назначенного) в порядке, предусмотренном уставом общественного или религиозного объединения и положением о его филиале или представительстве (для филиалов и представительств общественных и религиозных объединений); копию доверенности, выданной юридическим лицом руководителю филиала или представительства (для филиалов и представительств иных организационно-правовых форм юридических лиц); разрешение центрального уполномоченного органа по исполнению бюджета в соответствии с Процедурами казначейского исполнения бюджета и их кассового обслуживания, процедурами казначейского учета и мониторинга, утвержденными приказом Министра финансов Республики Казахстан от 27 июня 2025 года № 328 (для государственных учреждений, финансируемых из государственного бюджета); 4) юридические лица-нерезиденты Республики Казахстан: документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил, или документы, подтверждающие полномочия представителей юридического лица-нерезидента по распоряжению счетом и содержащие образцы подписей таких уполномоченных представителей, при условии, что данные документы нотариально удостоверены и (или) легализованы, и (или) апостилированы; оригинал или нотариально удостоверенную копию выписки из торгового реестра либо другой документ аналогичного характера, содержащий информацию об органе, зарегистрировавшем юридическое лицо-нерезидента, регистрационном номере, дате и месте регистрации, с нотариально засвидетельствованным переводом на казахский или русский язык, и, в случае необходимости, легализованные либо апостилированные; копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; 5) крестьянские (фермерские) хозяйства: документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; 6) ликвидируемые банки, страховые (перестраховочные) организации, их филиалы, добровольные накопительные пенсионные фонды: документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию решения суда либо общего собрания акционеров о ликвидации банка, страховой (перестраховочной) организации; копию решения уполномоченного органа о назначении ликвидационной комиссии; копию решения уполномоченного органа о лишении лицензии на проведение банковских и иных операций либо на право осуществления страховой деятельности (деятельности по перестрахованию); 7) иностранные дипломатические и консульские представительства: документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию ноты о подтверждении регистрации дипломатического и консульского представительства. Не требуется представление документов, указанных в настоящем пункте, в случае их получения банком из информационных систем государственных органов.

Ссылаются нормы: DokumentTrebuetsyaPoKrugu, EstOtsutstvuyushchieDokumentyTekushchego, KomplektTekushchegoPolnyy, OtsutstvuyushchiyDokumentTekushchego, assert-h008f3a9b4306ff84f6def5f264771a0e0c212d222f883426496daa2561613266, assert-h0379bab2566be26d27901054306fdb14f98c3ca7636c5c2eb3ac113d3c250b18, assert-h146be2602dfdf7b4de9e59a1bd3011f50c7ed889f3bee7f09744a70ab9ae0d6e, assert-h27d981d4d2f93a0c39958cc73b4fd16f1a6475675a8dc8fa647bc310fe9583a5, assert-h3681ac7f4cf6252db0fe2f2b6104e102e267ecf1b9cead0ef64d0994ee9df29c, assert-h5450e8aab3610c83e4f1fa9b8af5809864ccdf810d22325b15b89cb3a13c93d0, assert-h596cff92d5ea8b4bcfb8f64635142185d1d2e1a6800632780d44ff41c4c13766, assert-h66c0a758eeeacc0a3a57f3fc4a2dd5c793200a4835ae2cc9cae65bfc0ed911bf, assert-h684899a86f865af27ddef4543a1cb693591a08a83c85cfa67d63c65f3fe47ce8, assert-h6a12e0b50ae172379a7ef3a4e913171c24f4b338b62d3e2d0929d4b563e6ddd7, assert-h6ad45695b9051f46c0978328acb9da23293002d40a116dbe8c71b5b05e9c3122, assert-h750c706bdf71f0c114cf295530a51f2bb39f908790a1595725db599def50b301, assert-h85c51efafb68d1dabad3919d7ea54c6d811cd5e21005f53bd8c2eb9d06d6faeb, assert-h8d764e22239807badc47d966a1332ba8046ed67ef213d584b7bb77171670008e, assert-h926c8203bd2ec4a452c84d0c98ef739db330ca990ec2dbc0661fca4aa6328f24, assert-hb0c6a7c5b6d930f1e83385ee7cdcd8645225f0a7c0b0025e716f4259a8e6cd8d, assert-hbbf5e89c41bfc5936130e7ce523ec4cc10910745fb0b406dd33f3e23a2a2b074, assert-hc026c43bf8a189e3f40027dd74df58f6344fdcfcff8341da1960c616826d558e, assert-hd0eb350f81d884ba4ded91580863e4a1dbd09cac28cca8bf631b739c835f2d92, assert-hd8e192581a06cafc9b7e503f11fd9eaf9b5bd5519853c170a07e5f328843f40e, assert-he1c96d1e4599968828e7a0a95971bc4e940f22bcf979d47ce48a12b5cb74727a, assert-he3b1dada79e561cd116862234152c7edae60f924f7242c4d69642978c6abb1f9, assert-heaea156d3222a6747824b372772c58b9565ca4833c2149240561e2fa88ceab26, assert-hebb8b75bc8610bb87010172fb873e6e79d9adcd97d8db580f2ce704338002e97, assert-hf172b3c22994518bce52714a0d17ee85aa91d6b52d487b1428be05e989c5bb16

ru-KZ · official · sha256:e6e2e54a0a50126504fc2583459f037603229f17b06ddb83584e68656e9b118a

27. При открытии физическим лицам-резидентам Республики Казахстан по их требованию текущего счета для зачисления пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования клиент представляет в банк: 1) документ, удостоверяющий личность; 2) заявление, содержащее назначение текущего счета. Требования настоящего пункта не распространяются на случай, предусмотренный частью второй пункта 5 Правил.

