International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism & Proliferation: The FATF Recommendations

ru-KZ · unofficial · sha256:6446ba786b0c2f747577c8b6243b6a39fc1d6d4256df892043099cb6128966c1

Государство обязано выявить, оценить и понять риски отмывания денег и финансирования терроризма, которым оно подвержено. Государство обязано принять меры к тому, чтобы выявленные риски снижались эффективно, в том числе назначить орган либо установить механизм координации действий по оценке рисков и распределению ресурсов. На основании такой оценки государство обязано применять риск-ориентированный подход, при котором меры предупреждения и снижения рисков соразмерны выявленным рискам. Там, где государство выявило повышенные риски, оно обязано обеспечить, чтобы его режим противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма отвечал этим рискам. Там, где государство выявило пониженные риски, оно обязано допускать и поощрять упрощённые меры. Государство обязано также выявить, оценить и понять риски финансирования распространения оружия массового уничтожения. Для целей настоящей статьи риск финансирования распространения означает исключительно возможность нарушения, неисполнения или обхода обязанностей по адресным финансовым санкциям, названных статьёй 7. При пониженном риске финансирования распространения принимаемые меры должны быть соразмерны уровню риска, однако адресные финансовые санкции по статье 7 исполняются полностью в любом случае. Государство обязано требовать от финансовых учреждений и установленных нефинансовых предприятий и профессий выявлять и оценивать собственные риски отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения и принимать эффективные меры их снижения, основанные на риске.

Ссылаются нормы: AddressHigherRisks, AllowSimplifiedMeasures, AssessMlTfRisks, AssessProliferationFinancingRisks, AssessmentGroundsTheRiskBasedApproach, DesignateRiskCoordination, DutyToAddressHigherRisks, DutyToAllowSimplifiedMeasures, DutyToAssessMlTfRisks, DutyToAssessProliferationFinancingRisks, DutyToDesignateRiskCoordination, DutyToRequirePrivateSectorRiskAction, PrivateSectorRiskActionIsRequired, RequirePrivateSectorRiskAction

ru-KZ · unofficial · sha256:5d5001bbe2f3922669a156fedd63613ee3dd68a93ab3cafc69d611214290e63e

Финансовым учреждениям обязано быть запрещено вести анонимные счета и счета на явно вымышленные имена. Государство обязано требовать от финансовых учреждений проведения мер надлежащей проверки клиента в каждом из следующих случаев: при установлении деловых отношений; при совершении разовой операции на сумму выше применимого обозначенного порога; при совершении разовой операции, являющейся платежом или переводом ценности в обстоятельствах, охваченных Пояснительной запиской к Рекомендации 16; при возникновении подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма; при возникновении сомнений в достоверности или достаточности ранее полученных сведений о клиенте. Сам принцип проведения надлежащей проверки обязан быть установлен законом; способ возложения конкретных обязанностей — законом либо иным обязательным к исполнению средством — выбирает государство. Мерами надлежащей проверки являются четыре: установление клиента и подтверждение его личности по надёжным независимым источникам; установление бенефициарного собственника и принятие разумных мер к подтверждению его личности, а для юридических лиц и образований — понимание структуры собственности и контроля; понимание, а при необходимости и получение сведений о цели и предполагаемом характере деловых отношений; постоянная проверка деловых отношений и изучение совершаемых операций на всём их протяжении. Государство обязано требовать применения каждой из четырёх мер; объём каждой меры финансовое учреждение определяет на основе риска. Личность клиента и бенефициарного собственника обязана быть подтверждена до установления деловых отношений либо в ходе их установления, а для разовых клиентов — до совершения операции. Государство вправе разрешить завершение подтверждения в разумно возможный кратчайший срок после установления отношений, если риски эффективно управляются и промедление необходимо, чтобы не прерывать обычное течение дел. Если финансовое учреждение не в состоянии выполнить меры надлежащей проверки, государство обязано требовать, чтобы оно не открывало счёт, не вступало в деловые отношения и не совершало операцию либо прекратило деловые отношения, и рассмотрело вопрос о направлении сообщения о подозрительной операции. Требования применяются ко всем новым клиентам; к существующим клиентам они применяются с учётом существенности и риска в надлежащее время.

Ссылаются нормы: AbstentionFromAnonymousAccountsIsPresumed, AllMeasuresAppliedMeansCddComplete, AnonymousAccountBeatsPresumption, Article16PaymentRequiresCdd, DoubtRequiresCdd, DutyToProhibitAnonymousAccounts, DutyToRequireRefusal, EstablishingRelationsRequiresCdd, ImpossibleCddRequiresRefusal, KeptAnonymousAccountBreaksAbstention, OccasionalTransactionAboveThresholdRequiresCdd, ProhibitAnonymousAccounts, RequireRefusalOnImpossibleCdd, SuspicionRequiresCdd, UnappliedCddMeasureIsOmitted, assert-17, assert-18, assert-19, assert-20, assert-21, assert-22, assert-23, assert-24

ru-KZ · unofficial · sha256:74abf252eb8e0d4c212124e97cb3d4c7b4f5ea1e88ca92f37ae21ec065739dbd

Обозначенный порог разовой операции по статье 10 составляет пятнадцать тысяч долларов США либо пятнадцать тысяч евро. Операцией выше обозначенного порога считается и операция, совершённая одним действием, и несколько операций, представляющихся связанными между собой.

Ссылаются нормы: CeilingReadingAppliesThresholdEur, CeilingReadingAppliesThresholdUsd, LinkedOperationsCountAsOne, OccasionalThresholdEur, OccasionalThresholdUsd, R10OccasionalThresholdEur/value/urn%3Afatf%3Aclir%3Arecommendations%3Aparam%3Ar10-occasional-eur%23pinned-2026-06/definition, R10OccasionalThresholdUsd/value/urn%3Afatf%3Aclir%3Arecommendations%3Aparam%3Ar10-occasional-usd%23pinned-2026-06/definition

ru-KZ · unofficial · sha256:75748da846ec2eb7aa15d07c1cc2063334e080fce3f65a4061a28682c6379b4a

Упрощённые меры надлежащей проверки допускаются только при выявленном пониженном риске и обязаны быть соразмерны факторам этого риска. Упрощённые меры не допускаются ни при каких обстоятельствах, если возникло подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма либо применим сценарий повышенного риска.

Ссылаются нормы: PermittedAndProportionateSimplifiedMeasuresAreLawful

ru-KZ · unofficial · sha256:03b37f310a558a8a77f1356e464721d41f3ad60cb688dea222fb622f04302ead

При выявленном повышенном риске государство обязано требовать от финансовых учреждений усиленных мер надлежащей проверки, соразмерных выявленному риску.

Ссылаются нормы: AppliedEnhancedMeasuresSatisfyTheRequirement, DutyToRequireEnhancedMeasures, RequireEnhancedMeasures

ru-KZ · unofficial · sha256:0f7b52141f5f83f23e597967787c5f60b67691cbb98cb78375706224a4fbf651

Государство обязано требовать от финансовых учреждений хранения всех необходимых сведений об операциях, как внутренних, так и международных, не менее пяти лет, с тем чтобы они могли безотлагательно исполнять запросы компетентных органов. Хранимых сведений обязано быть достаточно для восстановления отдельной операции, включая суммы и виды валют, с тем чтобы при необходимости они послужили доказательством по уголовному делу. Государство обязано требовать хранения всех сведений, полученных мерами надлежащей проверки, дел клиентов и деловой переписки, включая результаты проведённого анализа, не менее пяти лет после прекращения деловых отношений либо после дня совершения разовой операции. Обязанность хранить сведения об операциях и сведения, полученные мерами надлежащей проверки, обязана быть установлена законом. Сведения надлежащей проверки и сведения об операциях обязаны быть доступны национальным компетентным органам по надлежащему полномочию.

Ссылаются нормы: DutyToKeepCddRecords, DutyToKeepTransactionRecords, DutyToMakeRecordsAvailable, DutyToRequireRecordKeepingByLaw, KeepCddRecords, KeepTransactionRecords, MakeRecordsAvailable, RequireRecordKeepingByLaw, RetentionBreachedWhenPeriodShort, RetentionSatisfiedWhenPeriodCovered

ru-KZ · unofficial · sha256:af1d556de8ad3208626eb8abb4cb8779ddf521972953332e29e1bd903383b7b1

Государство обязано требовать от финансовых учреждений в отношении иностранных публичных должностных лиц — будь то клиент или бенефициарный собственник — сверх обычных мер надлежащей проверки четырёх мер: располагать надлежащими системами управления рисками для определения того, является ли клиент либо бенефициарный собственник публичным должностным лицом; получать согласие высшего руководства на установление, а для существующих клиентов — на продолжение таких деловых отношений; принимать разумные меры к установлению происхождения состояния и происхождения средств; проводить усиленный постоянный мониторинг деловых отношений. Государство обязано требовать от финансовых учреждений принятия разумных мер к определению того, является ли клиент либо бенефициарный собственник национальным публичным должностным лицом либо лицом, которому доверена или была доверена видная функция в международной организации. В случае деловых отношений повышенного риска с такими лицами государство обязано требовать применения к ним трёх мер: согласия высшего руководства, установления происхождения состояния и средств, усиленного постоянного мониторинга. Требования в отношении публичных должностных лиц всех видов распространяются также на членов их семьи и на близких к ним лиц.

