Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан «Об утверждении Требований к надлежащей проверке клиентов в случае дистанционного установления деловых отношений субъектами финансового мониторинга»

kk-KZ · official · sha256:9c734d8dffd044d007601a7f3009f06f1eb8b71e44d38da8ad004ef0a568931fKK-KZ

1. Осы Іскерлік қатынастар қашықтықтан орнатылған жағдайда қаржы мониторингі субъектілерінің клиенттерді тиісінше тексеруіне қойылатын талаптар (бұдан әрі – Талаптар) "Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға), терроризмді қаржыландыруға және жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы" Қазақстан Республикасының Заңы (бұдан әрі – КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ туралы заң) 5-бабының 9-тармағына сәйкес әзірленді және КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ туралы заңның 3-бабы 1-тармағының 1) (қызметін Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің қолма-қол шетел валютасымен айырбастау операцияларына лицензиясы негізінде айырбастау пункттері арқылы ғана жүзеге асыратын заңды тұлғаларды және айрықша қызметі банкноттарды, монеталар мен құндылықтарды инкассациялау болып табылатын заңды тұлғаларды қоспағанда), 2) (тауар биржаларын, өз қызметін тауар биржасында жүзеге асыратын және биржалық тауарлармен мәмілелер жасайтын биржалық брокерлер және тауар биржаларының клирингтік орталықтары қоспағанда), 3), 4), 5) және 11) тармақшаларында көрсетілген қаржы мониторингі субъектілеріне (бұдан әрі – қаржы мониторингі субъектілері) қолданылады.

kk-KZ · official · sha256:d555bc56c51641905e528a1e033c91cbd927697192f4e8b525bef0fb3225d78bKK-KZ

10. Клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы мәліметтердің анықтығын тексеру КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ туралы заңның 5-бабы 3-тармағының 6) тармақшасына және ішкі бақылау ережелеріне сәйкес жүзеге асырылады.

kk-KZ · official · sha256:99777f7fc0654ce55875d884f5c68ed46f7a3459ea610518bf77edda6f2cb8dbKK-KZ

11. Клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы мәліметтердің анықтығын тексеруді қолжетімді дереккөздерінен алынған деректермен салыстыру арқылы жүргізген кезде қолжетімді дереккөздерінен алынған мәліметтер бар дерекқорлардан алынған ақпарат, үзінді-көшірмелер де растайтын құжаттардың көшірмелері болып табылады. 4-тарау. Іскерлік қатынастарды қашықтықтан орнату тәсілімен орнатудан бас тарту, қашықтықтан орнату тәсілімен орнатылған іскерлік қатынастарды бұзу

kk-KZ · official · sha256:7f9b6db6bcdecd3bdb7c022e5a5cd93d7642da72552223df1b09d640ed2ad0beKK-KZ

12. Қаржылық мониторинг субъектiсі: 1) клиент Талаптардың 3-тармағында көрсетілген талаптарға сәйкес келмеген; 2) клиент Талаптардың 4-тармағының 2) тармақшасында және 6-тармағында көрсетілген шарттарды орындалмаған; 3) қаржы мониторингi субъектiсінде клиенттің КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚ мақсатында операция жүргізуі туралы күдік болған кезде; 4) Қазақстан Республикасының Салық кодексінде, КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ туралы заңда, "Төлемдер және төлем жүйелері туралы" Қазақстан Республикасының Заңында көзделген өзге де негіздер бойынша. Қаржылық мониторинг субъектiсі клиентке іскерлік қатынастарды қашықтықтан орнату тәсілмен орнатудан бас тартқан кезде клиентті іскерлік қатынастарды келу тәртібімен орнату мүмкіндігі туралы хабардар етеді.