Ссылаются нормы: DokumentTrebuetsyaPoNaznacheniyu, assert-h0956d75b7c84f7abb0cf01d3c118bbfbd7f06aec58f92f394aefdd41bb1f813f, assert-he8ef213ec6cf3e82ab2574cec7d14db6938ce934a1167b34a244d91ec631b5bd

ru-KZ · official · sha256:d5533e9d93b2d0316571c4178c990ab3dd0c242035eda9c8703cacfc40750b6e

27-1. При открытии физическим лицам-резидентам Республики Казахстан – получателям алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей) текущего счета для зачисления алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей), клиент представляет в банк: 1) документ, удостоверяющий личность получателя алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей); 2) заявление, содержащее назначение текущего счета; 3) копию судебного акта о взыскании алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей) или нотариально удостоверенного соглашения об уплате алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей), заключенное в соответствии с Кодексом о браке (супружестве) и семье.

Ссылаются нормы: assert-h038ff9012903801a4be9dbcea5e9ba0daefa2f1f247b2b49bbdcf7cc3ea61041, assert-h107d683cd9364852a6bb84f62ebb567b2459e63d9d6f4d6db21a9111c08606bf, assert-h1a5b1fe46a63aa1be0ce17280b077f4fcb20d461bd1aa2d089e5dd2c8eb409a2

ru-KZ · official · sha256:25ca21fe663ecfdecbecddc802f0bce787c791473af86b811cdb61a19720802b

28. Для открытия текущего счета, предназначенного для зачисления жилищных выплат и осуществления платежей на цели в соответствии со статьей 101-5 Закона о жилищных отношениях, клиент представляет в банк: 1) документ, удостоверяющий личность; 2) заявление, содержащее назначение текущего счета; 3) справку о получателе текущих жилищных выплат (для представления в банк) в соответствии с приложением 4 к Правилам № 1727, приложением 5 к Правилам № 872, приложением 3 к Правилам № 524 либо приложением 8 к Правилам № 49 и (или) справку о получателе единовременных жилищных выплат (для представления в банк) в соответствии с приложением 6 к Правилам № 1727 либо приложением 9 к Правилам № 49.

Ссылаются нормы: assert-h1b1a1e36ebd55456fb2470532ab95c767bfef982b14c7d43c5a4341eaf031bee, assert-hc3d6068243494d4d1d3d29d23e5705f5017bdb575e018f834de7e63768a8a6ab, assert-he7a08ea24dc324905f3722470232b38a9486e35e092a220a6fe42968b44ef24d

ru-KZ · official · sha256:b2d9038c90b2af38507ac7eb6d8aa9f4bf0fcb0b42ba8717216eec4b40221a3f

28-2. При открытии индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом текущего счета для зачисления компенсации инвестиционных затрат клиент представляет в банк документы, установленные подпунктами 2), 3) и 4) пункта 26 Правил, а также договор финансирования под уступку денежного требования, договор концессии и (или) договор государственно-частного партнерства.

Ссылаются нормы: DokumentTrebuetsyaSsylkoyPunkta28_2, assert-h184e058750917c2a092ae461c3ea151ff0c0c27b4e0f8d884f9db2e2278dffdd, assert-h9f4a6eda321fa5b59747dc17d478dc3cc400490d7c44ebe5c607f5169fa7f599, assert-hadf235b5fd1a5364556726620496d8616bd70672f8595f80881515389080e08c, assert-hcf6a92ed31d921d2c01d3cb0a94e0d9a29a15b86ff503463346f3c0d0532680f

ru-KZ · official · sha256:68185b6dce5787ab56ca3b71889bd769f3ff555b0086663a7dbed50ff236715c

28-3. Для открытия текущего счета в целях зачисления денег по расходам на управление объектом кондоминиума и содержания общего имущества объекта кондоминиума клиент представляет: 1) физическое лицо-резидент Республики Казахстан и физическое лицо-нерезидент Республики Казахстан: документ, удостоверяющий личность; заявление, содержащее назначение текущего счета; нотариально удостоверенную доверенность на открытие текущего счета и (или) распоряжение деньгами по нему; 2) юридическое лицо-резидент Республики Казахстан, представляет в банк заявление, содержащее назначение текущего счета и документы, предусмотренные подпунктом 3) пункта 26 Правил.

Ссылаются нормы: DokumentTrebuetsyaPoKondominiumu, DokumentTrebuetsyaSsylkoyPunkta28_3, assert-h4c7562fef4de86b3d53991a40c67f840a0842ca679f1f85128cce465b142c762, assert-hb3cb81d9feaf1b6f96d671a82385c8df02fc682baa2e970e715e30938175e079, assert-hc5ac189e2b16b6ad3c62602f4eff95880b95a518d94ba6e42b2aaeb208055c4c, assert-hd4ac9d68dbcd120861d8d2d597869c7c9bcd8a50a45233c8e80970f03562798a

ru-KZ · official · sha256:62b47f13d4db7307f07cbaf6e3df6d95bec95d16bed158d9df3c94665cc2a30b

28-4. При открытии текущего счета для зачисления денег должника, погашения текущих расходов и удовлетворения требований кредиторов в процедуре судебного банкротства финансовый управляющий представляет в банк: документ, удостоверяющий личность; приказ уполномоченного органа в сфере государственного управления по восстановлению платежеспособности и банкротства граждан Республики Казахстан о назначении его финансовым управляющим на проведение процедуры судебного банкротства в отношении должника; определение суда о возбуждении дела о применении процедуры восстановления платежеспособности или процедуры судебного банкротства в отношении должника.