Ссылаются нормы: DomesticPepAtHigherRiskRequiresEnhancedMonitoring, DomesticPepAtHigherRiskRequiresSeniorApproval, DomesticPepAtHigherRiskRequiresSourceOfWealth, ForeignPepRequiresEnhancedMonitoring, ForeignPepRequiresRiskManagement, ForeignPepRequiresSeniorApproval, ForeignPepRequiresSourceOfWealth, InternationalPepAtHigherRiskRequiresEnhancedMonitoring, InternationalPepAtHigherRiskRequiresSeniorApproval, InternationalPepAtHigherRiskRequiresSourceOfWealth, PepAsBeneficialOwnerIsCovered, PepAsCustomerIsCovered, PepFamilyIsTreatedAsPep, ReportedPepStatusIsCovered

ru-KZ · unofficial · sha256:a577244bdfc59d7944f766f28374e2eda6bfe67204c51efe43a1f22c7b856666

Государство обязано требовать от финансовых учреждений в отношении трансграничных корреспондентских отношений банков и иных сходных отношений сверх обычных мер надлежащей проверки пяти мер: собирать достаточные сведения об учреждении-респонденте, чтобы вполне понимать характер его деятельности и определять по общедоступным сведениям его репутацию и качество надзора за ним, в том числе привлекалось ли оно к расследованию или мерам регулирования; оценивать средства контроля респондента; получать согласие высшего руководства до установления новых корреспондентских отношений; ясно понимать обязанности каждого из двух учреждений; в отношении счетов, доступных третьим лицам, удостовериться, что банк-респондент провёл надлежащую проверку лиц, имеющих прямой доступ к счетам банка-корреспондента, и способен по запросу передать сведения такой проверки. Финансовым учреждениям обязано быть запрещено вступать в корреспондентские отношения с банком-оболочкой и продолжать их. Государство обязано требовать от финансовых учреждений удостоверяться в том, что учреждения-респонденты не допускают использования своих счетов банками-оболочками.

Ссылаются нормы: AbstentionFromShellBankIsPresumed, CorrespondentRelationshipRequiresMeasures, DutyToProhibitShellBankRelationships, ProhibitShellBankRelationships, ShellBankRelationshipBeatsPresumption, ShellBankRelationshipBreaksAbstention

ru-KZ · unofficial · sha256:0ecbd26564d51461d99807780fbc5713c0d68e4c9c931824a578ca94b4e8137f

Государство обязано принять меры к тому, чтобы физические и юридические лица, оказывающие услуги перевода денег и ценности, были лицензированы либо зарегистрированы и подчинены действенным системам контроля соблюдения требований стандарта. Государство обязано принимать меры к выявлению лиц, оказывающих такие услуги без лицензии либо регистрации, и применять к ним надлежащие санкции. Агент такого лица обязан быть лицензирован либо зарегистрирован компетентным органом; в качестве равнозначной меры допускается ведение самим поставщиком услуг актуального перечня своих агентов, доступного компетентным органам государств, где действуют поставщик и его агенты. Государство обязано принять меры к тому, чтобы поставщики, действующие через агентов, включали агентов в свои программы противодействия и контролировали соблюдение агентами этих программ.

Ссылаются нормы: CoverMvtsAgents, DutyToCoverMvtsAgents, DutyToLicenceMvts, DutyToSanctionUnlicensedMvts, LicenceMvts, OperatingWithoutLicenceIsUnlicensed, SanctionUnlicensedMvts

ru-KZ · unofficial · sha256:ef279331aaa2d2ab19bc018eccd88796f034f753d9d691008fe4b46328c8209b

Государство и финансовые учреждения обязаны выявлять и оценивать риски отмывания денег и финансирования терроризма, которые могут возникнуть в связи с разработкой новых продуктов и новой деловой практики, включая новые способы предоставления услуг, и в связи с использованием новых либо развивающихся технологий как для новых, так и для уже существующих продуктов. Финансовое учреждение обязано провести такую оценку до выпуска нового продукта, до введения новой деловой практики и до начала использования новой либо развивающейся технологии. Государство и финансовые учреждения обязаны принимать надлежащие меры управления такими рисками и их снижения. Для управления рисками, исходящими от виртуальных активов, государство обязано обеспечить, чтобы поставщики услуг в сфере виртуальных активов подлежали регулированию в целях противодействия, были лицензированы либо зарегистрированы и подчинены действенным системам контроля соблюдения требований стандарта.

Ссылаются нормы: DutyToRegulateVasps, LaunchWithoutAssessmentIsOmission, RegulateVasps

ru-KZ · unofficial · sha256:568e9fe1463c4e451a34a13aad9cc3deaae8d3df121ba2190e0efec7ff3d58ce

Государство обязано обеспечить, чтобы финансовые учреждения включали требуемые и точные сведения о плательщике и требуемые сведения о получателе в платежи, переводы ценности и связанные с ними сообщения. Такие сведения обязаны быть по возможности структурированы и обязаны сопровождать платёж, перевод ценности либо связанное сообщение на всём протяжении платёжной цепочки. Государство обязано обеспечить, чтобы финансовые учреждения отслеживали платежи и переводы ценности с целью выявления тех из них, в которых отсутствуют требуемые сведения о плательщике либо о получателе, и принимали надлежащие меры. Государство обязано обеспечить, чтобы при обработке платежей и переводов ценности финансовые учреждения применяли меры замораживания, и обязано запретить совершение операций с обозначенными лицами и образованиями во исполнение соответствующих резолюций Совета Безопасности Организации Объединённых Наций.

Ссылаются нормы: DutyToEnsurePaymentMonitoring, DutyToFreezeDuringPaymentProcessing, EnsurePaymentMonitoring, FreezeDuringPaymentProcessing

ru-KZ · unofficial · sha256:23fcb783035524d4e0115e58441d726d70359d0811bf98c17b43268b3fe41780

Государство вправе установить порог де минимис для трансграничных платежей и переводов ценности, за исключением снятия наличных. Такой порог не может быть выше тысячи долларов США либо тысячи евро. Государство вправе установить порог де минимис такого же предела и для внутренних платежей и переводов ценности. Ниже порога де минимис государство обязано обеспечить, чтобы трансграничный платёж сопровождался именем плательщика и именем получателя, а также номерами их счетов, если счета используются для проведения операции; при отсутствии счёта включается уникальный номер операции, позволяющий проследить её. Точность таких сведений подтверждать не требуется, кроме случая, когда возникло подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма.

Ссылаются нормы: AboveDeMinimisRequiresFullInformation, AboveInEurBranchBreaksCompliance, AboveInUsdBranchBreaksCompliance, CrossBorderDeMinimisCeilingEur, CrossBorderDeMinimisCeilingUsd, DomesticDeMinimisCeilingEur, DomesticDeMinimisCeilingUsd, EurExcessBeatsUsdCompliance, EurExcessWithUsdComplianceDiverges, R16DeMinimisCeilingEur/value/urn%3Afatf%3Aclir%3Arecommendations%3Aparam%3Ar16-de-minimis-eur%23pinned-2026-06/definition, R16DeMinimisCeilingUsd/value/urn%3Afatf%3Aclir%3Arecommendations%3Aparam%3Ar16-de-minimis-usd%23pinned-2026-06/definition, ThresholdAboveStandardEur, ThresholdAboveStandardUsd, ThresholdWithinStandardEur, ThresholdWithinStandardUsd, UsdExcessBeatsEurCompliance, UsdExcessWithEurComplianceDiverges, WithinInEurBranchMeansWithinStandard, WithinInUsdBranchMeansWithinStandard

ru-KZ · unofficial · sha256:94bd913db2e3351a46f696dbd37e8aa9b03bbd012be048f32c642d5d77435234

Сведения, сопровождающие трансграничный платёж либо перевод ценности выше применимого порога, обязаны всегда содержать: имя плательщика и имя получателя; номера их счетов, если счета используются для проведения операции, либо уникальный номер операции при отсутствии счёта; адрес плательщика, а также название страны и города получателя; дату рождения плательщика, если плательщик — физическое лицо; для плательщика либо получателя, являющегося юридическим лицом, — код делового обозначения, либо идентификатор юридического лица, либо уникальное официальное обозначение, если таковые существуют.