Ссылаются нормы: OtkazObosnovanPoInomuOsnovaniyu, OtkazObosnovanPoNesootvetstviyu, OtkazObosnovanPoNevypolneniyu, OtkazObosnovanPoPodozreniyam, OtkazPoInomuOsnovaniyu, OtkazPoNesootvetstviyuKlienta, OtkazPoNevypolneniyuUsloviy, OtkazPoPodozreniyam

kk-KZ · official · sha256:9f19b2093312ad611244b47757217853ae5b99a11cadd11ae8e4f4ceec60834eKK-KZ

2. Қаржы мониторингі субъектісі клиенттермен іскерлік қатынастарды қашықтықтан орнату туралы шешімді қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыру (жылыстату), терроризмді қаржыландыру және жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыру (бұдан әрі – КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚ) тәуекелі дәрежесінің бағасын клиенттердің типтері бойынша, елдік (географиялық) тәуекелді, қызметтер (өнім) және (немесе) оны беру тәсілі тәуекелін ескере отырып, дербес қабылдайды.

kk-KZ · official · sha256:c58385bd8b824038271af767dd85634aa17b66bc56edb0ff0847a8fb51aa2af7KK-KZ

3. Қаржы мониторингі субъектілері мынадай талаптарға сәйкес келетін клиенттермен ғана іскерлік қатынастарды қашықтықтан орнату тәсілімен орнатады: 1) сәйкестендіру нөмірі (Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес жеке тұлғаға не заңды тұлғаға сәйкестендіру нөмірі берілмеген жағдайларды қоспағанда) не Қазақстан Республикасының бейрезидент жеке тұлғасы немесе Қазақстан Республикасының бейрезидент заңды тұлғасы шет мемлекетте тіркелген нөмір берілген жеке не заңды тұлға; 2) клиент (оның өкілі) және бенефициар меншік иесі терроризмді және экстремизмді қаржыландыруға байланысты ұйымдар мен тұлғалардың тізбесіне енгізілген тұлға болып табылмайды; 3) клиент (оның өкілі) және бенефициар меншік иесі Біріккен Ұлттар Ұйымы Қауіпсіздік Кеңесінің қарарларына сәйкес халықаралық санкциялар (эмбарго) қолданылатын белгіленген тұлға немесе ұйым болып табылмайды; 4) клиент КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ туралы заңның 5-бабының 7-тармағына және ішкі бақылау қағидаларына сәйкес тиісінше тексерудің күшейтілген шараларын қолдану талап етілетін тәуекел деңгейі берілген тұлға болып табылмайды.

Ссылаются нормы: EstNesoblyudennyeTrebovaniyaKKlientu, KlientDopustim, NesoblyudennoeTrebovanieKKlientu, assert-h135edd263c9d181b4f620585906edaaa8724625bbcc7fc2dea9d9742f20a7b92, assert-h24e95cdb8a4008c1600bfbbf0d87a909d5d625ec31b1bdfc561e49b7be547ab7, assert-h69ed4b02d9c3b761c866ec8c8e74301d4c5c3520de431eadfac4dea5c35f0edf, assert-hd595c3aab162ff9a08add86507774cb9d2f4305e57425a218a89104079929db6

kk-KZ · official · sha256:8a201340eb7aa870d2705eb6ae9a2295b4168cdd3fc33461885f82fdbc0eacceKK-KZ

4. Қаржы мониторингі субъектілері бірмезгілде мынадай талаптарды сақтаған кезде клиентпен іскерлік қатынастарды қашықтықтан орнату тәсілмен орнатады: 1) КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ туралы заңның 5-бабы 3-тармағының 1), 2), 2-1) және 4) тармақшаларында көзделген мәліметтерді Талаптардың 9-тармағына сәйкес тіркеу; 2) жеке тұлға клиенттің дербес деректерін жинауға, өңдеуге, сақтауға және беруге, оның ішінде қажет болған кезде үшінші тұлғаларға беруге оның сәйкестендіру құралы арқылы расталған келісімінің болуы; 3) жеке тұлға клиенттің (оның өкілінің) және бенефициар меншік иелерінің дербес деректерін жинауды, өңдеуді, сақтауды, беруді және қорғауды жүзеге асыруға мүмкіндік беретін автоматтандырылған цифрлық жүйелердің болуы; 4) қаржы мониторингі субъектісінде іскерлік қатынастардың мақсаты операцияларды КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚ мақсатында жасау болып табылатыны туралы күдіктің болмауы. 2-тарау. Клиентті (оның өкілін) және бенефициарлық меншік иесін тиісінше тексеру үшін қажетті мәліметтерді тіркеу