Ссылаются нормы: assert-h2acdc7de524d0962898c73acaaec4d5bae0a242a49da34f007303aa8ad77868b, assert-hc72e98d3a8e6672ee2ca26f74e7bd810c6e4e84ae99fa1e92e240ea0d271b700, assert-hf944015dc7932adc7ef0900df5a9fbce275ba879d44accf871ae68a56117a7fe

ru-KZ · official · sha256:bdedb6ea4c742e5894fd61b81439d7d274292bbd81ab0c61c1ee1f6e4e3eef02

28-5. При открытии текущего счета для зачисления материальной помощи, предоставляемой в соответствии с подпунктом 1) пункта 4 статьи 112 Социального кодекса Республики Казахстан, получатель материальной помощи представляет в банк: документ, удостоверяющий личность; копию решения региональной комиссии по вопросам занятости населения о включении в региональную квоту приема переселенцев или кандасов; копию социального контракта о предоставлении государственной поддержки по содействию добровольному переселению для повышения мобильности рабочей силы.

Ссылаются нормы: assert-h28c5510a2155b74c732200f34bc158027b4620b82d4736c118c581f4234ab887, assert-h743e3f649078f8ccd9f9e87760dd78eecf0e097ada20cf87a82a737e6c9d4f34, assert-hcf4185781b8cba0a6aaab6a38b1afc275e0e37353affda2a40d52d938a1c4aaa

ru-KZ · official · sha256:fb76744aa723486d294112d0b7cecb08808cbc049294c425342be820014d0acf

28-6. При открытии физическим лицом текущего счета для осуществления деятельности в рамках специального налогового режима для самозанятых клиент (гражданин, кандас) предоставляет в банк: документ, удостоверяющий личность; заявление об открытии счета для самозанятого с применением специального налогового режима в соответствии с главой 77 Налогового кодекса.

Ссылаются нормы: assert-h389a1289794397718123af42dd5508a6db93f5a89ebad8eed10e3fb7bb96d6aa, assert-hbe6546f25b1d326113debe55914140b8a81f7ba262d1dc75709b8ae435a8d46a

ru-KZ · official · sha256:da43a09f12a86d39bf9d05f99061a85ff6e18913533781633fae53702116b949

29. Для открытия физическим лицом-представителем (далее – представитель) текущего счета на имя определенного третьего лица (физического лица-клиента) представитель представляет в банк: 1) документ, удостоверяющий личность клиента; 2) документ, удостоверяющий личность представителя; 3) нотариально удостоверенную доверенность на право открытия текущего счета и (или) распоряжения деньгами, находящимися на текущем счете, за исключением случаев, когда представление доверенности не требуется уполномоченному лицу в соответствии с Гражданским кодексом (родителям или иным законным представителям). При представлении нотариально удостоверенной доверенности на право открытия текущего счета и (или) распоряжения деньгами, находящимися на текущем счете, допускается представление нотариально удостоверенной копии документа, удостоверяющего личность клиента.

Ссылаются нормы: DoverennostNeTrebuetsyaZakonnomuPredstavitelyu, assert-h86c693959d25abf885287658e787198684d6aae8539eb69ccea5dc447e712c1a, assert-hbd4ff8811ca7a0c3f9b8d6bf87f44869fe51da8e07c09d3b8936c64d6dd914cd, assert-he426acaa2deff0047bd64af40f2c6e5cdf1da82653b37b2371cda6f06698bf09

ru-KZ · official · sha256:03788debd5bf884011a8e9ecb2d7f7e1a5d7f01de7921135e246a9aaccfc17ce

29-1. Для открытия текущего счета в режиме эскроу-счет физическое или юридическое лицо представляет документы, предусмотренные Правилами для открытия текущего счета физическому или юридическому лицу, а также нотариально удостоверенную доверенность на право открытия текущего счета, предоставленную доверителем. Допускается открытие текущего счета в режиме эскроу-счет на основании трехстороннего договора между банком, лицом, открывающим эскроу-счет, и лицом, на имя которого открывается эскроу-счет. В этом случае представление доверенности, предусмотренной в части первой настоящего пункта не требуется.

Ссылаются нормы: DoverennostNeTrebuetsyaPriTrehstoronnemDogovore, assert-hc3168de700870f65b4aae10cc90f6547a8d6686bb4ab9af1a5ae72499103c9f8

ru-KZ · official · sha256:5259aaebb1bf1198c816d8d24afa33373a27eb3d8e561b67053750c2bc91184d

29-2. При открытии банковского счета клиенту дистанционным способом допускается открытие физическому лицу-резиденту Республики Казахстан текущего счета без представления клиентом документа, удостоверяющего личность.

Ссылаются нормы: UdostoverenieNeTrebuetsyaPriDistancionnomTekushchem

ru-KZ · official · sha256:4cdbe4b18d0f7b2d5d5c9ed2113918b937439e50f34a54c908a034a900a6a3f0

3. Банковские счета подразделяются на текущие, сберегательные и корреспондентские счета, открываются и ведутся как в тенге, так и в иностранной валюте, за исключением случая, предусмотренного пунктом 41 Правил.

Ссылаются нормы: assert-h7f057e409e0067c1e23f017d08cb15f0bccd0b8097914018bb6a892c656d6a5b, assert-hd09c30b2075610edbabda3b8197c5e9a33a9d0d8a53d13a86017db4e73cb543c, assert-hd5f019186c206b29251ac21b096e97ab0e2f5ee566bf01fd98353bf0b15b3a5b

ru-KZ · official · sha256:cae0d205abe5590bcb500694a923d886e81cf1a949e565fe8f1227b3f1456529

30. При открытии сберегательного счета по договору банковского вклада допускается внесение денег (вклада) на имя самого вкладчика либо на имя определенного третьего лица, которые в дальнейшем будут являться клиентами банка.