Ссылаются нормы: MissingPaymentInformationAboveThreshold, assert-25, assert-26, assert-27, assert-28, assert-29, assert-30, assert-31, assert-32, assert-33, assert-34

ru-KZ · unofficial · sha256:5fe76fec94ecbf3369dd19fe4ba0cd1f618fa63631300c282e43819cf48edd99

Сведения не требуются для переводов и расчётов между финансовыми учреждениями, когда и плательщик, и получатель являются финансовыми учреждениями, действующими от своего имени. Сведения о лежащих в основе операциях не требуются для нетто-расчёта; сами операции, лежащие в основе, требованиям статьи 16 подчинены. Для внутреннего снятия наличных сведений сверх номера счёта либо номера карты не требуется.

Ссылаются нормы: CashWithdrawalExemptionBeatsMissing, CashWithdrawalNeedsNoInformation, InterInstitutionExemptionBeatsMissing, InterInstitutionTransferNeedsNoInformation

ru-KZ · unofficial · sha256:ec38480ebbce345f47a67deb163f8ab85cf4e46dedf7d40d472698f6d09b364c

Государство вправе разрешить финансовым учреждениям обращаться к третьим лицам для выполнения первых трёх мер надлежащей проверки по статье 10 либо для привлечения клиентов при соблюдении четырёх условий. Условия таковы: обращающееся учреждение немедленно получает необходимые сведения по первым трём мерам надлежащей проверки; финансовые учреждения принимают достаточные меры к тому, чтобы копии сведений о личности и иных относящихся к проверке документов предоставлялись третьим лицом по запросу без промедления; финансовое учреждение удостоверяется, что третье лицо подлежит регулированию, надзору либо контролю и имеет меры соблюдения требований проверки и хранения сведений на уровне статей 10 и 11; при определении государств, где может находиться третье лицо, государство учитывает доступные сведения об уровне странового риска. Даже при разрешённом обращении к третьему лицу ответственность за меры надлежащей проверки в конечном счёте остаётся на обращающемся финансовом учреждении.

Ссылаются нормы: ConditionsMetMakeRelianceLawful, ResponsibilityStaysWithTheRelyingInstitution

ru-KZ · unofficial · sha256:9d051c09d75e0e4a5a31879af37fca1b33a78d5c7851761855fc02018eb5021c

Государство обязано требовать от финансовых учреждений внедрения программ противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Государство обязано требовать от финансовых групп внедрения общегрупповых программ противодействия, включающих порядок обмена сведениями внутри группы для целей противодействия. Государство обязано требовать от финансовых учреждений обеспечения того, чтобы их иностранные филиалы и дочерние организации с преобладающим участием применяли меры противодействия, согласующиеся с требованиями страны происхождения.

Ссылаются нормы: CoverForeignBranches, DutyToCoverForeignBranches, DutyToRequireAmlProgrammes, DutyToRequireGroupProgrammes, RequireAmlProgrammes, RequireGroupProgrammes

ru-KZ · unofficial · sha256:745c3c814329edba53fe8750f0b6a3518c48e01d348a4d2c05e7ef5ebe00c3f8

Государство обязано требовать от финансовых учреждений применения усиленных мер надлежащей проверки к деловым отношениям и операциям с физическими и юридическими лицами и с финансовыми учреждениями из государств, в отношении которых к этому призвала ФАТФ. Вид применяемых усиленных мер обязан быть действенным и соразмерным рискам. Государство обязано быть способно применять надлежащие контрмеры по призыву ФАТФ, а также применять контрмеры независимо от такого призыва. Контрмеры обязаны быть действенными и соразмерными рискам.

Ссылаются нормы: DutyToHaveCountermeasures, FatfCallRequiresEnhancedMeasures, HaveCountermeasures

ru-KZ · unofficial · sha256:5b3ea90be1adca4a71bfdaf557f42bd7f6d50bd778b09fd1502184b6e0df23f3

Общее правило состоит в следующем: там, где риски выше, государство обязано требовать усиленных мер; там, где риски ниже, государство обязано допускать упрощённые меры. Упрощённые меры не допускаются никогда, если возникло подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма. Государство вправе в ограниченных обстоятельствах и при оценённом низком риске не применять отдельные статьи настоящего изложения к определённому виду финансового учреждения, деятельности либо установленной нефинансовой профессии. Если оценка рисков показала, что виду деятельности или профессии, не подпадающему под определения финансового учреждения и установленного нефинансового предприятия, присущ риск злоупотребления, государству надлежит рассмотреть распространение требований и на такой вид.

Ссылаются нормы: HigherRiskRequiresEnhancedMeasures, LowerRiskPermitsSimplifiedMeasures, SuspicionBeatsLowerRisk, SuspicionForbidsSimplifiedMeasures

ru-KZ · unofficial · sha256:6600b8d8f74945717920fe37eed718bcf8e666cd866fe63754b132337efaf655

Государство обязано иметь национальную политику противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения, основанную на выявленных рисках, и регулярно её пересматривать. Государство обязано назначить орган либо установить механизм координации, ответственный за такую политику. Государство обязано обеспечить, чтобы разработчики политики, подразделение финансовой разведки, правоохранительные органы, надзорные и иные компетентные органы располагали действенными механизмами сотрудничества и, где это уместно, координации и обмена сведениями внутри страны. Такое сотрудничество включает согласование требований противодействия с правилами защиты персональных данных и неприкосновенности частной жизни.

Ссылаются нормы: DutyToEnsureDomesticCooperation, DutyToHaveNationalPolicy, DutyToReconcileWithDataProtection, EnsureDomesticCooperation, HaveNationalPolicy, ReconcileWithDataProtection

ru-KZ · unofficial · sha256:adac33c9904f9d7af7a4df414585963732dadbf722c178eca9774f340d92ddf7

Если у финансового учреждения возникло подозрение либо разумные основания подозревать, что денежные средства являются доходом от преступной деятельности либо связаны с финансированием терроризма, государство обязано требовать законом, чтобы оно безотлагательно сообщило о своих подозрениях в подразделение финансовой разведки.

Ссылаются нормы: DutyToEstablishReportingByLaw, DutyToReportSuspiciousTransaction, EstablishReportingByLaw, ReportSuspiciousTransaction, SuspicionRaisesReportingObligation

ru-KZ · unofficial · sha256:f1f5e83caf57c1eeef785b2385ce91d85eac0c0fa1e351f16a73f5ce006a1200

Все подозрительные операции, включая покушение на операцию, обязаны быть сообщены независимо от суммы операции. Обязанность сообщения обязана быть прямой и непосредственной; косвенная либо подразумеваемая обязанность сообщать, вытекающая из угрозы преследования за отмывание денег или финансирование терроризма, недопустима.

Ссылаются нормы: AttemptedOperationIsAlsoReportable, DirectObligationUnlessOnlyIndirect

ru-KZ · unofficial · sha256:56ed289ffd0a7fb577eec565c817c4bf2a38ba0f824e2de86c20d2988cdcd5cb

Финансовые учреждения, их директора, должностные лица и работники обязаны быть защищены законом от уголовной и гражданской ответственности за нарушение любого установленного договором либо нормативным актом ограничения на раскрытие сведений, если они добросовестно сообщили о своих подозрениях в подразделение финансовой разведки, — даже если они не знали в точности, в чём состояла преступная деятельность, и независимо от того, имела ли она место в действительности. Тем же лицам обязано быть запрещено законом раскрывать факт направления сообщения о подозрительной операции либо связанных с ним сведений. Такой запрет не имеет целью препятствовать обмену сведениями по статье 18.

