Приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 «Об утверждении Правил предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу»

kk-KZ · official · sha256:2a92735814926f3fc0370ada3638f4eccd9a57ea11d402c03558ed989ea876bbKK-KZ

1. Қоса беріліп отырған: 1) осы бұйрыққа 1-қосымшаға сәйкес Қаржы мониторингі субъектілерінің қаржы мониторингіне жататын операциялар, клиенттің күдікті қызметті туралы мәліметтер мен ақпаратты беру қағидалары; 2) осы бұйрыққа 2-қосымшаға сәйкес Күдікті операцияны, клиенттің күдікті қызметін айқындау белгілері бекітілсін.

kk-KZ · official · sha256:0865d2a0f15d300d9b368cf0f07ad14f562afe729c346b169b0a40ea1ba19c89KK-KZ

2. "Қаржы мониторингі субъектілерінің қаржы мониторингіне жататын операциялар туралы мәліметтер мен ақпаратты беру қағидаларын және күдікті операцияны айқындау белгілерін бекіту туралы" Қазақстан Республикасы Қаржы министрінің 2020 жылғы 30 қыркүйектегі № 938 бұйрығы (нормативтік құқықтық актілері мемлекеттік тізіміндегі актінің тіркеу № 21340) күші жойылды деп танылсын.

kk-KZ · official · sha256:fecad9ca4eaa86d5f3b56ee9d80adbf22d80cfda10c4c2f519f9d6a613c0b592KK-KZ

3. Қазақстан Республикасы Қаржылық мониторинг агенттігінің Қаржылық мониторинг субъектілерімен жұмыс департаменті Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен: 1) осы бұйрықты Қазақстан Республикасы Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді; 2) осы бұйрықты Қазақстан Республикасы Агенттіктің интернет-ресурсында орналастыруды қамтамасыз етсін;

kk-KZ · official · sha256:21cd327e6112ee5977bea31345c6277dc0a6954165f5268b608005ffd564329eKK-KZ

4. Осы бұйрық алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі. Қазақстан Республикасының Қаржылық мониторинг агенттігінің төрағасы Ж. Элиманов "КЕЛІСІЛДІ" Қазақстан Республикасы Әділет министрлігі "КЕЛІСІЛДІ" Қазақстан Республикасының Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі "КЕЛІСІЛДІ" Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігі "КЕЛІСІЛДІ" Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі "КЕЛІСІЛДІ" Қазақстан Республикасы Мәдениет және спорт министрлігі "КЕЛІСІЛДІ" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі "КЕЛІСІЛДІ" Қазақстан Республикасы Цифрлық даму, инновациялар және аэроғарыш өнеркәсібі министрлігі Қазақстан Республикасының Қаржылық мониторинг агенттігінің төрағасы 2022 жылғы 22 ақпандағы № 13 бұйрығына 1-қосымша

kk-KZ · official · sha256:2072fba708390e90e3a07fd3278f3f4f487c0f91437210f7fe839fddded6a93bKK-KZ

1. Осы Қаржы мониторингі субъектілерінің қаржы мониторингіне жататын операциялар, клиенттің күдікті қызметі туралы мәліметтер мен ақпаратты беру қағидалары "Қылмыстық жолмен алынған кiрiстердi заңдастыруға (жылыстатуға), терроризмді қаржыландыруға және жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы" Қазақстан Республикасы Заңының (бұдан әрі – Заң) 10-бабының 2-тармағына және 10-1-бабына сәйкес әзірленді және қаржы мониторингі субъектілерінің (бұдан әрі – субъект) уәкілетті органға қаржы мониторингіне жататын операциялар, клиенттің күдікті қызметі туралы мәліметтер мен ақпаратты (бұдан әрі – хабар) беру тәртібін белгілейді. 2-тарау. Субъектілердің хабарлар беру тәртібі

kk-KZ · official · sha256:069652e6fa2a4e848a4717983e9d4887e01306400c37171e38c252cbfa53f844KK-KZ