Ссылаются нормы: VneseniyeVkladaNaImyaTretegoLica, VneseniyeVkladaNaImyaVkladchika

ru-KZ · official · sha256:2fa91375429d476b3681e6d5cca41e3310172845514f569de043e7fd9d21a93b

31. После заключения договора банковского вклада банк по требованию вкладчика выдает ему документ, удостоверяющий сделанный вклад (вкладной документ), оформляемый на имя клиента банка. Выдача вкладного документа производится на условиях, определенных банком.

Ссылаются нормы: BankVydaetVkladnoyDokument, VydatVkladnoyDokument

ru-KZ · official · sha256:2c948188c33a6b98635b524549da8a567f0d93f2129f57e1296af8b77a7f1121

34. Представление доверенности не требуется представителю юридического лица, уполномоченному открывать банковские счета в соответствии с учредительными документами. Представление доверенности не требуется физическому лицу, уполномоченному открывать банковские счета в соответствии с Гражданским кодексом (родителям или иным законным представителям).

Ссылаются нормы: DoverennostNeTrebuetsya, assert-h0bcf2e66fc63f54efbe36e64b357d1e33eb9b50474d2a9ab5555da189d939347, assert-h26ec619cb4f6908d0e9b929afc7f78536fc21e69ea163964d8a0d0092db8fcf9

ru-KZ · official · sha256:f9dc7feedc25c17b9eeba6caf77ef30d5a29cac59d292bc8ac182a8f864b71fb

35. При открытии сберегательного счета на основании договора об образовательном накопительном вкладе, заключенного в соответствии с Законом о Государственной образовательной накопительной системе, клиент представляет в банк: 1) документ, удостоверяющий личность; 2) заявление, содержащее назначение текущего счета.

ru-KZ · official · sha256:675efa9687b11ab6409740f94b8d6dec19b7b8ddd96d4d6c2f1b3a845d65c9b8

35-1. При открытии банковского счета клиенту дистанционным способом допускается открытие физическому лицу-резиденту Республики Казахстан сберегательного счета без представления клиентом документа, удостоверяющего личность. Параграф 4. Открытие текущих счетов частного нотариуса по договору банковского счета для хранения денег, принимаемых частным нотариусом в депозит

Ссылаются нормы: UdostoverenieNeTrebuetsyaPriDistancionnom

ru-KZ · official · sha256:ce194813af731faea2e51912487de9937e9606ea0b9e21d57f1ba8dfccc4a3bf

36. Для хранения денег, принимаемых частным нотариусом (далее – нотариус) в депозит в случаях, предусмотренных статьей 291 Гражданского кодекса, от должника для передачи кредитору (далее – депонент) банк открывает нотариусу текущий счет (далее – депозит нотариуса) на основании договора банковского счета.

Ссылаются нормы: DepozitNotariusaEstTekushchiySchet

ru-KZ · official · sha256:e6fb73ef5aa16576d02d956fd06b5efc7221ae019886a9a3e4ae246bb41b335c

37. Договор банковского счета, предусмотренный пунктом 36 Правил, содержит сведения, предусмотренные пунктом 6 Правил, а также: 1) условия и порядок выдачи денег с депозита нотариуса, предусматривающие выдачу наличных денег депоненту-физическому лицу или перевод денег с депозита нотариуса на банковский счет депонента-физического либо юридического лица; 2) порядок распоряжения деньгами, находящимися на депозите нотариуса, предусматривающий выдачу или перевод банком денег с депозита нотариуса депоненту при соблюдении требований настоящего параграфа, а также исполнение распоряжения нотариуса, определенного совместным решением территориальных органа юстиции и нотариальной палаты, в случаях приостановления или прекращения действия лицензии нотариуса, на депозит которого внесены деньги; 3) порядок оплаты должником вознаграждения банку, в котором открыт депозит нотариуса, при внесении денег на депозит нотариуса.

Ссылаются нормы: DogovorDepozitaPolnyy, EstOtsutstvuyushchieUsloviyaDepozita, OtsutstvuyushcheeUslovieDepozita, assert-h7017f83302d340eb8460657e41f2e2d3fb397c2c28850a3e1480ae9afde86aa3, assert-h707dd472b90c91d0991a581c83ada5886dc39e87ede1d0f8847a33a4a739392a, assert-hefd62d8462e23f4b1a197a37943810e7348698d8d5d4f3e158f9a634d922e126

ru-KZ · official · sha256:6d3c28ad38000358fcc99a87581e07ad973f92e152463b6d2a5c1de99af862ce

38. Для открытия депозита нотариуса нотариус представляет в банк: 1) документ, удостоверяющий личность; 2) документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; 3) копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных "Е-лицензирование"; 4) справку территориальной нотариальной палаты соответствующего нотариального округа, подтверждающую членство нотариуса в территориальной нотариальной палате.

Ссылаются нормы: DokumentyNotariusaPredstavleny, EstOtsutstvuyushchieDokumentyNotariusa, OtsutstvuyushchiyDokumentNotariusa, assert-h310cc8f7619b50ee5675204219773175dd27cca8c25b1c7bd0f808f8a2e0b0b8, assert-hb5777c14c105c52cfd05da9de1524d84dc1fd382fbb4f3c4f0460988fe643494, assert-hb795566177483c5464bf8cd34c8f0e983e5c6ab7034d3a23c497ced16b5dc91a, assert-hcf9cd53bb39112be95f83b257ee89f3bea14937f76a77889c5c9b1854a5c8e89

ru-KZ · official · sha256:787b36fb07d01cff59ad906d861eacc8c0aba732797132a217d832958b72967b

39. Внесение денег на депозит нотариуса в банк осуществляется должником путем взноса наличными деньгами либо в безналичном порядке при представлении в банк документа, адресованного банку, содержащего согласие нотариуса на внесение денег на депозит, подписанного нотариусом и заверенного печатью нотариуса (при наличии). Параграф 5. Временные сберегательные счета

Ссылаются нормы: VnesenieNaDepozitDopustimo

ru-KZ · official · sha256:d87de6d17b8f9202c759b823dd2d61539e40f59ae129f9b94365678714793d81

4. Порядок открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов определяется Правилами установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 209 "Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14336, Правилами установления корреспондентских отношений между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 210 "Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14335.