Ссылаются нормы: AbstentionFromTippingOffIsPresumed, DutyNotToTipOff, GoodFaithReportGrantsProtection, NotToTipOff, TippingOffBeatsPresumptionOfAbstention, TippingOffBreaksAbstention

ru-KZ · unofficial · sha256:c4ffd1c818dd865a0962c601df5c6baa02091b9d6fcbfc65a30aec94c22a8932

Требования надлежащей проверки клиента и хранения сведений, установленные статьями 10, 11, 12, 15 и 17, применяются к установленным нефинансовым предприятиям и профессиям в следующих случаях. Казино — когда клиент совершает финансовые операции на сумму, равную применимому обозначенному порогу либо превышающую его. Посредники в сделках с недвижимостью — когда они участвуют в сделках клиента по купле-продаже недвижимости. Торговцы драгоценными металлами и торговцы драгоценными камнями — когда они совершают с клиентом операцию с наличными на сумму, равную применимому обозначенному порогу либо превышающую его. Адвокаты, нотариусы, иные независимые специалисты по юридическим вопросам и бухгалтеры — когда они подготавливают либо совершают для клиента сделки по купле-продаже недвижимости, управлению деньгами, ценными бумагами и иным имуществом клиента, управлению банковскими счетами и счетами ценных бумаг, организации взносов для создания, обеспечения деятельности либо управления компаниями, а также по созданию, обеспечению деятельности либо управлению юридическими лицами и образованиями и по купле-продаже предприятий. Поставщики услуг траста и компаний — когда они подготавливают либо совершают для клиента сделки, связанные с деятельностью, названной статьёй 42-4.

Ссылаются нормы: CasinoTransactionRequiresDnfbpCdd, MetalDealerCashTransactionRequiresDnfbpCdd, ProfessionalActivityRequiresDnfbpCdd, RealEstateTransactionRequiresDnfbpCdd, StoneDealerCashTransactionRequiresDnfbpCdd, TcspActivityRequiresDnfbpCdd, UncoveredDnfbpCategoryIsAGap

ru-KZ · unofficial · sha256:ccffbddc9277814c10c349fbd616795226c90c6b42ce91744c1c97ecb0dfe5d9

Обозначенный порог для казино составляет три тысячи долларов США либо три тысячи евро. Обозначенный порог для торговцев драгоценными металлами и торговцев драгоценными камнями при совершении операции с наличными составляет пятнадцать тысяч долларов США либо пятнадцать тысяч евро. Операцией выше обозначенного порога считается и операция, совершённая одним действием, и несколько операций, представляющихся связанными между собой.

Ссылаются нормы: CasinoThresholdEur, CasinoThresholdUsd, DealerThresholdEur, DealerThresholdUsd, DesignatedValueReadingAppliesThresholdEur, DesignatedValueReadingAppliesThresholdUsd, R22CasinoThresholdEur/value/urn%3Afatf%3Aclir%3Arecommendations%3Aparam%3Ar22-casino-eur%23pinned-2026-06/definition, R22CasinoThresholdUsd/value/urn%3Afatf%3Aclir%3Arecommendations%3Aparam%3Ar22-casino-usd%23pinned-2026-06/definition, R22DealerThresholdEur/value/urn%3Afatf%3Aclir%3Arecommendations%3Aparam%3Ar22-dealer-eur%23pinned-2026-06/definition, R22DealerThresholdUsd/value/urn%3Afatf%3Aclir%3Arecommendations%3Aparam%3Ar22-dealer-usd%23pinned-2026-06/definition

ru-KZ · unofficial · sha256:6394478f1784b05a804d9ab72970627bc404121789224fbb86c036aad5ff18fd

Требования статей 18, 19, 20 и 21 применяются ко всем установленным нефинансовым предприятиям и профессиям со следующими оговорками. Адвокаты, нотариусы, иные независимые специалисты по юридическим вопросам и бухгалтеры обязаны сообщать о подозрительных операциях, когда они от имени клиента либо по его поручению участвуют в финансовой операции, относящейся к деятельности, названной статьёй 22 для этой категории. Торговцы драгоценными металлами и торговцы драгоценными камнями обязаны сообщать о подозрительных операциях, когда они совершают с клиентом операцию с наличными на сумму, равную применимому обозначенному порогу либо превышающую его. Поставщики услуг траста и компаний обязаны сообщать о подозрительных операциях, когда они от имени клиента либо по его поручению участвуют в сделке, относящейся к деятельности, названной статьёй 42-4.

Ссылаются нормы: DealerCashTransactionRequiresStr, DutyToFileDnfbpStr, FileDnfbpStr, ProfessionalFinancialTransactionRequiresStr, TcspTransactionRequiresStr

ru-KZ · unofficial · sha256:9a0f7046d9e9d361bbe3a85709ee49c7c6e28ebe9ee2805af0326176f99c17c5

Адвокаты, нотариусы, иные независимые специалисты по юридическим вопросам и бухгалтеры, действующие как независимые специалисты по юридическим вопросам, не обязаны сообщать о подозрительных операциях, если относящиеся к делу сведения получены в обстоятельствах, охваченных профессиональной тайной либо адвокатской привилегией. Круг вопросов, охваченных профессиональной тайной либо привилегией, определяет само государство.

Ссылаются нормы: PrivilegeBeatsReportingRequirement, PrivilegeExcludesReporting

ru-KZ · unofficial · sha256:50aef825f869d76a0f68c1c526a1cb793ea198e666a94a5fc8de163cf2f0c266

Государство обязано оценить риски злоупотребления юридическими лицами в целях отмывания денег и финансирования терроризма и принять меры предупреждения такого злоупотребления. Государство обязано обеспечить наличие достаточных, точных и актуальных сведений о бенефициарной собственности и контроле в отношении юридических лиц, которые компетентные органы могут быстро и действенно получить либо к которым могут быстро и действенно получить доступ, — через реестр бенефициарных собственников либо через равнозначный механизм. Государству обязано быть запрещено допускать выпуск юридическими лицами новых акций на предъявителя и новых варрантов на предъявителя; государство обязано принять меры предупреждения злоупотребления уже существующими. Государство обязано принять действенные меры к тому, чтобы номинальные акционеры и номинальные директора не использовались для отмывания денег и финансирования терроризма.

Ссылаются нормы: AbstentionFromBearerSharesIsPresumed, AssessLegalPersonMisuseRisk, BearerSharesBeatPresumptionOfAbstention, DutyNotToPermitNewBearerShares, DutyToAssessLegalPersonMisuseRisk, DutyToMakeBeneficialOwnershipAccessible, DutyToPreventNomineeMisuse, MakeBeneficialOwnershipAccessible, NotToPermitNewBearerShares, PermittedBearerSharesBreakAbstention, PreventNomineeMisuse

ru-KZ · unofficial · sha256:7fcd1cac7d10708b0c70c450f7472e1eb03428e2989b966d68c0c15ec5b09f38

Контролирующее участие, по которому физическое лицо признаётся бенефициарным собственником, может определяться долей участия. Такая доля устанавливается государством по его оценке риска и не может быть выше двадцати пяти процентов.

Ссылаются нормы: R24BeneficialOwnerMaxPercent/value/urn%3Afatf%3Aclir%3Arecommendations%3Aparam%3Ar24-beneficial-owner-max-percent%23pinned-2026-06/definition, ShareAboveCeiling, ShareWithinCeiling

ru-KZ · unofficial · sha256:3509eb570e8ab900949d5a86412fb2a520043dc0a22bbd988fc9509720d2f0b5

Государство обязано оценить риски злоупотребления образованиями в целях отмывания денег и финансирования терроризма и принять меры предупреждения такого злоупотребления. Государство обязано обеспечить наличие достаточных, точных и актуальных сведений об учреждённых трастах и иных сходных образованиях, включая сведения об учредителе, доверительном собственнике и выгодоприобретателе, которые компетентные органы могут действенно и своевременно получить либо к которым могут действенно и своевременно получить доступ.

Ссылаются нормы: AssessArrangementMisuseRisk, DutyToAssessArrangementMisuseRisk, DutyToMakeTrustInformationAccessible, MakeTrustInformationAccessible

ru-KZ · unofficial · sha256:e53a3efb22d898b8f5d98a445aecf0a7c901864905214ea434b4a4d31c7c7a79

Государство обязано обеспечить, чтобы финансовые учреждения подлежали надлежащему регулированию и надзору и действительно исполняли требования стандарта. Компетентные органы либо финансовые надзорные органы обязаны принимать необходимые правовые и регуляторные меры, препятствующие тому, чтобы преступники и связанные с ними лица владели значительной либо контролирующей долей участия в финансовом учреждении, были её бенефициарными собственниками либо занимали в нём управленческую должность. Государству обязано быть запрещено разрешать учреждение банка-оболочки и продолжение его деятельности. Финансовые учреждения, оказывающие услуги перевода денег и ценности либо обмена денег и валюты, как минимум обязаны быть лицензированы либо зарегистрированы и подчинены действенным системам контроля соблюдения национальных требований противодействия.