10. Субъект сұратылатын ақпаратты, мәліметтер мен құжаттарды уәкілетті органға Заңның 10-бабының 3-1-тармағында көзделген мерзімдерде осы Қағидаларға 6 және 7-қосымшада белгіленген нысандар бойынша электрондық тәсiлмен жолдайды. Сұрау салуды өңдеу үшін қосымша уақыт қажет болған жағдайда, субъект мерзімді 10 (он) жұмыс күнінен аспайтын мерзімге ұзарту туралы өтінішті уәкілетті органға келісуге жолдайды. Күдікті операцияны және (немесе) қызметті талдаумен байланысты сұрау салуды өңдеу үшін ақша аударымдары жүйесінің операторынан мәліметтер мен ақпарат алу талап етілген жағдайларда, Заңның 10-бабының 3-2-тармағына сәйкес субъект уәкілетті органға сұрау салу мерзімін 2 (екі) жұмыс күнінен аспайтын мерзімге ұзарту туралы өтініш жолдайды. Қажетті ақпаратты, мәліметтер мен құжаттарды ұсынуға арналған сұрау салу мерзімін ұзарту туралы өтініш нысаны осы Қағидаларға 5-қосымшада белгіленген.

Ссылаются нормы: NapravitZaprashivaemuyuInformaciyu, OtvetVSrok, ProdlenieDoDesyatiDney, ProdlenieDoDvuhDney, SubektOtvechaetNaZapros

kk-KZ · official · sha256:8225ea951c81db67089ec3da395089cddc00165f75c8eabbdc4bcf147c1198b1KK-KZ

11. Уәкілетті органның Қазақстан Республикасы ратификациялаған халықаралық шарт негізінде ұсынылатын ақпаратты, мәліметтер мен құжаттарды қоспағанда, Заң қолданысқа енгізілгенге дейін жасалған операциялар бойынша ақпаратты, мәліметтер мен құжаттарды сұратуға құқығы жоқ. Қаржы мониторингі субъектілерінің қаржы мониторингіне жататын операциялар, клиенттің күдікті қызметі туралы мәліметтер мен ақпаратты беру

Ссылаются нормы: MezhdunarodnyyDogovorIzyat, ZaprosZaPredelamiPolnomochiya

kk-KZ · official · sha256:7a4074efc567e222df0605a42aa02564debbc20ab6b86a1273496d8eb655c0f5KK-KZ

2. Уәкілетті орган мен субъектілер арасындағы өзара іс-қимыл осы Қағидаларда белгіленген тәртіппен және жеке кабинет, цифрлық үкіметтің сыртқы шлюзі, API‑сервистер немесе "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Ұлттық төлем корпорациясы" акционерлік қоғамының телекоммуникация желілері арқылы жүзеге асырылады.

kk-KZ · official · sha256:7c589944c2657eb1e6708af7b07bd1e97fd30ef11877430d4ae2c9c2f3079273KK-KZ

3. Құжаттамалы тіркелген хабарламалар жеке кабинетте орналастырылған ҚМ-1 нысаны бойынша XML форматында электрондық тәсілмен ұсынылады және субъектінің (ішкі бақылау қағидаларының іске асырылуына және сақталуына жауапты адамның) электрондық цифрлық қолтаңбасымен қол қойылады.

Ссылаются нормы: SoobshchenieOformleno

kk-KZ · official · sha256:3b08092948228b48a0cab783d69491ce1b631bac85ff2cbe6e7afc700a59f888KK-KZ

4. ҚМ-1 нысаны 4 (төрт) бөлімнен тұрады: 1) ҚМ-1 нысаны туралы мәліметтер; 2) ҚМ-1 нысанын толтырған субъекті туралы мәліметтер; 3) қаржы мониторингіне жататын операция немесе күдікті қызмет туралы ақпарат; 4) операцияға қатысушылар туралы мәліметтер.

Ссылаются нормы: EstNezapolnennyeRazdely, FormaZapolnenaPolnostyu, NezapolnennyyRazdel, assert-h955c9e18ddb6558210afbb4071a7d2ecd1c2688373bfe6f0ee8b67d4677f78dc, assert-hdd6ddb37bdc0e12c725abc77425d2e3505cf2158119fa3acbaf3de269c290a60, assert-hf0bc8d1b13e9ee3f69e73a6f4ac5a1d09f4644ef439386d12cd97553683823fd, assert-hf82d8141139fa5cffdbdb2e4b05543de6805c272eaf4c0f956ea45ef5a6361cd

kk-KZ · official · sha256:955472ab522a8e844ad3bbbac6f5351c7706a3ba71616c8d9eb85d1eeb48b50dKK-KZ