Ссылаются нормы: PravilaNeReguliruyutKorrespondentskiy

ru-KZ · official · sha256:e96173909846d11848c9f3b7c9049062cb446b74282075633829efa7428812a4

40. Для вновь создаваемого юридического лица, в том числе для вновь создаваемой политической партии, банк открывает временный сберегательный счет на основании договора банковского вклада (условный вклад).

ru-KZ · official · sha256:28ecd33eae0c6d30f872b6cfede64bee478e53796529f87dc516f96c0d8202f4

41. Временный сберегательный счет открывается в тенге.

Ссылаются нормы: ValyutaVremennogoSchetaSoblyudena

ru-KZ · official · sha256:2aad5eca977523239ea819b5e050fa71e0bce136f8e6146c2351d26a62ce0bc5

42. По временному сберегательному счету совершаются операции, связанные с формированием уставного капитала вновь создаваемого юридического лица либо финансированием создания политической партии, в том числе организации проведения учредительного съезда (конференции), и оплатой услуг банка, оказываемых им по договору банковского вклада, что предусматривается в договоре банковского вклада.

Ссылаются нормы: OperaciyaVremennogoVKruge, assert-h08d2307473ac2932bf96dc3846d7493ee2ff07d0953034e1b9376a9196f4bb27, assert-ha76c464111ab854755f1790806bd80b62bf3d110e0f864269c95aaa83e003557, assert-hf8ac5dd7b3d742a2a0df248ad266cdcbf9241d67ff89e0c9e447ae044d3a6aee

ru-KZ · official · sha256:cec1c3879eb45a895ec6ec7d5d8caaf70c71e70091357bae324c4b305b90e57e

43. Для открытия временного сберегательного счета клиент представляет в банк: заявление на открытие временного сберегательного счета; копию протокола учредителей создаваемого юридического лица о назначении физического лица, уполномоченного на открытие и закрытие временного сберегательного счета, и документ, удостоверяющий его личность; документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил; копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц) уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением временного сберегательного счета в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил.

ru-KZ · official · sha256:bd182cf99aa72bc20944fef525a5b678d2ebd471277cf49a09879b7517c1f171

44. После прохождения государственной регистрации банк открывает юридическому лицу текущий счет в порядке, определенном Правилами.

Ссылаются нормы: TekushchiySchetPosleRegistracii

ru-KZ · official · sha256:bd8a0463a12e1b09bd4be6e1d89d48b4ee402b7a9ad8981ab82cdcf69dd4fd6d

45. В случае непрохождения юридическим лицом государственной регистрации банк по заявлению физического лица, уполномоченного на открытие и закрытие временного сберегательного счета, осуществляет возврат денег учредителям либо физическим лицам, по инициативе которых создается политическая партия, и закрывает временный сберегательный счет.

Ссылаются нормы: VozvratIZakrytiePriNeprohozhdenii

ru-KZ · official · sha256:06a90283bde01928f90eb0bb7e4807d0b5da48984f8f8cd970cd06997669851c

46. Юридические лица, их филиалы или представительства, не относящиеся к субъектам частного предпринимательства, а также частные судебные исполнители, частные нотариусы представляют в банк документ с образцами подписей по форме, согласно приложению 3 к Правилам, составленный на казахском и русском языках, в котором содержится образец оттиска печати. Юридические лица, их филиалы или представительства, относящиеся к субъектам частного предпринимательства, крестьянские (фермерские) хозяйства, адвокаты и профессиональные медиаторы представляют в банк документ с образцами подписей по форме, согласно приложению 4 к Правилам, составленный на казахском и русском языках. Требование, предусмотренное частью второй настоящего пункта, распространяется на юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан, у которых отсутствует печать в силу законодательства страны происхождения таких юридических лиц.

Ссылаются нормы: FormaBezPechati, FormaSPechatyu, NerezidentBezPechatiFormaBez, NerezidentBezPechatiIzyat

ru-KZ · official · sha256:92d0b51c34c51b3a75791ed0971c155f0004ea798a53088b6b07d5f7949ffeda

47. В документах с образцами подписей, представляемых юридическими лицами, их филиалами или представительствами, правом первой подписи обладает руководитель и (или) другие уполномоченные им лица. Право второй подписи предоставляется главному бухгалтеру и (или) другим уполномоченным лицам. Данные полномочия предоставляются на основании учредительных документов либо приказов руководителей соответствующих юридических лиц, филиалов или представительств либо документов, предусмотренных главой 5 раздела 1 Гражданского кодекса. Для временных администраций банков, страховых (перестраховочных) организаций данные полномочия предоставляются на основании решения уполномоченного органа о назначении временной администрации в соответствии с пунктом 2 Правил назначения и полномочий временной администрации (временного администратора) банка, страховой (перестраховочной) организации, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июля 2014 года №147, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9711. Для ликвидационных комиссий принудительно ликвидируемых банков, страховых (перестраховочных) организаций данные полномочия предоставляются на основании решения уполномоченного органа о назначении ликвидационной комиссии в соответствии с пунктом 17 Правил назначения и освобождения ликвидационных комиссий принудительно ликвидируемых банков, страховых (перестраховочных) организаций, принудительно прекращающих деятельность филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан и Требований, предъявляемых к председателю и членам ликвидационной комиссии принудительно ликвидируемых банка, страховой (перестраховочной) организации, принудительно прекращающих деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 25 мая 2020 года № 57, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20820.