Ссылаются нормы: AbstentionFromApprovingShellBanksIsPresumed, ApprovalBeatsPresumptionOfAbstentionFromShellBanks, ApprovedShellBankBreaksAbstention, BarCriminalsFromControl, DutyNotToApproveShellBanks, DutyToBarCriminalsFromControl, DutyToLicenceMvtsAndExchange, DutyToSuperviseFinancialInstitutions, LicenceMvtsAndExchange, NotToApproveShellBanks, SuperviseFinancialInstitutions

ru-KZ · unofficial · sha256:0ed4c8f14ee1ff4818a839789b33b4ea8b0d7a860a86ef2960886e46fb40e01d

Надзорные органы обязаны иметь достаточные полномочия для надзора за финансовыми учреждениями и обеспечения соблюдения ими требований противодействия, включая право проводить проверки. Надзорные органы обязаны быть уполномочены истребовать от финансовых учреждений любые сведения, относящиеся к контролю за соблюдением, и налагать санкции по статье 35 за несоблюдение. Надзорные органы обязаны иметь полномочия налагать дисциплинарные и финансовые санкции, включая право отозвать, ограничить либо приостановить лицензию финансового учреждения.

Ссылаются нормы: DutyToGiveSupervisoryPowers, DutyToGiveSupervisorySanctionPowers, GiveSupervisoryPowers, GiveSupervisorySanctionPowers

ru-KZ · unofficial · sha256:9975e8ad8bca7af1fc1fa6821a6cf40a40c22b9a2d0a2d5be6650a8dff363632

Казино обязаны подлежать всеобъемлющему режиму регулирования и надзора, обеспечивающему действительное исполнение ими мер противодействия. Как минимум: казино обязаны быть лицензированы; компетентные органы обязаны принимать необходимые правовые и регуляторные меры, препятствующие тому, чтобы преступники и связанные с ними лица владели значительной либо контролирующей долей участия в казино, были её бенефициарными собственниками, занимали управленческую должность либо выступали оператором казино; компетентные органы обязаны обеспечивать действенный надзор за соблюдением казино требований противодействия. Государство обязано обеспечить, чтобы прочие категории установленных нефинансовых предприятий и профессий подлежали действенным системам контроля соблюдения требований противодействия, осуществляемого с учётом риска. Такой контроль осуществляется надзорным органом либо надлежащим саморегулируемым органом, способным обеспечить соблюдение своими членами обязанностей противодействия. Надзорный либо саморегулируемый орган обязан принимать необходимые меры, препятствующие профессиональной аккредитации преступников и связанных с ними лиц, владению ими значительной либо контролирующей долей участия, бенефициарной собственности на неё и занятию управленческой должности, и обязан располагать действенными, соразмерными и сдерживающими санкциями по статье 35.

Ссылаются нормы: DutyToMonitorOtherDnfbp, DutyToRegulateCasinos, LicensedAndSupervisedCasinoMeetsMinimum, MonitorOtherDnfbp, RegulateCasinos

ru-KZ · unofficial · sha256:722f8b14ec38da6f9a279db9280bce8c44184a450923d19b20465f04076d6e27

Государство обязано учредить подразделение финансовой разведки, служащее национальным центром получения и анализа сообщений о подозрительных операциях и иных сведений, относящихся к отмыванию денег, связанным с ним предикатным преступлениям и финансированию терроризма, и центром распространения результатов такого анализа. Подразделение финансовой разведки обязано быть способно получать дополнительные сведения от сообщающих лиц и обязано иметь своевременный доступ к финансовым, административным и правоохранительным сведениям, необходимым для надлежащего исполнения его функций.

Ссылаются нормы: CompetentFiuBodyEstablishesTheUnit, DutyToEstablishFiu, DutyToGiveFiuAccess, EstablishFiu, GiveFiuAccess

ru-KZ · unofficial · sha256:4bf3a64fca3b3c38b1a5ed02afdef2f1c0310190a398f10fd59b13f404521383

Государство обязано признать отмывание денег уголовно наказуемым деянием на основании Венской конвенции 1988 года и Палермской конвенции 2000 года. Государство обязано распространить состав отмывания денег на все тяжкие преступления с тем, чтобы круг предикатных преступлений был возможно более широким.

Ссылаются нормы: BuildOnViennaAndPalermo, CoverAllDesignatedCategories, CriminaliseMoneyLaundering, DutyToBuildOnConventions, DutyToCoverAllDesignatedCategories, DutyToCriminaliseMoneyLaundering

ru-KZ · unofficial · sha256:6f5063b55584ef5cf4122f1ba1d9466b6fac7524ea7bf2f593c290c6c3190819

Государство обязано обеспечить, чтобы назначенные правоохранительные органы отвечали за расследование отмывания денег и финансирования терроризма в рамках национальной политики противодействия. По меньшей мере во всех делах о крупных преступлениях, порождающих доход, назначенные правоохранительные органы обязаны инициативно вести параллельное финансовое расследование — в том числе когда связанное предикатное преступление совершено вне их юрисдикции. Государство обязано обеспечить, чтобы компетентные органы отвечали за безотлагательное выявление и отслеживание преступного имущества и имущества соответствующей стоимости и за возбуждение действий по его замораживанию и аресту.

Ссылаются нормы: DesignateLawEnforcement, DutyToDesignateLawEnforcement, DutyToRunParallelInvestigation, MissingParallelInvestigationIsOmission, RunParallelInvestigation

ru-KZ · unofficial · sha256:cbbfc3c3e08ff9853c75dfafc3b77a1b8512bb843bcc1a4ad28b662c7155b8fd

При расследовании отмывания денег, связанных с ним предикатных преступлений и финансирования терроризма компетентные органы обязаны быть способны получить доступ ко всем необходимым документам и сведениям для использования в расследовании, обвинении и связанных с ними действиях. Такие полномочия обязаны включать применение принудительных мер к получению документов, находящихся у финансовых учреждений, установленных нефинансовых предприятий и профессий и иных лиц, обыск лиц и помещений, получение показаний свидетелей, изъятие и получение доказательств. Государство обязано обеспечить, чтобы компетентные органы, ведущие расследование, были способны применять широкий круг следственных приёмов, пригодных для расследования этих преступлений, включая негласные операции, перехват сообщений, доступ к компьютерным системам и контролируемую поставку. Государство обязано иметь действенные механизмы своевременного установления того, владеет ли физическое либо юридическое лицо счетами и контролирует ли их, а также механизмы, обеспечивающие компетентным органам порядок установления имущества без предварительного уведомления его владельца.

Ссылаются нормы: DutyToGiveProductionPowers, DutyToIdentifyAccounts, DutyToProvideInvestigativeTechniques, GiveProductionPowers, IdentifyAccounts, ProvideInvestigativeTechniques

ru-KZ · unofficial · sha256:86ab164d9461babdaeca7019a07534373779b50c4037d708f3c96c017b1608a0

Государство обязано иметь меры выявления физического трансграничного перемещения валюты и оборотных документов на предъявителя, в том числе посредством системы декларирования либо системы раскрытия. Государство обязано обеспечить, чтобы его компетентные органы имели правовое полномочие останавливать либо задерживать валюту и оборотные документы на предъявителя, подозреваемые в связи с финансированием терроризма, отмыванием денег либо предикатными преступлениями, а также ложно задекларированные либо ложно раскрытые. Государство обязано обеспечить наличие действенных, соразмерных и сдерживающих санкций к лицам, сделавшим ложное декларирование либо ложное раскрытие. В случаях, когда валюта либо оборотные документы связаны с финансированием терроризма, отмыванием денег либо предикатными преступлениями, государство обязано принять меры, в том числе законодательные, позволяющие их конфисковать.

Ссылаются нормы: DetectCrossBorderCurrency, DutyToDetectCrossBorderCurrency, DutyToEmpowerStoppingCurrency, DutyToSanctionFalseDeclaration, EmpowerStoppingCurrency, SanctionFalseDeclaration

ru-KZ · unofficial · sha256:84004c4b262c9a97b2e48f10833adf588d7f4027da5930d3eedd80b55155b129

Порог, при превышении которого лицо, физически перемещающее валюту либо оборотные документы на предъявителя через границу, обязано подать правдивую декларацию, устанавливается государством заранее и не может быть выше пятнадцати тысяч долларов США либо пятнадцати тысяч евро.