5. ҚМ-1 нысанын толтыру кезінде мынадай анықтамалық мәліметтер пайдаланылады: 1) субъектілер түрлерінің кодтарының анықтамалығы; 2) жеке басын куәландыратын құжаттар кодтарының анықтамалығы; 3) қаржы мониторингіне жататын операциялар түрлерінің кодтарының анықтамалығы; 4) ақша және (немесе) өзге мүлікпен жасалатын операциялар мен қатысушылардың санаттары кодтарының анықтамалығы. Клиенттердің операцияларын зерделеу үшін субъект пайдалана алатын күдікті операцияның, клиенттің қызметін белгілеріне сипаттамалар жеке кабинетте орналастырады.

kk-KZ · official · sha256:ab8fbc23a5859a85489b4c5b40db7300ed41e8b3d4a93212b409a8a34fd29c7cKK-KZ

6. Субъектіден хабар алған жағдайда уәкілетті органмен 4 (төрт) сағат ішінде осы Қағидаларға 1-қосымшада белгіленген нысанға сәйкес электрондық тәсiлмен хабарлама (бұдан әрі – хабарлама) жіберіледі. Хабарды қабылдамау туралы хабарлама алған жағдайда, субъект 24 (жиырма төрт) сағаттың ішінде (демалыс және мереке күндерін қоспағанда) бас тарту себептерін жою бойынша шаралар қабылдайды және түзетілген хабарды уәкілетті органға жолдайды. Бұрын қабылданған хабарға өзгерістер және (немесе) толықтырулар енгізу қажет болған кезде, субъект ауыстырылуға жататын мәліметтер мен ақпарат анықталған күннен кейінгі бір жұмыс күнінен кешіктірмей уәкілетті органға бұрын бергеннің орнына хабар береді.

Ссылаются нормы: IspravlenieVSrok, IzveshchenieNapravlenoVSrok, NapravitIspravlennoeSoobshchenie, SubektIspravlyaetSoobshchenie, ZamenaVSrok

kk-KZ · official · sha256:8270b57ca5c1a2d4da9f131cab5b339ed8d57ff3ea429e01ec76b10db4cececaKK-KZ

7. Уәкілетті орган хабарды алғаннан кейін 24 (жиырма төрт) сағат ішінде операцияны жүргізуге рұқсат беру не бас тарту туралы шешім қабылдайды және оны осы Қағидаларға 2 және 3-қосымшаларда белгіленген нысандар бойынша субъектіге электрондық тәсілмен жеткізеді.

Ссылаются нормы: ResheniePrinyatoVSrok

kk-KZ · official · sha256:204f8a1045adca07971255898bcb72e770239b8a1f01a99eca52794cdc9753d5KK-KZ

8. Заңның 10-бабының 2-тармағында, 10-1-бабында және 13-бабының 2-тармағында көрсетілген мерзімдер уәкілетті органмен расталған бағдарламалық қамтылыммен немесе байланыс арналарының техникалық қателіктері салдарынан бұзылған жағдайда егер осындай хабар техникалық қателіктер жойылғаннан кейінгі 1 (бір) жұмыс күнінен кешіктірмей берілген болса, осы хабар белгіленген мерзімде берілген деп саналады. 3-тарау. Сұрау салу бойынша ақпаратты, мәліметтер мен құжаттарды беру тәртібі

Ссылаются нормы: SoobshchenieSchitaetsyaVSrok

kk-KZ · official · sha256:a758202d33f4ef241e7f3983a33285deca6962094168231d7effc291ebcbe826KK-KZ

9. Уәкілетті орган Заңға сәйкес алынған ақпаратқа талдау жүргізу кезінде субъектіге осы Қағидаларға 4-қосымшада белгіленген нысан бойынша электрондық тәсiлмен қажетті ақпаратты, мәліметтер мен құжаттарды беруге сұрау салу жібереді.

ru-KZ · official · sha256:3fc43e2ec2d8a70b6c2a00ea8782a99f05f51fea3b5e22cf9f2897374b02a433

1. Утвердить прилагаемые: 1) Правила предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу согласно приложению 1 к настоящему приказу; 2) Признаки определения подозрительной операции, деятельности клиента согласно приложению 2 к настоящему приказу.