Ссылаются нормы: EstNesoblyudennyeUsloviya, NesoblyudennoeUslovie, UsloviyaSubektaSoblyudeny, assert-h7357ea8d55c6474f1e8e60d5018914cd54659d22063c26e70296b77ffdefa4c0, assert-hd3d06cc30328cfd0d808d81ba171eea5426fb49e81ff3cfdf83a51345e90f9ce, assert-hf989faec2a8a1a51cfb5172742bb8812ce427f7a89be2a713fa8f07329187bf3, assert-hfa7604e99652772ece428119c19c088393dadbfa64f5ef628879dbaf3b27a12e

kk-KZ · official · sha256:76ecabfe11c2f6a72f9b2ab4be7875edcfd4cd75da90d33a69dc6892db16282bKK-KZ

5. Клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы мәліметтерді тіркеу іскерлік қатынастарды қашықтықтан орнату тәсілмен орнатқанға дейін КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ туралы заңның 6-бабына сәйкес жүзеге асырылады.

kk-KZ · official · sha256:5172d792f78457104f76771e433e9e419f8953fc184af8fbd0669010e881523eKK-KZ

6. Клиентпен іскерлік қатынастарды қашықтықтан орнату тәсілмен орнату үшін мыналар міндетті шарттар болып табылады: 1) клиенттің қаржы мониторингі субъектісінің қашықтықтан қол жеткізу жүйесіне өзінің жеке не бизнес-сәйкестендіру нөмірін енгізуі; 2) клиентті сәйкестендіру және аутентификациялау; 3) КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ туралы заңның 5-бабы 3-тармағының 1), 2), 2-1) және 4) тармақшаларында көзделген клиент бойынша мәліметтерді тіркеу.

Ссылаются нормы: EstNevypolnennyeUsloviyaProcedury, NevypolnennoeUsloviyeProcedury, UsloviyaProceduryVypolneny, assert-ha4e781cac163146f502c6409083b378443a4b9c02106d28e487168f8e55e0363, assert-hb54c9d6333fe6137077203a3cf9ab89fddec15443e13f021af362fa35248385e, assert-hce1ca6e751a0d5cae4abb9c39f1bb9595c3913da1f17e8ba108a304226c2c179

kk-KZ · official · sha256:50c294f3e207a74676edec364d1e9bf0581b870cb07659e44b2d26c9759c8e97KK-KZ

7. Клиентті сәйкестендіру және аутентификациялау үшін мынадай тәсілдер қолданылады: 1) жеке немесе заңды тұлғаның электрондық цифрлық қолтаңбасы; 2) немесе биометриялық аутентификациялау құралдары; 3) немесе егер жеке тұлғаны қаржы мониторингі субъектісі бұған дейін жеке қатыса отырып сәйкестендірген жағдайда, жеке тұлғаны сәйкестендіру және аутентификациялау кезінде қаржы мониторингі субъектісі ақпарат алмасу туралы келісім жасаған екінші деңгейдегі банк немесе Ұлттық пошта операторы шығарған төлем карточкасының деректемелері (төлем карточкасының нөмірі, қолданылу мерзімі, төлем карточкалары жүйесінің атауы); 4) немесе мемлекеттік дерекқорлармен салыстырып тексеру арқылы жеке тұлғаның жеке басын растау; 5) немесе әріптердің, цифрлардың немесе таңбалардың комбинациясын білдіретін бірегей сәйкестендіруші немесе клиентті сәйкестендіру үшін қаржы мониторингі субъектісі белгілеген және онымен келісілген өзге сәйкестендіруші. Осы тармақтың төртінші бөлігінде және Талаптардың 8-тармағында көзделген жағдайларды қоспағанда, осы тармақтың бірінші бөлігінде айқындалған клиентті сәйкестендіру және аутентификациялау тәсілдерінің біреуін немесе жиынтығында бірнешеуін қолдануға жол беріледі. Осы тармақтың бірінші бөлігінің 2) тармақшасында көзделген клиентті сәйкестендіру және аутентификациялау тәсілі банктік шот ашылған жағдайда Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Сәйкестендіру деректерімен алмасу орталығы (бұдан әрі – СДАО) арқылы пайдаланылады. Осы тармақтың бірінші бөлігінің 5) тармақшасында көзделген клиентті сәйкестендіру және аутентификациялау тәсілі мына жағдайлардың бірінде: осы тармақтың бірінші бөлігінің 1), 2), 3) және 4) тармақшаларында көзделген клиентті сәйкестендіру және аутентификация тәсілдерінің жиынтығында біреуімен немесе бірнешеуімен; өмірді сақтандыру шарттарын, аннуитеттік сақтандыру шарттарын және сақтанушының инвестицияларға қатысу талабы көзделетін сақтандыру шарттарын қоспағанда, сақтандыру ұйымдары және Қазақстан Республикасы бейрезидент сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдарының филиалдары сақтандыру шарттарын электрондық нысанда жасасқан кезде; КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ туралы заңның 5-бабының 6-тармағына сәйкес клиенттерді (олардың өкілдерін) және бенефициарлық меншік иелерін тиісінше тексеру жөнінде шаралар қабылдаған кезде пайдаланылады. Клиентті сәйкестендіру және аутентификациялау тәсілін таңдауды қаржы мониторингі субъектісі жүзеге асырады.