Ссылаются нормы: DeclarationCeilingEur, DeclarationCeilingUsd, R32DeclarationCeilingEur/value/urn%3Afatf%3Aclir%3Arecommendations%3Aparam%3Ar32-declaration-eur%23pinned-2026-06/definition, R32DeclarationCeilingUsd/value/urn%3Afatf%3Aclir%3Arecommendations%3Aparam%3Ar32-declaration-usd%23pinned-2026-06/definition

ru-KZ · unofficial · sha256:6ae39655528b56009b0c34a634ba4ac1ee3a718b82a5710c471832b0bb33d482

Государство обязано вести всеобъемлющую статистику по вопросам, относящимся к действенности и эффективности его системы противодействия. Статистика обязана включать сведения о полученных и распространённых сообщениях о подозрительных операциях; о расследованиях, обвинениях и обвинительных приговорах по отмыванию денег и финансированию терроризма; о замороженном, арестованном и конфискованном имуществе; о взаимной правовой помощи и иных международных запросах о сотрудничестве.

Ссылаются нормы: DutyToMaintainStatistics, MaintainStatistics

ru-KZ · unofficial · sha256:d2f7bbc64d02644668fc22065b9d42a4f69364b37694f3bded4cff25cb757d30

Компетентные органы, надзорные органы и саморегулируемые органы обязаны устанавливать руководящие разъяснения и давать обратную связь, помогающие финансовым учреждениям и установленным нефинансовым предприятиям и профессиям применять национальные меры противодействия и, в особенности, выявлять подозрительные операции и сообщать о них.

Ссылаются нормы: DutyToProvideGuidance, ProvideGuidance

ru-KZ · unofficial · sha256:da756212e75b4940321515782a774cb14605b4bc520768019cfa0b4b9295b90d

Государство обязано обеспечить наличие круга действенных, соразмерных и сдерживающих санкций — уголовных, гражданских либо административных — применимых к физическим и юридическим лицам, охваченным статьями 6 и с 8 по 23, которые не соблюдают требования противодействия. Санкции обязаны быть применимы не только к финансовым учреждениям и установленным нефинансовым предприятиям и профессиям, но и к их директорам и высшему руководству.

Ссылаются нормы: DutyToHaveSanctions, DutyToReachManagementWithSanctions, HaveSanctions, ReachManagementWithSanctions

ru-KZ · unofficial · sha256:4f015f311eefa6764672302b00d05c1e97206c6f5cafbdd8f0069cdd1bb0545c

Государство обязано незамедлительно принять меры к тому, чтобы стать участником Венской конвенции 1988 года, Палермской конвенции 2000 года, Конвенции Организации Объединённых Наций против коррупции 2003 года и Конвенции о борьбе с финансированием терроризма 1999 года, и обязано исполнять их в полном объёме.

Ссылаются нормы: BecomePartyAndImplement, DutyToBecomePartyAndImplement, NonPartyToRequiredConventionIsAGap, assert-35, assert-36, assert-37, assert-38, assert-39, assert-40, assert-41, assert-42

ru-KZ · unofficial · sha256:0a1a43d1887699a619db7eada221b0b278e196a0407eba30d9df9c131f8e6799

Государство обязано быстро, конструктивно и действенно оказывать возможно более широкую взаимную правовую помощь в связи с расследованием, обвинением и связанными с ними производствами по отмыванию денег, связанным с ним предикатным преступлениям и финансированию терроризма. Государству обязано быть запрещено запрещать оказание взаимной правовой помощи и ставить её оказание в неразумные либо неоправданно ограничительные условия. Государству обязано быть запрещено отказывать в исполнении запроса о взаимной правовой помощи по единственному основанию, что преступление считается связанным с налоговыми вопросами. Государству обязано быть запрещено отказывать в исполнении запроса о взаимной правовой помощи по основанию, что закон требует от финансовых учреждений либо установленных нефинансовых предприятий и профессий сохранения тайны, — кроме случая, когда испрашиваемые сведения находятся в обстоятельствах, охваченных адвокатской привилегией либо профессиональной тайной. Государство обязано сохранять конфиденциальность получаемых запросов о взаимной правовой помощи и содержащихся в них сведений; если оно не может исполнить требование конфиденциальности, оно обязано безотлагательно уведомить об этом запрашивающее государство. Государство обязано оказывать взаимную правовую помощь, несмотря на отсутствие двойной наказуемости, если помощь не связана с принудительными действиями. Там, где двойная наказуемость требуется, требование считается соблюдённым независимо от того, относят ли оба государства преступление к одной категории и называют ли его одним и тем же образом, — при условии, что оба признают уголовно наказуемым лежащее в основе деяние.

Ссылаются нормы: AbstentionFromFiscalRefusalIsPresumed, AbstentionFromSecrecyRefusalIsPresumed, DutyNotToRefuseOnFiscalGround, DutyNotToRefuseOnSecrecyGround, DutyToProvideMutualLegalAssistance, FiscalRefusalBeatsPresumption, FiscalRefusalBreaksAbstention, NotToRefuseOnFiscalGround, NotToRefuseOnSecrecyGround, PrivilegeBeatsSecrecyRefusal, PrivilegeJustifiesSecrecyRefusal, ProvideMutualLegalAssistance, SecrecyRefusalBeatsPresumption, SecrecyRefusalBreaksAbstention, UnderlyingConductSatisfiesDualCriminality

ru-KZ · unofficial · sha256:ce22b6b71d92568a868a0fb3036b2b12246729abc0a1c66d5499ea6d0279bde1

Государство обязано иметь меры, в том числе законодательные, позволяющие безотлагательно действовать по запросам иностранных государств о помощи в выявлении, отслеживании, оценке, расследовании, замораживании, аресте и конфискации преступного имущества и имущества соответствующей стоимости. Такие меры обязаны позволять государству признавать и исполнять иностранные решения о замораживании, аресте и конфискации. Государство обязано быть способно управлять имуществом, подлежащим конфискации, на всех стадиях возврата активов, а также разделять и возвращать конфискованное имущество.

Ссылаются нормы: ActOnForeignFreezingRequest, DutyToActOnForeignFreezingRequest, DutyToEnforceForeignOrders, EnforceForeignOrders

ru-KZ · unofficial · sha256:84d37ca11d1c3be56b899506e548486a24a6901bab57963d2cf75302956e63e1

Государство обязано конструктивно и действенно исполнять запросы о выдаче в связи с отмыванием денег и финансированием терроризма без неоправданной задержки. Государство обязано принять все возможные меры к тому, чтобы не предоставлять убежища лицам, обвиняемым в финансировании терроризма, террористических актах либо террористических организациях. Государство обязано обеспечить, чтобы отмывание денег и финансирование терроризма были преступлениями, влекущими выдачу; иметь ясный и действенный порядок своевременного исполнения запросов о выдаче; не ставить исполнение запросов в неразумные либо неоправданно ограничительные условия; иметь достаточную правовую основу выдачи. Государство обязано либо выдавать своих граждан, либо — если оно не выдаёт их единственно по основанию гражданства — по запросу запрашивающего государства без неоправданной задержки передавать дело своим компетентным органам для уголовного преследования за названные в запросе преступления. Там, где двойная наказуемость требуется для выдачи, требование считается соблюдённым независимо от того, относят ли оба государства преступление к одной категории и называют ли его одним и тем же образом, — при условии, что оба признают уголовно наказуемым лежащее в основе деяние.

Ссылаются нормы: DutyToExecuteExtradition, DutyToMakeMlTfExtraditable, DutyToSubmitCaseForProsecution, ExecuteExtradition, MakeMlTfExtraditable, NationalityRefusalEngagesProsecution, SubmitCaseForProsecution

ru-KZ · unofficial · sha256:38e02b81532434186500e6c7a9dbf2f56be75c8194a97fb0f9f11d5102da86ed

Круг предикатных преступлений определяется одним из способов: все преступления; либо преступления, наказание за которые превышает установленный порог; либо перечень предикатных преступлений; либо сочетание этих способов. Каким бы способом ни был определён круг, он обязан охватывать все обозначенные категории преступлений Глоссария.

Ссылаются нормы: NoGapMeansWidestRange, UncoveredDesignatedCategoryIsAGap

ru-KZ · unofficial · sha256:9af8e9ab7939555f08650ac35f66ba7cb9b0eaed1e5e0d5e0b7e92645b67731e

Государство обязано иметь политику и операционные механизмы, отдающие приоритет возврату активов как внутри страны, так и в международном обороте. Государство обязано иметь меры, в том числе законодательные, позволяющие компетентным органам: выявлять, отслеживать и оценивать преступное имущество и имущество соответствующей стоимости; приостанавливать операцию либо отказывать в согласии на неё; принимать любые надлежащие меры расследования; безотлагательно применять обеспечительные меры, в том числе замораживание и арест, чтобы воспрепятствовать распоряжению таким имуществом; конфисковать преступное имущество и имущество соответствующей стоимости по обвинительному приговору; конфисковать преступное имущество без обвинительного приговора; исполнять вынесенное решение о конфискации; обеспечивать действенное управление замороженным, арестованным и конфискованным имуществом.