Ссылаются нормы: DokumentSDvumyaPodpisyami

ru-KZ · official · sha256:d7148619ec99a1d588d3aa526f80f3d6333c60ca3ed211578834691e36c23b84

48. Если в штате юридического лица, филиала или представительства отсутствуют лица, которым может быть предоставлено право второй подписи, документ принимается банком с образцом только первой подписи, о чем делается соответствующая запись в данном документе.

Ссылаются нормы: DokumentTolkoSPervoyPodpisyu

ru-KZ · official · sha256:0ffa96dab351ac1e7a779c343bfbcfeed5e8f6b39d56b8de1cba5a87a6786629

5. Банковский счет открывается при заключении между клиентом и банком договора банковского счета и (или) договора банковского вклада (далее – договор банковского обслуживания) на основании заявления клиента по форме, установленной банком (далее – заявление), представленного в банк на бумажном носителе или в электронном виде. Для целей выплаты пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования, до заключения договора банковского счета допускается присвоение банком индивидуального идентификационного кода клиенту на основании информации о физическом лице, включая его индивидуальный идентификационный номер и фамилию, имя, отчество (при его наличии), представленной в банк уполномоченным органом в сфере социальной защиты населения посредством информационного взаимодействия. Информация о физическом лице представляется уполномоченным органом в сфере социальной защиты населения с согласия физического лица и приравнивается к заявлению клиента об открытии банковского счета, направленному в электронной форме. При этом совершение расходных операций по данному банковскому счету допускается только после заключения договора банковского обслуживания в соответствии с требованиями настоящих Правил. Банковский счет, предназначенный для зачисления жилищных выплат и осуществления платежей на цели в соответствии со статьей 101-5 Закона Республики Казахстан "О жилищных отношениях" (далее – Закон о жилищных отношениях), открывается при заключении между банком, клиентом-сотрудником, являющимся получателем жилищных выплат, и государственным учреждением, сотрудник которого является получателем жилищных выплат, договора о жилищных выплатах в соответствии с приложением 9 к Правилам исчисления размера, назначения, перерасчета, осуществления, прекращения, приостановления и возобновления жилищных выплат сотрудникам специальных государственных органов Республики Казахстан, утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 28 декабря 2012 года № 1727 (далее – Правила № 1727), Правилам обеспечения служебным жилищем военнослужащих, исчисления размера, назначения, перерасчета, осуществления, прекращения, приостановления и возобновления жилищных выплат, утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 12 февраля 2018 года № 49 (далее – Правила № 49), в соответствии с приложением 8 к Правилам исчисления размера, назначения, перерасчета, осуществления, прекращения, приостановления и возобновления жилищных выплат сотрудникам оперативно-следственных подразделений уполномоченного органа по противодействию коррупции, утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 22 декабря 2020 года № 872 (далее – Правила № 872), а также в соответствии с приложением 5 к Правилам обеспечения служебным жилищем сотрудников органов внутренних дел, исчисления размера, назначения, перерасчета, осуществления, прекращения, приостановления и возобновления жилищных выплат, утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 5 августа 2021 года № 524 (далее – Правила № 524). Банковский счет, предназначенный для образовательного накопительного вклада в соответствии со статьей 7 Закона Республики Казахстан "О Государственной образовательной накопительной системе" (далее – Закон о Государственной образовательной накопительной системе), открывается при заключении между клиентом и банком договора об образовательном накопительном вкладе в соответствии с приложением 1 к совместному приказу Министра просвещения Республики Казахстан от 9 января 2024 года № 4 и Министра науки и высшего образования Республики Казахстан от 8 января 2024 года № 7 "О некоторых вопросах в сфере Государственной образовательной накопительной системы", зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 33897.

ru-KZ · official · sha256:dcd17fe4cd4df8fa99619462409ba52947924bfa8e737c44d069f2c1bf4afdd2

51. Не допускается принимать образцы оттиска печатей, предназначенных для специальных целей ("отдел кадров", "для пакета" и других).

Ссылаются нормы: ZapretSpecialnoyPechatiNarushen

ru-KZ · official · sha256:29b458ad11c51fe41374bc73b8965e34136b3ed1c01c27e9ba98ddc8867c3012

53. Подлинность подписей лиц, внесенных в документ с образцами подписей, подтверждает уполномоченное лицо банка при личном присутствии лиц, образцы подписей которых содержатся в документе с образцами подписей, за исключением случаев представления юридическими лицами, их филиалами и представительствами, индивидуальными предпринимателями, частными нотариусами, частными судебными исполнителями, адвокатами, профессиональными медиаторами, крестьянскими (фермерскими) хозяйствами в банк документа с образцами подписей, удостоверенного нотариально. В случае предоставления юридическими лицами-нерезидентами Республики Казахстан документов, подтверждающих полномочия представителей юридического лица-нерезидента по распоряжению счетом с правом подписания платежных документов, подлинность подписей подтверждается при нотариальном удостоверении или апостилировании (легализации) документов. При открытии банковских счетов в Национальном Банке представляется нотариально удостоверенный документ с образцами подписей.