ru-KZ · official · sha256:9aababf701299d8890e43ad1c8fcb5070c1b80e5129e0fc225fec3377835a56b

2. Признать утратившим силу приказ Министра финансов Республики Казахстан от 30 сентября 2020 года № 938 "Об утверждении Правил представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 21340).

ru-KZ · official · sha256:6635bb93e26b9abd60ac9f01720005e1dbb83781cf6e6ab2265be1c677846fc3

3. Департаменту по работе с субъектами финансового мониторинга Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить: 1) государственную регистрацию настоящего приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан; 2) размещение настоящего приказа на интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу;

ru-KZ · official · sha256:fdb3c267b86582cf1077849dbad93da5935eb2574ab314ec90d2d1d600f4524c

4. Настоящий приказ вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования. Председатель Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу Ж. Элиманов "СОГЛАСОВАН" Министерство юстиции Республики Казахстан "СОГЛАСОВАН" Агентство по защите и развитию конкуренции Республики Казахстан "СОГЛАСОВАН" Министерство финансов Республики Казахстан "СОГЛАСОВАН" Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка "СОГЛАСОВАН" Министерство культуры и спорта Республики Казахстан "СОГЛАСОВАН" Национальный Банк Республики Казахстан "СОГЛАСОВАН" Министерство цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности Республики Казахстан Приложение 1 к приказу Председатель Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13

ru-KZ · official · sha256:4772670dfebdb9d42d85278c7098a77dcd64ba875dd09537c4560379b1d4ab2a

1. Настоящие Правила предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу разработаны в соответствии с пунктом 2 статьи 10 и статьей 10-1 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее – Закон) и устанавливают порядок предоставления субъектами финансового мониторинга (далее – субъект) в уполномоченный орган сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу (далее – сообщение). Глава 2. Порядок предоставления субъектами сообщений

ru-KZ · official · sha256:276145d493b5ba688ab43ecb2c94cc0e620fa76500e428edf6343c7d43a3666d

10. Запрашиваемая информация, сведения и документы направляются субъектом в уполномоченный орган электронным способом по форме, установленной приложениями 6 и 7 к настоящим Правилам в сроки, предусмотренные пунктом 3-1 статьи 10 Закона. При необходимости дополнительного времени для обработки запроса, субъект направляет на согласование в уполномоченный орган обращение о продлении срока, но не более чем на 10 (десять) рабочих дней. В случаях, когда для обработки запроса, связанного с анализом подозрительной операции и (или) деятельности, требуется получение сведений и информации от оператора системы денежных переводов в соответствии с пунктом 3-2 статьи 10 Закона, субъект направляет в уполномоченный орган обращение о продлении срока запроса, но не более чем на 2 (два) рабочих дня. Форма обращения о продлении срока по запросу на предоставление необходимой информации, сведений и документов установлена в приложении 5 к настоящим Правилам.

Ссылаются нормы: NapravitZaprashivaemuyuInformaciyu, OtvetVSrok, ProdlenieDoDesyatiDney, ProdlenieDoDvuhDney, SubektOtvechaetNaZapros

ru-KZ · official · sha256:2ccd6e7f708e83d7689fe7ae4f4b804bf4dec58a98d0038c2e5b24d54635d9d9

11. Уполномоченный орган не вправе запрашивать информацию, сведения и документы по операциям, совершенным до введения в действие Закона, за исключением информации, сведений и документов, которые предоставляются на основании международного договора, ратифицированного Республикой Казахстан.

Ссылаются нормы: MezhdunarodnyyDogovorIzyat, ZaprosZaPredelamiPolnomochiya

ru-KZ · official · sha256:c811be5f2b845de8e58270c8129ebdc6fc0f5531b0a182fd49e3c3f66cf84e48

2. Взаимодействие между уполномоченным органом и субъектами осуществляется в порядке, определенном настоящими Правилами, и посредством личного кабинета, внешнего шлюза цифрового правительства, API-сервисов или сетей телекоммуникаций акционерного общества "Национальная платежная корпорация Национального Банка Республики Казахстан".

ru-KZ · official · sha256:cc9fc563fef4c37a240b0ee25043485ac28f80af41faa4544b40ccf3f8803aae

3. Документально зафиксированные сообщения предоставляются электронным способом в формате XML по форме ФМ-1, размещенной в личном кабинете, и подписываются электронной цифровой подписью субъекта (лица, ответственного за реализацию и соблюдение правил внутреннего контроля).