Ссылаются нормы: DutyToHaveConfiscationPowers, DutyToPrioritiseAssetRecovery, HaveConfiscationPowers, MissingConfiscationPowerIsAGap, NoPowerGapMeansAllPowersAvailable, PrioritiseAssetRecovery, assert-1, assert-10, assert-11, assert-12, assert-13, assert-14, assert-15, assert-16, assert-2, assert-3, assert-4, assert-5, assert-6, assert-7, assert-8, assert-9

ru-KZ · unofficial · sha256:b4c2806397eed31205f3b14ada846492c1c54911bb9393388bb26e73ed3183c2

Государство обязано обеспечить, чтобы его компетентные органы были способны быстро, конструктивно и действенно оказывать возможно более широкое международное сотрудничество в связи с отмыванием денег, связанными с ним предикатными преступлениями и финансированием терроризма. Такое сотрудничество обязано оказываться как по запросу, так и по собственной инициативе, и обязано иметь законное основание. Государство обязано уполномочить свои компетентные органы пользоваться наиболее действенными средствами сотрудничества. Компетентные органы обязаны пользоваться ясными каналами передачи и исполнения запросов о сведениях и иной помощи, иметь ясный и действенный порядок определения очерёдности и своевременного исполнения запросов и порядок защиты полученных сведений.

Ссылаются нормы: DutyToEnableWideCooperation, DutyToGroundCooperationInLaw, DutyToUseClearChannels, EnableWideCooperation, GroundCooperationInLaw, UseClearChannels

ru-KZ · unofficial · sha256:465069c54f279f782ac6f977122bedb7feb334ccd93f5f0a9a2c37630144f1ed

Стандарт устанавливает всеобъемлющую и согласованную совокупность мер, которые государству надлежит внедрить для противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Правовые, административные и операционные системы государств различны, поэтому одинаковых мер все государства принять не могут; стандарт устанавливает международную норму, которую государство внедряет мерами, приспособленными к его собственным обстоятельствам. Совокупность мер стандарта состоит из шести частей: выявление рисков и выработка политики и национальной координации; преследование отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения; применение превентивных мер к финансовому сектору и иным установленным секторам; установление полномочий и обязанностей компетентных органов и иные институциональные меры; повышение прозрачности и доступности сведений о бенефициарной собственности юридических лиц и образований; содействие международному сотрудничеству. Стандарт образуют сами Рекомендации, их Пояснительные записки и применимые определения Глоссария. Приводимые в некоторых Пояснительных записках и определениях примеры обязательными элементами стандарта не являются и приводятся исключительно в качестве пояснения.

Ссылаются нормы: AdaptedMeasuresImplementTheFramework, DutyToImplementComprehensiveFramework, ImplementComprehensiveFramework, StandardBindsUndertakingCountry

ru-KZ · unofficial · sha256:99d00ea05555bec6343e8378add5b6015f61ef5d864cd450703d21f40e19f17b

Обозначенными категориями преступлений являются двадцать одна: участие в организованной преступной группе и рэкет; терроризм, включая финансирование терроризма; торговля людьми и незаконный ввоз мигрантов; сексуальная эксплуатация, включая сексуальную эксплуатацию детей; незаконный оборот наркотических средств и психотропных веществ; незаконный оборот оружия; незаконный оборот краденого и иного имущества; коррупция и подкуп; мошенничество; подделка денежных знаков; контрафакция и пиратство в отношении продукции; экологические преступления; убийство и причинение тяжкого вреда здоровью; похищение человека, незаконное лишение свободы и захват заложника; грабёж или кража; контрабанда, включая относящуюся к таможенным и акцизным пошлинам и налогам; налоговые преступления, относящиеся к прямым и косвенным налогам; вымогательство; подлог; пиратство; использование инсайдерской информации и манипулирование рынком. Определяя круг деяний, охватываемых каждой из названных категорий в качестве предикатных преступлений, государство само устанавливает по своему праву, как определить эти деяния и какие их признаки делают их тяжкими.

Ссылаются нормы: assert-43, assert-44, assert-45, assert-46, assert-47, assert-48, assert-49, assert-50, assert-51, assert-52, assert-53, assert-54, assert-55, assert-56, assert-57, assert-58, assert-59, assert-60, assert-61, assert-62, assert-63, assert-64, assert-65, assert-66, assert-67, assert-68, assert-69, assert-70, assert-71, assert-72, assert-73, assert-74, assert-75, assert-76, assert-77, assert-78, assert-79, assert-80, assert-81, assert-82, assert-83, assert-84

ru-KZ · unofficial · sha256:1a2e00c32d89e804c84a71ce5a76dd7949e2c4d356b42b338d27d516b4ca9811

Обозначенным лицом либо образованием являются лица, группы, предприятия и образования, обозначенные комитетами Совета Безопасности Организации Объединённых Наций, учреждёнными резолюциями 1267 (1999) и 1988 (2011) и последующими им, а также обозначенные самим государством во исполнение резолюции 1373 (2001) и обозначенные во исполнение резолюций о распространении оружия массового уничтожения.

Ссылаются нормы: CountryDesignationMakesDesignated, SecurityCouncilDesignationMakesDesignated

ru-KZ · unofficial · sha256:0c1fbea33c63a3e18f015a05732090842bdf73eb0894fd0f649842919627089e

Банком-оболочкой является банк, не имеющий физического присутствия в государстве, где он учреждён и лицензирован, и не входящий в регулируемую финансовую группу, подлежащую действенному консолидированному надзору.

Ссылаются нормы: AbsentPresenceOutsideGroupIsShellBank

ru-KZ · unofficial · sha256:f6fd258b58300d63ee5a82aa9497ae5281eb7ff9af4c9a8eca5b24fcef1719d3

Финансовым учреждением является физическое либо юридическое лицо, ведущее как предпринимательскую деятельность один либо несколько из тринадцати видов деятельности для клиента либо от его имени: приём депозитов и иных подлежащих возврату средств от населения; кредитование; финансовый лизинг; услуги перевода денег и ценности; выпуск средств платежа и управление ими; финансовые гарантии и обязательства; торговля инструментами денежного рынка, иностранной валютой, инструментами обменного курса, процентной ставки и индексов, переводными ценными бумагами, товарными фьючерсами; участие в выпуске ценных бумаг и оказание связанных с ним финансовых услуг; индивидуальное и коллективное управление портфелем; хранение наличных и ликвидных ценных бумаг и управление ими от имени других лиц; иное инвестирование средств и денег от имени других лиц, управление и распоряжение ими; андеррайтинг и размещение страхования жизни и иного инвестиционного страхования; обмен денег и валюты.

Ссылаются нормы: assert-100, assert-101, assert-102, assert-103, assert-104, assert-105, assert-106, assert-107, assert-108, assert-109, assert-110, assert-85, assert-86, assert-87, assert-88, assert-89, assert-90, assert-91, assert-92, assert-93, assert-94, assert-95, assert-96, assert-97, assert-98, assert-99

ru-KZ · unofficial · sha256:d064b1929ce6b23578fb7ba7940a1fc8917789f18d876687816d5e9c739283d5

Установленными нефинансовыми предприятиями и профессиями являются шесть категорий: казино; посредники в сделках с недвижимостью; торговцы драгоценными металлами; торговцы драгоценными камнями; адвокаты, нотариусы, иные независимые специалисты по юридическим вопросам и бухгалтеры; поставщики услуг траста и компаний. Категория адвокатов, нотариусов, иных независимых специалистов по юридическим вопросам и бухгалтеров означает лиц, практикующих единолично, партнёров и работающих по найму специалистов в профессиональных фирмах; она не означает внутренних специалистов, состоящих работниками предприятий иного рода, и специалистов, работающих в государственных органах.

Ссылаются нормы: assert-111, assert-112, assert-113, assert-114, assert-115, assert-116, assert-117, assert-118, assert-119, assert-120, assert-121, assert-122

ru-KZ · unofficial · sha256:26a52efeda7ea3cec2a06aafc7e9a3ff9a63a69985fe0969bff8122706fb2bb4

Поставщиками услуг траста и компаний являются лица и предприятия, не охваченные иными категориями стандарта, которые как предпринимательскую деятельность оказывают третьим лицам любую из пяти услуг: выступление агентом по созданию юридических лиц; выступление директором либо секретарём компании, партнёром товарищества, а равно занятие сходного положения в отношении иного юридического лица, либо организация выступления в этом качестве другого лица; предоставление зарегистрированного офиса, делового адреса, помещения, почтового либо административного адреса для компании, товарищества, иного юридического лица либо образования; выступление доверительным собственником учреждённого траста либо исполнение равнозначной функции для иной формы образования, либо организация выступления в этом качестве другого лица; выступление номинальным акционером за другое лицо либо организация выступления в этом качестве другого лица.