Ссылаются нормы: PodlinnostPriLichnomPrisutstvii, PodlinnostPriNotarialnomUdostoverenii

ru-KZ · official · sha256:b02d7655f801a73f132343c7e28e2d135452f8326e9a238224925fd0f103d67d

56. Необходимое количество экземпляров документов с образцами подписей, представляемых клиентом, определяется банком. Один из экземпляров постоянно находится у операционного работника банка, другой – в деле клиента банка. Остальные экземпляры хранятся в порядке, установленном банком. Положение настоящей части не распространяется на случаи, когда дело клиента в банке сформировано в электронном виде и ведется электронное досье.

Ссылаются нормы: EkzemplyaryRazmeshcheny, ElektronnoeDosyeIzyato

ru-KZ · official · sha256:e5ddd367f06005069e1c49cd3b7cbec345a03f832cafc69543be3a65b1f9a0ad

57. При замене хотя бы одного образца подписи либо образца оттиска печати в банк представляется новый документ с образцами подписей, оформленный в порядке, определенном в настоящем параграфе.

Ссылаются нормы: KlientPredstavlyaetNovyyDokument, PredstavitNovyyDokumentSObrazcami, ZamenaOformlena

ru-KZ · official · sha256:f9e1929764daa1aa46a2fd1196e698132fe6e325b991a38ae77b6792a42c9d73

6. Договор банковского обслуживания, за исключением договора о жилищных выплатах и договора об образовательном накопительном вкладе, содержит следующее: 1) идентификационный номер клиента, за исключением договора присоединения; 2) индивидуальный идентификационный код клиента, за исключением договора присоединения; 3) порядок распоряжения деньгами, находящимися на банковском счете клиента; 4) условия оказания банком услуг и порядок их оплаты; 5) срок закрытия банковского счета на основании заявления клиента о закрытии банковского счета.

Ссылаются нормы: DogovorPolnyy, EstOtsutstvuyushchieUsloviya, ObrazovatelnyyVkladIzyat, OtsutstvuyushcheeUslovie, PrisoedinenieSnimaetDvaUsloviya, TrebovaniyaPunkta6Primenimy, UslovieTrebuetsyaOtDogovora, ZhilishchnyeVyplatyIzyaty, assert-h37151b09345058dfde0dc0b634383bae932be07aeff45bbfee4e71890e59cb0d, assert-h3c12edbadb64bac220effb2e4fdf96a1dd6e1723bae085d94a393c6838520a4b, assert-h5ca19ec041e867f227e87e5c27ffe545f068c0286f7861524e32eb86aa7532fc, assert-ha8f0b63b6bb68cd37e13b567d3f5b819d9be6fd73527a4130447a82faf04e665, assert-hae7a4ab324a600b42992808600bddb47c7f92ed3cb4a9060799dc167c14aac01, assert-hda47dbc2e7b7e08087acc29611123db948496fbf718fd14c7d4178e59b3265cb, assert-hf27aed3e58ebd35d9e4f1e8e1e392d292fb6d364510e4e3b239cd882c4869626

ru-KZ · official · sha256:5878642cc7d053ae77e59d9331181bb70dd13d5349e9282d7d87f086d5e7a470

7. При открытии клиенту банковского счета для учета денег клиента банк присваивает индивидуальный идентификационный код, являющийся номером банковского счета клиента.

Ссылаются нормы: AssignedCodeIsAccountNumber

ru-KZ · official · sha256:bdf14e48e4ad8d77542f85f73c3171c5111fc9cd9c78dcb3ae9a4c671106df8e

72. Закрытие банковского счета осуществляется: 1) на основании заявления клиента в любое время, если иное не предусмотрено договором банковского обслуживания и (или) Законом о платежах и платежных системах, статьей 13 Закона Республики Казахстан "О реабилитации и банкротстве", статьей 12-1 Закона Республики Казахстан "О государственно-частном партнерстве"; 2) самостоятельно банком в случаях прекращения действия либо отказа от исполнения договора банковского счета или договора банковского вклада в порядке, предусмотренном статьей 29 Закона о платежах и платежных системах.

Ссылаются нормы: assert-h18e36423ddf22f2930cfb8e117533f6ffec05717d8d6434369bb1b63f12d46f9, assert-h4d6e82878f88f63f233f3941fbd18d60c6414dd73feeb5b0cf8ef227ff396b23

ru-KZ · official · sha256:a1ddaf1cc7616e17365ec6ebad57923675f52e3bfc715cc864fcf95c89e821c6

73. При закрытии банковского счета деньги, оставшиеся на банковском счете клиента, выдаются клиенту либо по его указанию переводятся на другой банковский счет в соответствии с договором банковского обслуживания.

Ссылаются нормы: ZakrytieNadlezhashchee

ru-KZ · official · sha256:60754fa205761ab739874b944c2b0e70312be2d1207cb65fdbab8752d92ae643

74. При закрытии банковского счета клиента банк аннулирует индивидуальный идентификационный код. При незаключении договора банковского счета в случае, предусмотренном частью третьей пункта 1 статьи 27 Закона о платежах и платежных системах, банк аннулирует индивидуальный идентификационный код в сроки, установленные внутренними правилами банка.

ru-KZ · official · sha256:fb8609567dd62c6a602941801ffa787941907ee5d086b2d95ba1d3648cd3b1fd

75. В деле клиента указывается основание закрытия банковского счета.

ru-KZ · official · sha256:38b668aa8d8688da29dcd627328c9f785d2d58ea3e61607e0e9a4afef8bd75f1

76. Не допускается закрытие банковского счета при наличии: 1) неисполненных требований к банковскому счету, в том числе решений и (или) распоряжений уполномоченных государственных органов или должностных лиц о приостановлении расходных операций по банковскому счету клиента, а также актов о наложении ареста на деньги, находящиеся на банковском счете клиента, за исключением случаев закрытия банковского счета в связи с: ликвидацией или реорганизацией юридического лица-клиента; отсутствием денег на банковском счете физического или юридического лица более одного года; ликвидацией банка, в котором открыт банковский счет клиента; реорганизацией банка, в котором открыт банковский счет клиента, в случае лишения лицензии на открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; добровольной реорганизацией банка в форме конвертации в исламский банк в порядке, предусмотренном Законом о банках и банковской деятельности; 2) неисполненных требований по валютному договору, предусматривающему экспорт (импорт), представляемому клиентом в банк, в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан, за исключением случаев закрытия банковского счета: в связи с ликвидацией или реорганизацией юридического лица-клиента; в соответствии с Законом о ПОДФТ и (или) международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан.