Ссылаются нормы: IdentifikaciyaProvedena, assert-h07851b8940db174759075bde904c437fc3c1c21cd567ec352cd5afd779d391b5, assert-h1088e0725d87b7999dd97fffa337c0f1f6552cc9fe79e05bdb8bd4fd5670206d, assert-h3437a567f35b948ef06f1a8c2cb24fdd59a0a37068fe7a02e57223a47b662b7c, assert-h8b54758c79e7e4e9f2e9795a838f5ac7fa3f6582cf46a5f898c7973426551cfa, assert-h8ffd1abe1a00e0157e46a5673fc2d014e538aca157900bd55333c8c613184990

kk-KZ · official · sha256:53bd2cf72d9a94a0bb820ea62f2a284e0ef02977573a2b9c420cfa1fcc2b9d98KK-KZ

8. Екінші деңгейдегі банктер, Қазақстан Республикасы бейрезидент-банктерінің филиалдары мен Ұлттық пошта операторы клиентпен іскерлік қатынастарды қашықтықтан орнатқан кезде Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 20160 болып тіркелген "Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға), терроризмді қаржыландыруға және жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жасау мақсатында екінші деңгейдегі банктер, Қазақстан Республикасы бейрезидент-банктерінің филиалдары мен Ұлттық пошта операторы үшін ішкі бақылау қағидаларына қойылатын талаптарды бекіту туралы" Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 22 наурыздағы № 18 қаулысына сәйкес СДАО арқылы клиентті биометриялық аутентификациялауды жүргізумен клиентті екі факторлы сәйкестендіруді қолданады. Клиентті биометриялық аутентификациялаудан өткізген кезде екінші деңгейдегі банктер, Қазақстан Республикасы бейрезидент банктерінің филиалдары мен Ұлттық пошта операторы клиентпен бейнеконференция сеансының жазбасын не қозғалысты анықтау технологиясын пайдалана отырып, клиенттің алынған шынайы бейнесін, оның ішінде аутсорсинг негізінде клиентпен іскерлік қатынастар тоқтатылған күннен бастап кемінде бес жыл, сақтауды қамтамасыз етеді.

Ссылаются нормы: BankProvoditBiometriyu, BiometriyaObyazatelna, ProvestiBiometricheskuyuAutentifikaciyu, TrebovanieBiometriiIspolneno, TrebovanieBiometriiNarusheno

kk-KZ · official · sha256:c9f621e52eb5979f82d511558e607654362ec9387ea5b865a4b2121004191f8fKK-KZ

9. Клиентті сәйкестендіруді растайтын және КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ туралы заңның 5-бабы 3-тармағының 1), 2), 2-1) және 4) тармақшаларында көзделген мәліметтерді тіркеу: 1) клиенттің оның Талаптардың 7-тармағында көрсетілген сәйкестендірудің расталған тәсілдерімен сәйкестендіру деректерін; 2) не қаржы мониторингі субъектісінің Талаптардың 7-тармағында көрсетілген тәсілдермен клиентті аутентификациялау рәсімдерін кейін өткізуі арқылы жүзеге асырылады. 3-тарау. Клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы мәліметтердің анықтығын тексеру

ru-KZ · official · sha256:f4a77677157b22ed3098008287a6a2a27eedd2586a827679880ee09d88e401eb