Ссылаются нормы: assert-123, assert-124, assert-125, assert-126, assert-127, assert-128, assert-129, assert-130, assert-131, assert-132

ru-KZ · unofficial · sha256:0a2be8571fcc4644de9d07bcabd67bd49a9921db0fc1f2d959cb61e6a7538032

Бенефициарным собственником юридического лица является физическое лицо, которое в конечном счёте владеет клиентом либо контролирует его, а равно физическое лицо, от имени которого совершается операция. Сюда же относятся физические лица, осуществляющие в конечном счёте действительный контроль над юридическим лицом. Бенефициарным собственником может быть только физическое лицо, и у одного юридического лица бенефициарных собственников может быть несколько. Бенефициарными собственниками образования являются учредитель, доверительный собственник, попечитель при его наличии, каждый выгодоприобретатель либо, где это применимо, класс выгодоприобретателей, а также иные физические лица, осуществляющие в конечном счёте действительный контроль над образованием.

Ссылаются нормы: UltimateOwnerIsBeneficialOwner

ru-KZ · unofficial · sha256:981c2b40815c67ddc311e1284b251aa668b139e22a9bad43bca65c381f19db86

Иностранными публичными должностными лицами являются лица, которым доверены либо были доверены видные публичные функции иностранным государством, — например главы государств и правительств, видные политики, высшие государственные, судебные и военные должностные лица, высшие руководители государственных корпораций, видные деятели политических партий. Национальными публичными должностными лицами являются лица, которым доверены либо были доверены видные публичные функции внутри страны, — того же круга, что и для иностранных. Лицами, которым доверена видная функция международной организацией, являются члены её высшего руководства: директора, заместители директоров и члены правления либо лица равнозначных функций. Определение публичного должностного лица не имеет целью охватить лиц среднего и низшего звена перечисленных категорий.

Ссылаются нормы: ProminentFunctionMakesPep

ru-KZ · unofficial · sha256:866de01557c8d0161bd46303e908a537194843c543aa85523e3575815a2deaa3

Компетентными органами являются все публичные органы, на которые возложены обязанности по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, в частности: подразделение финансовой разведки; органы, ведущие расследование и обвинение по отмыванию денег, связанным с ним предикатным преступлениям и финансированию терроризма и осуществляющие арест, замораживание и конфискацию преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении валюты и оборотных документов на предъявителя; органы, осуществляющие надзор и контроль соблюдения требований противодействия финансовыми учреждениями и установленными нефинансовыми предприятиями и профессиями. Саморегулируемые органы компетентными органами не являются.

Ссылаются нормы: AmlResponsibilityMakesCompetentAuthority, SelfRegulationBeatsAmlResponsibility, SelfRegulatoryBodyIsNotCompetentAuthority

ru-KZ · unofficial · sha256:09e0b0f28ba10197297ac82518bcf16d4cc86cd9f9e5a620df038212439013bf

Разумными мерами являются надлежащие меры, соразмерные рискам отмывания денег и финансирования терроризма.

Ссылаются нормы: ProportionateMeasuresAreReasonable

ru-KZ · unofficial · sha256:ea2dd2da9805cf727e0d40ae6727e8b4cd37c168beedaa050bfdd5cfb5532dab

Замораживанием в контексте конфискации и обеспечительных мер является запрет передачи, конвертации, распоряжения и перемещения имущества на основании и на срок действия меры, возбуждённой компетентным органом либо судом в рамках механизма замораживания. Замороженное имущество остаётся имуществом того лица, которому оно принадлежало на момент замораживания.

Ссылаются нормы: ProhibitionOfDealingIsFreezing

ru-KZ · unofficial · sha256:e79702a81650c4d05d00086fbd4ddbf738b42b01d42e33f56c8415a1d6d727ca

Государство обязано признать финансирование терроризма уголовно наказуемым деянием на основании Конвенции о борьбе с финансированием терроризма 1999 года. Наказуемым обязано быть не только финансирование террористических актов, но и финансирование террористических организаций и отдельных террористов — в том числе при отсутствии связи с конкретным актом. Государство обязано обеспечить, чтобы такие деяния были отнесены к предикатным преступлениям отмывания денег.

Ссылаются нормы: CoverOrganisationFinancing, CriminaliseTerroristFinancing, DesignateTfAsPredicate, DutyToCoverOrganisationFinancing, DutyToCriminaliseTerroristFinancing, DutyToDesignateTfAsPredicate

ru-KZ · unofficial · sha256:764a17d6d6d5868a0e575e797002b9f98f8dc7fb9f6f24cc999e4972c585e9a9

Государство обязано ввести режимы адресных финансовых санкций во исполнение резолюций Совета Безопасности Организации Объединённых Наций о предупреждении и пресечении терроризма и его финансирования. Государство обязано безотлагательно замораживать денежные средства и иные активы обозначенного лица либо образования и обеспечивать, чтобы никакие денежные средства и иные активы не предоставлялись такому лицу либо образованию прямо или косвенно, в том числе в его интересах. Обозначенным считается лицо либо образование, обозначенное Советом Безопасности или по его уполномочию на основании главы VII Устава Организации Объединённых Наций, включая резолюцию 1267 (1999) и последующие ей, либо обозначенное самим государством во исполнение резолюции 1373 (2001).

Ссылаются нормы: DesignationRaisesFreezingObligation, DutyToFreezeAssetsOfDesignated, DutyToImplementTerrorismSanctions, DutyToWithholdAssetsFromDesignated, FreezeAssetsOfDesignated, FrozenPropertyOfDesignatedSatisfiesFreezing, ImplementTerrorismSanctions, WithholdAssetsFromDesignated

ru-KZ · unofficial · sha256:d5b5b6f80a24e67034310ac31028ca0ee017dd944c419e28e0ec2d95bfa32abd

Замораживание обязано производиться без предварительного уведомления обозначенного лица либо образования. Требование безотлагательности означает, что замораживание производится в течение часов с момента обозначения, а не после отдельной национальной процедуры признания.

Ссылаются нормы: AbstentionFromNoticeIsPresumed, DutyToFreezeWithoutPriorNotice, FreezeWithoutPriorNotice, GivenNoticeBreaksAbstention, NoticeBeatsPresumptionOfAbstention

ru-KZ · unofficial · sha256:4e899ce80c0efcc86a02b8d36cb9bafeacf3939c59aabbd24061d51098ba19d2

Государство обязано ввести адресные финансовые санкции во исполнение резолюций Совета Безопасности Организации Объединённых Наций о предупреждении, пресечении и прекращении распространения оружия массового уничтожения и его финансирования. Государство обязано безотлагательно замораживать денежные средства и иные активы лица либо образования, обозначенного Советом Безопасности или по его уполномочию на основании главы VII Устава Организации Объединённых Наций, и обеспечивать, чтобы никакие денежные средства и иные активы не предоставлялись такому лицу либо образованию прямо или косвенно, в том числе в его интересах.

Ссылаются нормы: DutyToImplementProliferationSanctions, ImplementProliferationSanctions

ru-KZ · unofficial · sha256:5c80a03f4b9b8c5aaaef92aeeeb3eeac648547b43095e033e5c81e1927a4c8c1

Государство обязано выявить организации, подпадающие под определение некоммерческой организации, данное стандартом, и оценить присущие им риски финансирования терроризма. Государство обязано иметь целенаправленные, соразмерные и основанные на риске меры защиты таких организаций от злоупотребления в целях финансирования терроризма, не нарушая при этом неоправданно их законную деятельность и не препятствуя ей. Защита касается трёх видов злоупотребления: выступления террористической организации под видом законного образования; использования законного образования как канала финансирования терроризма, в том числе для обхода мер замораживания; сокрытия тайного перенаправления средств, предназначенных для законных целей, террористическим организациям.

Ссылаются нормы: AssessNpoRisks, DutyToAssessNpoRisks, DutyToProtectNpoFromAbuse, ProportionateMeasuresProtectNpo, ProtectNpoFromAbuse

ru-KZ · unofficial · sha256:661480f6c5c01345d143bc18b0a20bd8460310bbf1dd43f18da2e70655ac4253

Государство обязано обеспечить, чтобы законы о тайне финансовых учреждений не препятствовали исполнению настоящего стандарта.

Ссылаются нормы: DutyToRemoveSecrecyObstacles, RemoveSecrecyObstacles