Ссылаются нормы: BankNeZakryvaetSchetPriPrepyatstvii, IzyatieSnimaetPrepyatstvie, NeZakryvatSchetPriPrepyatstvii, PrepyatstvieSnimaetNadlezhashchest, ZakrytieNeDopuskaetsya, assert-h3a7874ca773e5e1756c542576029c4e59d5d8c5973cafe1a52307caaa18695e3, assert-h3cf58b6a47ef5294904ad40dad6dc51b40372d17d46a8394c027345625594e83, assert-h66427a78561d3f44f4f186f998c009ad55b5bd9db9d4b916c1eb44fbd2082252, assert-h8e6cef763c3be523dbf6377873e3b9ae0585261b6a749ab6b63cdc9bdd77de98, assert-hae9330af1b02f165c6cd6f62e7533b6709037aacc70cacadbedff03cc67d3067, assert-hcc4191a69c17fcea12073e96147ee97ae1d01aee91f9ab6bc93e834e3c75cad9, assert-he84816eecff8487e24187e2c240614bfeb334ae66b4467894fa07dc21420f91e

ru-KZ · official · sha256:2d5a659c9af4504842b651ef5d0389e127d7ff1c8206b8bebd0ee30df8784dbf

77. При закрытии банковского счета клиента банк уведомляет органы государственных доходов в порядке, случаях и сроки, определенные подпунктом 1) пункта 2 статьи 55 Налогового кодекса.

ru-KZ · official · sha256:f2e6cf5ddea76edf623699525454ccf085f31b70d7bb3b1309531b3f1c103128

8. При открытии банковского счета клиенту либо обращении клиента в банк после открытия банковского счета банк выдает клиенту подтверждение в произвольной письменной форме или в электронном виде, в котором указывается номер банковского счета, за исключением случаев, когда номер банковского счета указан в договоре банковского обслуживания. В случае обращения клиента в банк для подтверждения текущего счета, открытого в порядке, предусмотренном пунктами 27, 27-1, 28, 28-2 Правил, банком дополнительно проставляется отметка "специальный счет" с указанием наименования платежей, для зачисления которых открывается такой счет.

ru-KZ · official · sha256:0c07a90495392f339b11e8d03edcce667a748fc0a9e1e2b6f3b45ebb5092717f

9. Единая структура номера банковского счета включает в себя контрольный разряд. Единая структура номера банковского счета указана в приложении 1 к Правилам. Алгоритм расчета и проверки контрольного разряда указан в приложении 2 к Правилам.

Ссылаются нормы: AccountNumberConformsToUnifiedStructure

ru-KZ · official · sha256:fd64d1e497c6b340d0bda4aa8d7bb5afe67bb12649ff54ff4caba5d38a671ba2

1. Единая структура номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан имеет фиксированную длину в двадцать разрядов KZССБББХХХХХХХХХХХХХ, где: 1) первый и второй разряды – код Республики Казахстан. Используется международный код KZ; 2) третий и четвертый разряды – контрольный разряд, предназначенный для контроля, обеспечения достоверности номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и правильности его указания в платежных и иных документах банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан; 3) пятый, шестой и седьмой разряды – код банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. Код банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан присваивается Национальным Банком Республики Казахстан; 4) разряды с восьмого по двадцатый – внутрибанковский номер банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, который является уникальным в информационной (операционной и иной) системе одного банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и обеспечивает однозначную идентификацию клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. Разряды внутрибанковского номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан используются по усмотрению банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. Свободные знаки обозначаются нулями и располагаются в неиспользуемых разрядах слева перед номером. В нумерации банковских счетов используются цифровые или буквенно-цифровые символы латинского алфавита, за исключением букв "І", "Q", "O". При наличии буквенных символов во внутрибанковском номере банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан расчет контрольного разряда производится с использованием таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые, предусмотренной настоящим приложением.

Ссылаются нормы: AccountCountryCodeIsKz, AccountHasLetterOutsideAlphabet, AccountLengthIsTwentyPositions, AccountNumberConformsToUnifiedStructure, AccountNumberDeviatesByAlphabet, LetterIExcludedFromAccountAlphabet, LetterOExcludedFromAccountAlphabet, LetterQExcludedFromAccountAlphabet

ru-KZ · official · sha256:8387fa9746d3409b76a6c5e850934bb524773d43e2b96fcbca44e40dde2c8442

2. В целях упрощения визуального восприятия номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан допускается указание в платежных и иных документах на бумажном носителе номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, состоящего из четырехзначных символов, разделенных промежутком, в следующем виде: KZСС БББХ ХХХХ ХХХХ ХХХХ.

ru-KZ · official · sha256:24b392a962d9988d48d4e74511a89eeb38fa369257fa0aa537849f0f87fdfa20

3. В платежных и иных документах, оформленных в электронном виде, номер банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан указывается в виде непрерывной последовательности знаков.