1. Настоящие Требования к надлежащей проверке клиентов в случае дистанционного установления деловых отношений субъектами финансового мониторинга (далее – Требования) разработаны в соответствии с пунктом 9 статьи 5 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее – Закон о ПОД/ФТ/ФРОМУ) и распространяются на субъектов финансового мониторинга, указанных в подпунктах 1) (за исключением юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей), 2) (за исключением товарных бирж, биржевых брокеров, осуществляющих свою деятельность на товарной бирже и совершающих сделки с биржевыми товарами, и клиринговых центров товарных бирж), 3), 4), 5) и 11) пункта 1 статьи 3 Закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее – субъекты финансового мониторинга).

ru-KZ · official · sha256:50c5cbc1f74fe41b066c975111e8dd036307cb84d776a123c19815714c40e8cd

10. Проверка достоверности сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике осуществляется в соответствии с подпунктом 6) пункта 3 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ и правилами внутреннего контроля.

ru-KZ · official · sha256:7952471fcb686134c2fe4f592d3f19cbd4d60ef3df86cb1d995f288096e31ee4

11. При проведении проверки достоверности сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике путем сверки с данными из доступных источников копиями подтверждающих документов, в том числе являются информация, выписки из баз данных, содержащих сведения из доступных источников. Глава 4. Отказ в установлении деловых отношений дистанционным способом, расторжение деловых отношений, установленных дистанционным способом

ru-KZ · official · sha256:055178e75d0f95a8bc1a4814dd37db7e8ad57cf13f80bbcd8148cf35f2f11b34

12. Субъект финансового мониторинга отказывает в установлении деловых отношений дистанционным способом и (или) в проведении операции в случае: 1) несоответствия клиента требованиям, указанным в пункте 3 Требований; 2) невыполнения условий, указанных в подпункте 2) пункта 4 и пункте 6 Требований; 3) при наличии подозрений у субъекта финансового мониторинга о совершении клиентом операции в целях ОД/ФТ/ФРОМУ; 4) по иным основаниям, предусмотренным Налоговым кодексом Республики Казахстан, Законом о ПОД/ФТ/ФРОМУ, Законом Республики Казахстан "О платежах и платежных системах". При отказе клиенту в установлении деловых отношений дистанционным способом субъект финансового мониторинга уведомляет клиента о возможности установления деловых отношений в явочном порядке.

Ссылаются нормы: OtkazObosnovanPoInomuOsnovaniyu, OtkazObosnovanPoNesootvetstviyu, OtkazObosnovanPoNevypolneniyu, OtkazObosnovanPoPodozreniyam, OtkazPoInomuOsnovaniyu, OtkazPoNesootvetstviyuKlienta, OtkazPoNevypolneniyuUsloviy, OtkazPoPodozreniyam

ru-KZ · official · sha256:11506b4ddc2c6cf44c75b520c7c375a7446a708f7793cab5d67137f303bb1f6b

2. Субъект финансового мониторинга принимает решение о дистанционном установлении деловых отношений с клиентами самостоятельно с учетом оценки степени риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее – ОД/ФТ/ФРОМУ) по типу клиента, странового (географического) риска, риска услуги (продукта) и (или) способа ее (его) предоставления.

ru-KZ · official · sha256:fad3979da7e514d1c6d41269256437c8ce6a5dd8705e200ae0a84b56809d22cf

3. Субъекты финансового мониторинга устанавливают деловые отношения дистанционным способом исключительно с клиентами, соответствующими следующим требованиям: 1) физическое лицо либо юридическое лицо, которому присвоен идентификационный номер (за исключением случаев, когда физическому лицу либо юридическому лицу не присвоен идентификационный номер в соответствии с законодательством Республики Казахстан) либо номер, под которым физическое лицо-нерезидент Республики Казахстан или юридическое лицо-нерезидент Республики Казахстан зарегистрировано в иностранном государстве; 2) клиент (его представитель) и бенефициарный собственник не является лицом, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма; 3) клиент (его представитель) и бенефициарный собственник не является установленным лицом или организацией, в отношении которых применяются международные санкции (эмбарго) в соответствии с резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций; 4) клиент не является лицом, которому присвоен уровень риска, требующий применения усиленных мер надлежащей проверки в соответствии с пунктом 7 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ и правилами внутреннего контроля.