Ссылаются нормы: SoobshchenieOformleno

ru-KZ · official · sha256:8290bfcc62420dff338c59357a01f7b55318d7975910764161d3b6e73315c507

4. Форма ФМ-1 состоит из 4 (четырех) разделов: 1) сведения о форме ФМ-1; 2) сведения о субъекте, заполнившем форму ФМ-1; 3) информация об операции или подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу; 4) сведения об участниках операции.

Ссылаются нормы: EstNezapolnennyeRazdely, FormaZapolnenaPolnostyu, NezapolnennyyRazdel, assert-h955c9e18ddb6558210afbb4071a7d2ecd1c2688373bfe6f0ee8b67d4677f78dc, assert-hdd6ddb37bdc0e12c725abc77425d2e3505cf2158119fa3acbaf3de269c290a60, assert-hf0bc8d1b13e9ee3f69e73a6f4ac5a1d09f4644ef439386d12cd97553683823fd, assert-hf82d8141139fa5cffdbdb2e4b05543de6805c272eaf4c0f956ea45ef5a6361cd

ru-KZ · official · sha256:e9130dc69416029d0ddfbca3a3cd3e3569a536ca54c26853879c4389ac1036e2

5. При заполнении формы ФМ-1 используются следующие справочные сведения: 1) справочник кодов видов субъектов; 2) справочник кодов документов, удостоверяющих личность; 3) справочник кодов видов операций, подлежащих финансовому мониторингу; 4) справочник кодов категорий участников и операций с деньгами и (или) иным имуществом. Описания к признакам определения подозрительной операции, деятельности клиента, которые субъект может использовать для изучения операций клиентов, размещаются в личном кабинете.

ru-KZ · official · sha256:f6bb341b69b7f798b80889236efa69a11606b78432ec5c3ee9710bec58df2586

6. При получении сообщения от субъекта, уполномоченным органом в течение 4 (четырех) часов направляется извещение электронным способом по форме, установленной приложением 1 к настоящим Правилам (далее – извещение). В случае получения извещения о непринятии сообщения, субъектом в течение 24 (двадцати четырех) часов (за исключением выходных и праздничных дней) принимаются меры по устранению причин отказа, и направляется в уполномоченный орган исправленное сообщение. При необходимости внесения изменений и (или) дополнений в ранее принятое сообщение, субъект не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обнаружения сведений и информации, подлежащих замене, предоставляет в уполномоченный орган сообщение, взамен ранее предоставленному.

Ссылаются нормы: IspravlenieVSrok, IzveshchenieNapravlenoVSrok, NapravitIspravlennoeSoobshchenie, SubektIspravlyaetSoobshchenie, ZamenaVSrok

ru-KZ · official · sha256:73936356dea46643973cc41a0ff49f299afdd3297e71a532b3af045303147509

7. Уполномоченный орган, получив сообщение, в течение 24 (двадцати четырех) часов принимает решение о разрешении либо отказе в проведении операции и доводит его до субъекта электронным способом по формам, установленным приложениями 2 и 3 к настоящим Правилам.

Ссылаются нормы: ResheniePrinyatoVSrok

ru-KZ · official · sha256:647eebf11012f3fd426e6c89e08d7216135d7609d1819ced87e1291dcad00ffb

8. В случае нарушения сроков, указанных в пункте 2 статьи 10, статьи 10-1 и пункте 2 статьи 13 Закона, вследствие технических ошибок, связанных с программным обеспечением или каналами связи, подтвержденных уполномоченным органом, данное сообщение считается предоставленным в установленный срок, если такое сообщение будет предоставлено не позднее 1 (одного) рабочего дня после устранения технических ошибок. Глава 3. Порядок предоставления информации, сведений и документов по запросам

Ссылаются нормы: SoobshchenieSchitaetsyaVSrok

ru-KZ · official · sha256:1eac54055cdbf5cd4ac4153fcb7a56b0e298f31ea147d25e18bc8ebb8ba5b2a1

9. При проведении анализа информации, полученной в соответствии с Законом, уполномоченный орган направляет субъекту электронным способом запрос на предоставление необходимой информации, сведений и документов по форме, установленной приложением 4 к настоящим Правилам.