Ссылаются нормы: EstNesoblyudennyeTrebovaniyaKKlientu, KlientDopustim, NesoblyudennoeTrebovanieKKlientu, assert-h135edd263c9d181b4f620585906edaaa8724625bbcc7fc2dea9d9742f20a7b92, assert-h24e95cdb8a4008c1600bfbbf0d87a909d5d625ec31b1bdfc561e49b7be547ab7, assert-h69ed4b02d9c3b761c866ec8c8e74301d4c5c3520de431eadfac4dea5c35f0edf, assert-hd595c3aab162ff9a08add86507774cb9d2f4305e57425a218a89104079929db6

ru-KZ · official · sha256:ea919958e22f6f8949ff2f3aaf1ab9c801977a247904d1fd381d2623005016af

4. Субъекты финансового мониторинга устанавливают деловые отношения с клиентом дистанционным способом при одновременном соблюдении следующих условий: 1) фиксирование сведений, предусмотренных подпунктами 1), 2), 2-1) и 4) пункта 3 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ, в соответствии с пунктом 9 Требований; 2) наличие согласия клиента-физического лица на сбор, обработку, хранение и предоставление, в том числе при необходимости третьим лицам, его персональных данных, подтвержденного посредством идентификационного средства; Примечание ИЗПИ! Действие подпункта 3) приостановлено до 12.07.2026 постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 20.04.2026 № 74 и в период приостановления данный подпункт действует в следующей редакции. 3) наличие автоматизированных информационных систем, позволяющих осуществлять сбор, обработку, хранение, предоставление и защиту персональных данных клиента-физического лица (его представителя) и бенефициарных собственников; 4) у субъекта финансового мониторинга отсутствуют подозрения, что целью деловых отношений является совершение операций в целях ОД/ФТ/ФРОМУ. Глава 2. Фиксирование сведений, необходимых для надлежащей проверки клиента (его представителя) и бенефициарного собственника

Ссылаются нормы: EstNesoblyudennyeUsloviya, NesoblyudennoeUslovie, UsloviyaSubektaSoblyudeny, assert-h7357ea8d55c6474f1e8e60d5018914cd54659d22063c26e70296b77ffdefa4c0, assert-hd3d06cc30328cfd0d808d81ba171eea5426fb49e81ff3cfdf83a51345e90f9ce, assert-hf989faec2a8a1a51cfb5172742bb8812ce427f7a89be2a713fa8f07329187bf3, assert-hfa7604e99652772ece428119c19c088393dadbfa64f5ef628879dbaf3b27a12e

ru-KZ · official · sha256:c124a55f8fce59838e7baa882a0cfdeae86ab922cb8482db4d3330a38ea03d8a

5. Фиксирование сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике осуществляется в соответствии со статьей 6 Закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ до установления деловых отношений дистанционным способом.

ru-KZ · official · sha256:c9f0df725795b3d279481f3277616094092769fa05ad4d6fc0611655a91ccbee

6. Для установления деловых отношений с клиентом дистанционным способом обязательными условиями являются: 1) ввод клиентом в системе удаленного доступа субъекта финансового мониторинга своего индивидуального либо бизнес-идентификационного номера; 2) идентификация и аутентификация клиента; 3) фиксирование сведений по клиенту, предусмотренных подпунктами 1), 2), 2-1) и 4) пункта 3 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Ссылаются нормы: EstNevypolnennyeUsloviyaProcedury, NevypolnennoeUsloviyeProcedury, UsloviyaProceduryVypolneny, assert-ha4e781cac163146f502c6409083b378443a4b9c02106d28e487168f8e55e0363, assert-hb54c9d6333fe6137077203a3cf9ab89fddec15443e13f021af362fa35248385e, assert-hce1ca6e751a0d5cae4abb9c39f1bb9595c3913da1f17e8ba108a304226c2c179

ru-KZ · official · sha256:105f1778d1c36f43067a432f3081b59b5deddea4de4ec768c89bfa26f8d78fff

7. Для идентификации и аутентификации клиента используются следующие способы: 1) электронная цифровая подпись физического или юридического лица; 2) или средства биометрической аутентификации; 3) или реквизиты платежной карточки при идентификации и аутентификации физического лица (номер, срок действия платежной карточки, наименование системы платежных карточек), выпущенной банком второго уровня или Национальным оператором почты, с которым субъектом финансового мониторинга заключено соглашение об информационном обмене, в случае, если физическое лицо было ранее идентифицировано субъектом финансового мониторинга при личном присутствии; 4) или подтверждение личности физического лица путем сверки с государственными базами данных; 5) или уникальный идентификатор, представляющий собой комбинацию букв, цифр или символов, или иной идентификатор, установленный субъектом финансового мониторинга для идентификации клиента и согласованный с ним. Допускается использование одного или в совокупности нескольких из способов идентификации и аутентификации клиента, определенных в части первой настоящего пункта, за исключением случаев, предусмотренных частью четвертой настоящего пункта и пунктом 8 Требований. Способ идентификации и аутентификации клиента, предусмотренный подпунктом 2) части первой настоящего пункта, используется посредством Центра обмена идентификационными данными Национального Банка Республики Казахстан (далее – ЦОИД) в случае открытия банковского счета. Способ идентификации и аутентификации клиента, предусмотренный подпунктом 5) части первой настоящего пункта, используется в одном из следующих случаев: в совокупности с одним или несколькими способами идентификации и аутентификации клиента, предусмотренными подпунктами 1), 2), 3) и 4) части первой настоящего пункта; при заключении страховыми организациями и филиалами страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан договоров страхования в электронной форме, за исключением договоров страхования жизни, договоров аннуитетного страхования и договоров страхования, предусматривающих условие участия страхователя в инвестициях; при принятии мер по надлежащей проверке клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в соответствии с пунктом 6 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ. Выбор способа идентификации и аутентификации клиента осуществляется субъектом финансового мониторинга.

Ссылаются нормы: IdentifikaciyaProvedena, assert-h07851b8940db174759075bde904c437fc3c1c21cd567ec352cd5afd779d391b5, assert-h1088e0725d87b7999dd97fffa337c0f1f6552cc9fe79e05bdb8bd4fd5670206d, assert-h3437a567f35b948ef06f1a8c2cb24fdd59a0a37068fe7a02e57223a47b662b7c, assert-h8b54758c79e7e4e9f2e9795a838f5ac7fa3f6582cf46a5f898c7973426551cfa, assert-h8ffd1abe1a00e0157e46a5673fc2d014e538aca157900bd55333c8c613184990

ru-KZ · official · sha256:2593847bad74c081dc689a0ee6c976f153259c049324c949fcfc3e7539d0c644

8. Банки второго уровня, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан и Национальный оператор почты при дистанционном установлении деловых отношений с клиентом применяют двухфакторную идентификацию клиента с проведением биометрической аутентификации клиента посредством ЦОИД в соответствии с постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 22 марта 2020 года № 18 "Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и Национального оператора почты", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20160. При проведении биометрической аутентификации клиента банки второго уровня, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан и Национальный оператор почты обеспечивают хранение записи сеанса видеоконференции с клиентом либо полученного текущего изображения клиента с использованием технологии выявления движения не менее пяти лет со дня прекращения деловых отношений с клиентом, в том числе на основе аутсорсинга.

Ссылаются нормы: BankProvoditBiometriyu, BiometriyaObyazatelna, ProvestiBiometricheskuyuAutentifikaciyu, TrebovanieBiometriiIspolneno, TrebovanieBiometriiNarusheno

ru-KZ · official · sha256:404e6866cbe93bc69d8145271bee3e3c1bac9b2e873c5beaa210aff0623445dc

9. Фиксирование сведений по клиенту, подтверждающих его идентификацию и предусмотренных подпунктами 1), 2), 2-1) и 4) пункта 3 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ, осуществляется путем заполнения: 1) клиентом его идентификационных данных, подтвержденных способами идентификации, указанными в пункте 7 Требований; 2) либо субъектом финансового мониторинга после проведения процедуры аутентификации клиента, способами, указанными в пункте 7 Требований. Глава 3. Проверка достоверности сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике